Gerente de portfólio: Plano de carreira e qualificações

Os gerentes de portfólio trabalham para empresas de gestão de fortunas, fundos de pensão, fundações, seguradoras, bancos, fundos de hedge e outras organizações do setor de valores mobiliários. Eles supervisionam a gestão diária de carteiras de investimento em nome de clientes individuais ou institucionais. Um gerente de portfólio é normalmente responsável por todos os aspectos de um portfólio de investimento: tudo, desde a criação e gerenciamento de uma estratégia de investimento geral que corresponde às necessidades do cliente para implementar essa estratégia, selecionando uma combinação adequada de títulos e produtos de investimento e gerenciando essa combinação de forma contínua base.

Um gerente de portfólio geralmente supervisiona uma equipe de analistas financeiros seniores que produzem relatórios analíticos e recomendações para informar as decisões de investimento e a formação da estratégia. Um gerente de portfólio também se comunica com analistas de bancos de investimento e outros

vender lado empresas para identificar produtos que podem ser adequados para um portfólio específico. Alguns gerentes de portfólio, muitas vezes incluindo aqueles que trabalham em empresas de gestão de patrimônio, também podem ser obrigados a se reunir e se comunicar com clientes individuais para discutir a estratégia de investimento, explicar as decisões de investimento e fornecer atualizações sobre o portfólio performances.

Plano de carreira de gerente de portfólio

É comum que um gerente de portfólio comece sua carreira como um analista financeiro trabalhando em ações, títulos ou outros títulos para uma empresa do setor de títulos. Os cargos de analista júnior são normalmente abertos para graduados de bacharelado. Após vários anos de experiência, muitos analistas juniores voltam à escola para obter o mestrado em negócios cursos de administração (MBA) ou outros mestrados relevantes antes de assumir funções de analista sênior. Um mestrado apropriado pode qualificar imediatamente um novo candidato para uma posição de analista sênior.

Um analista financeiro sênior que trabalha com investimentos geralmente produz relatórios e recomendações sobre títulos específicos sob a direção de um gerente de portfólio. Os analistas seniores costumam se especializar em determinadas categorias de títulos, passando a maior parte do tempo realizando novas pesquisas e análises, atualizar a pesquisa de acordo com os novos desenvolvimentos, comunicar-se com os contatos da indústria e apresentar recomendações à administração e clientes. Os analistas seniores também supervisionam e dirigem o trabalho de um ou mais analistas juniores.

Com bom desempenho de trabalho e experiência comprovada, um analista financeiro sênior pode se tornar um gerente de portfólio. Se a carteira tiver um bom desempenho, o gerente pode passar para carteiras maiores com mais dinheiro sob gestão. Uma posição de gerenciamento de portfólio sênior geralmente é o fim do caminho de carreira, embora algumas pessoas cheguem a posições de liderança em suas empresas ou trabalhem por conta própria para abrir novas empresas.

Qualificações educacionais de gerente de portfólio

O diploma de bacharel em uma área relevante é uma qualificação básica para trabalhar como gerente de portfólio. No entanto, muitos empregadores exigem diplomas de mestrado, e a maioria dos gerentes de portfólio os possui, mesmo que não sejam absolutamente necessários.

Uma variedade de disciplinas de graduação são geralmente consideradas uma boa preparação para posições de nível inicial neste profissional, incluindo disciplinas quantitativas de negócios, como contabilidade, finanças e economia. Outras disciplinas relevantes incluem estatística, matemática, engenharia e física, todas as quais se concentram fortemente no desenvolvimento de habilidades quantitativas e analíticas.

No nível de mestrado, um MBA em finanças ou outra área relevante, como administração de empresas ou economia, é a norma entre os gerentes de portfólio. Um mestrado na área de finanças também é uma opção válida.

Outras Qualificações de Gerente de Portfólio

A maioria dos empregadores exige que os gerentes de portfólio possuam certificações de analista financeiro. A certificação mais proeminente no campo e a mais solicitada pelos empregadores é a Analista financeiro credenciado (CFA) designação concedida pelo CFA Institute. Essa designação está aberta a qualquer analista financeiro que tenha um diploma de bacharel e quatro anos de experiência profissional aceitável. É concedido a candidatos qualificados que passam em uma série de três exames. Muitos empregadores também nomeiam a designação Certified Financial Planner (CFP), concedida pelo CFP Board, como uma qualificação opcional.

Dependendo do tipo de ativos com os quais trabalham, os gerentes de portfólio também devem possuir licenças apropriadas do Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), o órgão de supervisão para corretoras de valores mobiliários e corretoras que operam nos EUA; fazer os exames de qualificação geralmente requer o patrocínio do empregador. Se o trabalho envolver gestão de ativos superior a US $ 25 milhões, os gerentes serão obrigados a se registrar com o Securities and Exchange Commission (SEC).