E * TRADE vs. Fidelity Investments

A Fidelity continua a evoluir como uma grande força no espaço de corretagem online. O serviço de corretagem da Fidelity conquistou nosso primeiro lugar geral nos prêmios Best Online Brokers Awards 2019 e 2020, como a empresa continuou a aprimorar peças-chave de sua plataforma, ao mesmo tempo que se comprometeu a reduzir o custo de investimento para investidores. E * TRADE, uma corretora online pioneira, oferece duas plataformas baseadas em computador e dois aplicativos móveis completos que irão agradar a uma variedade de estilos de investimento e interesses.A longa história da E * TRADE como corretora online valeu a pena em termos de plataformas muito intuitivas e fáceis de navegar.

O serviço de corretagem da Fidelity conquistou nosso primeiro lugar geral em nossos prêmios de corretor online de 2019 e 2020, classificado como nosso melhor corretor online geral e melhor plataforma de negociação do dia de baixo custo. E * TRADE está firmemente enraizado no top 5 e é classificado como nosso melhor corretor para facilidade de negociação e melhor corretora para negociadores de opções iniciantes. A escolha entre eles provavelmente será uma função das classes de ativos que você deseja negociar. Veremos como esses dois se comparam no geral.

Usabilidade

O Fidelity é bastante amigável de usar em geral. A empresa enfrentou o desafio de ter as ferramentas para traders ativos e, ao mesmo tempo, ter uma experiência fácil para os investidores básicos, basicamente dividindo sua oferta em duas plataformas. A abertura de conta inicial com Fidelity é simples, especialmente se você estiver adicionando uma conta a uma família existente. No entanto, adicionar recursos à conta, como negociação de opções ou margem, envolve o preenchimento de um aplicativo, e nenhum desses dados (como sua ocupação) é copiado de seu perfil, então você deve inserir isso de novo. Os investidores menos ativos que procuram principalmente comprar e manter vão considerar a plataforma baseada na web da Fidelity mais do que suficiente para suas necessidades, com cotações, gráficos, listas de observação e muito mais embalados em uma interface que consegue evitar ser muito pesado. Active Trader Pro, a interface de negociação para download da Fidelity, oferece aos traders e investidores mais ativos um conjunto de recursos mais profundo do que o disponível no site. O Active Trader Pro fornece todas as funções de gráficos e ferramentas comerciais antecipadamente. É personalizável, para que você possa configurar seu espaço de trabalho para atender às suas necessidades.

Um novo cliente E * TRADE pode abrir e financiar uma conta facilmente usando um dispositivo móvel ou um computador. Existem duas plataformas principais baseadas na web, cada uma com aplicativos móveis dedicados que espelham a funcionalidade da respectiva plataforma da web. O aplicativo Power E * TRADE, por exemplo, permite que você faça quase tudo o que puder por meio da plataforma web Power E * TRADE. O site e aplicativo padrão E * TRADE, voltado para investidores que estão apenas começando, têm menus de dois níveis com acesso a várias ferramentas de triagem, análise de portfólio e ofertas de educação. Para investidores e traders ativos em busca de ferramentas de gráficos, alertas de preços e muito mais, o site e aplicativo Power E * TRADE oferece um conjunto mais amplo de recursos focados em negociações. O Power E * TRADE pode ser configurado para colocar as funções que você usa com mais frequência na frente e no centro, para que você não tenha que se preocupar com elas. O Power E * TRADE é o local para análise e negociação de derivativos, pois possui todos os recursos herdados da aquisição da tecnologia OptionsHouse pela empresa.Uma atualização em abril de 2020 permite que clientes com várias contas E * TRADE selecionem e salvem uma conta padrão para que ela seja exibida automaticamente quando você fizer login no Power E * TRADE.

Experiência Comercial

Experiência Desktop

O fluxo de trabalho da Fidelity para analisar ou negociar posições existentes no site é relativamente fácil - você encontrará links para notícias e pesquisas de tickers em seu portfólio ou em uma lista de observação. É quando você está procurando por uma nova ideia de negociação que fica difícil classificar as várias guias e opções suspensas. A maioria dos investidores encontrará o que procura na guia Notícias e pesquisas, onde você pode encontrar ações por valor de mercado, rendimento de dividendos, classificação superior no setor e assim por diante. Você pode definir alguns padrões para negociação na web, como se deseja um mercado ou uma ordem de limite, mas a maioria das escolhas deve ser feita no momento da negociação.

Fazer um pedido na E * TRADE é simples com um Trade Ticket que você pode salvar para usar mais tarde. As posições do seu portfólio são fáceis de monitorar e o E * TRADE fornece ferramentas de análise onde você pode medir a alocação de seus ativos em relação a três modelos de portfólio. O site E * TRADE padrão pode ser difícil de navegar com seus menus de dois níveis. Esse desconforto passa rapidamente quando você descobre onde estão as ferramentas mais usadas. A compilação de sua lista de observação é centrada em torno da pesquisa do símbolo e suas listas de observação têm um botão de negociação em linha com cada ação, se você decidir que gosta do que vê. Novos investidores sem uma lista específica podem ver as ações organizadas por estratégias e estilos comuns, incluindo estratégias fundamentais, como baixo preço / lucro e Dogs of the Dow, e estratégias técnicas, como um longo prazo RSI.

O fluxo de trabalho do Power E * TRADE foi projetado para permitir que você acesse todas as suas ferramentas favoritas em um único layout que pode ser ajustado de acordo com suas preferências. Você pode alternar entre todas as visualizações de gráfico padrão e aplicar uma ampla gama de indicadores. O tíquete comercial para Power E * TRADE é mais detalhado do que o padrão e fornece uma análise instantânea que projeta lucros e perdas máximos, eventos a serem observados e muito mais. Você recebe uma notificação de "brinde", que aparece quando um pedido é preenchido ou recebe uma execução parcial. A partir da notificação, você pode pular para as páginas de posições ou pedidos com um clique.

Em todas as plataformas, você encontrará um bilhete comercial onipresente com streaming de dados em tempo real. Você pode fazer pedidos a partir de um gráfico e rastreá-lo visualmente. Você também pode preparar pedidos e enviar um lote simultaneamente.

Experiência Móvel

Você pode negociar ações, ETFs, opções e fundos mútuos no aplicativo móvel da Fidelity, mas não em renda fixa. A Fidelity possibilitou a negociação de ações fracionárias em seus aplicativos móveis; os clientes especificam dólares em vez de ações ao inserir um pedido. A oferta móvel é abrangente, com uma lista de recursos quase tão extensa quanto o desktop e funcionalidade completa para fazer a maior parte do que os investidores e comerciantes precisam fazer em termos de fluxo de trabalho. Você pode escolher sua própria página de login e botões na parte inferior do dispositivo para os recursos usados ​​com mais frequência e definir como deseja que suas notícias sejam apresentadas. A análise fundamental é limitada e os gráficos são extremamente limitados no celular. O gráfico, com um punhado de indicadores e sem ferramentas de desenho, ainda está acima da média quando comparado com aplicativos móveis de outras corretoras. As listas de observação móveis são compartilhadas com os aplicativos da área de trabalho e da web, e a lista de observação é proeminente na navegação do aplicativo. A maioria dos tipos de pedidos que podem ser usados ​​na web ou desktop também estão no aplicativo móvel, com exceção dos pedidos condicionais.

As listas de observação são integradas em todas as plataformas da E * TRADE e toda a gama de ativos negociáveis ​​pode ser acessada nos aplicativos móveis. O fluxo de trabalho é mais suave nos aplicativos móveis do que no site etrade.com, embora o site tenha sido atualizado um pouco no ano passado. Usar o Power E * TRADE em um tablet, por exemplo, é bastante agradável.

Gama de ofertas

Os clientes Fidelity podem negociar uma ampla gama de ativos no site e no Active Trader Pro. Ações (incluindo ações fracionárias), opções e fundos mútuos podem ser negociados nos aplicativos móveis. Uma limitação notável é que a Fidelity não oferece futuros ou opções de futuros. E * TRADE possui uma oferta de derivativos mais robusta, com acesso a futuros e opções de futuros. Nenhum dos corretores permite a negociação de criptomoedas.

Fidelidade vs. E * TRADE Gama de ofertas
Ativo	Fidelidade	E * TRADE
Vendas a descoberto	sim	sim
Fundos mútuos	Sim, (mais de 10.000 no total, ~ 3.400 sem carga e sem taxa de transação)	Sim (mais de 9.000 no total, ~ 4.700 sem carga, sem taxa de transação)
Títulos	sim	sim
Futuros / Commodities	Não	sim
Opções Fut	Não	sim
Opções Complexas	Sim, máximo de 4 pernas	Sim, máximo de 4 pernas
Robo Advisory	sim	sim
Criptomoeda	Não	Não
Intercâmbios internacionais	25 trocas online, países adicionais através da International Trading Gate	Nenhum
Forex	16 moedas online, 4 via corretor ao vivo. 190 pares de negociação	Não
Ações fracionárias	Sim, no aplicativo móvel	Não
Ações OTCBB e Penny	sim	sim

Tipos de pedido

O Fidelity permite que você insira uma ampla variedade de pedidos no site e no Active Trader Pro, incluindo pedidos condicionais como um-cancela-outro e um-aciona-outro. Pedidos condicionais não estão disponíveis atualmente nos aplicativos móveis. Fechar uma posição ou rolar uma ordem de opções é fácil na página Posições. Com os serviços de basket trading da Fidelity, você pode selecionar um grupo de até 50 ações, chamado de basket, que pode ser monitorado, negociado e gerenciado como uma entidade. Você pode alocar investimentos automaticamente em vários títulos com uma quantia igual em dólares ou número de ações. Esse recurso não é encontrado em muitos corretores online.

Os clientes do E * TRADE podem inserir uma grande variedade de pedidos nos sites e no E * TRADE Pro, incluindo pedidos condicionais. Os usuários móveis podem inserir um número limitado de pedidos condicionais. A configuração de entrada de ordem mais poderosa está no E * TRADE Pro, que permite ordens com limite de stop móvel e vários outros tipos de ordens avançadas. Os clientes podem encenar pedidos para entrada posterior em todas as plataformas.

Tecnologia de Negociação

O mecanismo de execução comercial da Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), busca o melhor preço disponível e oferece aos clientes uma alta taxa de melhoria de preço. A Fidelity diz que seus clientes que executam um pedido comercializável de 1.000 ações podem esperar uma economia média de US $ 18,79 nessa transação, em comparação com a cotação na entrada do pedido.Isso é US $ 13,86 melhor do que a média da indústria de US $ 2,80, de acordo com estatísticas internas da Fidelity (dados de janeiro a setembro 2019). Além disso, seus pedidos não são roteados para gerar pagamento para o fluxo de pedidos. A Fidelity emprega tecnologia de roteamento inteligente de pedidos de terceiros para opções.A melhora dos preços das opções, no entanto, está bem abaixo da média do setor. O backtesting de estratégias de negociação pode ser feito no Fidelity’s Wealth-Lab Pro, um recurso premium disponível para investidores em famílias com mais de 36 ações, títulos ou opções são negociados em um período contínuo de 12 meses e têm pelo menos $ 25.000 em ativos em sua conta de corretora Fidelity elegível.Os clientes podem executar sua estratégia de negociação no Wealth-Lab Pro, qualificando-se para negociação automatizada, que requer $ 100.000 em ações e 500 negociações por ano.

A tecnologia de roteamento de pedidos da E * TRADE utiliza roteamento por spray e sequencial, e a maioria dos pedidos é enviada aos criadores de mercado. Aproximadamente 95% dos pedidos de estoques no S&P 500 recebem melhorias de preço. O roteador busca uma combinação de velocidade de execução e qualidade, e a empresa afirma que possui uma equipe se dedica a monitorar sua avançada tecnologia de roteamento de pedidos para buscar a melhor execução disponível no mercado. A E * TRADE publica seu relatório de encaminhamento de pedidos em seu site e o atualiza trimestralmente.

Custos

As taxas da Fidelity estão alinhadas com a maioria dos participantes da indústria, tendo entrou na corrida para zero taxas em outubro 2019. A Fidelity não cobra comissões por negociações de ações online, ETF ou OTCBB. Não há comissão por perna nas negociações de opções. As comissões por contrato são de $ 0,65. As taxas de juros marginais são médias em comparação com o resto da indústria.A Fidelity cobra US $ 75 na compra inicial de certas famílias de fundos mútuos, incluindo a gigante da indústria Vanguard Funds.As negociações internacionais incorrem em uma ampla gama de taxas, dependendo do mercado, portanto, observe cuidadosamente essas comissões antes de inserir um pedido.

E * TRADE não cobra comissões por ações online ou negociações de ETF. Os preços de negociação de opções e ações da moeda de um centavo são diferenciados. As negociações OTCBB incorrem em uma comissão de $ 6,95 / transação para clientes que realizam menos de 30 negociações por trimestre, ou $ 4,95 com mais de 30 negociações / trimestre. Não há comissão por perna nas negociações de opções. As comissões por contrato são de $ 0,65 para a maioria dos clientes; $ 0,50 para aqueles que colocam mais de 30 negociações por trimestre. As taxas são dispensadas para contratos com preço de $ 0,10 ou menos. A comissão de fundos mútuos para fundos fora do programa Sem Taxa de Transação é de $ 19,99. A renda fixa é de $ 1 por título com um mínimo de $ 10 e um máximo de $ 250. As taxas de juros de margem são superiores à média. As taxas de transação de futuros são de $ 1,50 por contrato por lado mais taxas de câmbio. As taxas futuras do Bitcoin são de US $ 2,50 por contrato por lado mais as taxas de câmbio. A taxa do corretor ao vivo é de US $ 25 por negociação nas classes de ativos. Esta taxa é dispensada para negociações de sessão noturna de Horário Estendido realizadas por meio de corretor entre 4h00 e 7h00 horário do leste dos EUA.

Os clientes Fidelity são automaticamente inscritos em programas de varredura de dinheiro que pagam uma taxa de juros muito mais alta do que a maioria das outras corretoras disponibilizam.A Fidelity ganha dinheiro com a diferença entre o que você recebe com o dinheiro ocioso e o que eles podem ganhar com saldos de caixa do cliente, mas é difícil rejeitá-los quando eles já estão pagando a você um valor acima da média avaliar. Os clientes da E * TRADE podem ganhar uma pequena quantia de juros sobre o dinheiro não investido se não fizerem nada. Se você movimentar dinheiro em um fundo do mercado monetário ou em uma conta bancária com juros altos da E * TRADE, poderá ganhar mais, mas você mesmo deve agir.

Fidelity não se envolve em pagamento por fluxo de pedido (PFOF).Essa é a prática em que um corretor aceita o pagamento de um formador de mercado para permitir que esse formador de mercado execute a ordem. Em vez de focar nesses pagamentos, a Fidelity busca execuções comerciais de qualidade e garante que seus pedidos obtenham melhorias de preço em quase todas as transações. Este é um ponto de diferenciação muito importante para a Fidelity, já que muitos de seus concorrentes viram a receita do PFOF crescer - provavelmente ao preço de uma melhor execução para seus clientes. A E * TRADE aceita o pagamento pelo fluxo de pedidos, mas suas práticas de execução de pedidos geraram uma melhoria de preço significativamente maior do que receberam no pagamento pelo fluxo de pedidos.

Os clientes Fidelity desfrutam de uma taxa saudável de melhoria de preço em suas ordens de ações, mas abaixo da média para opções. Em média, os pedidos de ações recebem $ 0,0091 por ação na melhoria de preço e os pedidos de opções recebem $ 0,0342 por contrato. Os clientes da E * TRADE recebem, em média, $ 0,0045 por ação em melhoria de preço em pedidos de ações e pedidos de opções recebem $ 1,81 por contrato. A melhoria do preço das opções da E * TRADE está bem acima da média.

Ambas as firmas oferecem programas de empréstimo de ações a seus clientes, e ambas possibilitaram também a margem da carteira.

Facilidades de pesquisa

Fidelity e E * TRADE oferecem uma ampla gama de serviços de pesquisa. Você encontrará mais suporte para negociação de opções na E * TRADE, especialmente na plataforma Power E * TRADE.

As ofertas de pesquisa da Fidelity no site incluem telas flexíveis para ações, ETFs, fundos mútuos e renda fixa, além de uma variedade de ferramentas e calculadoras. Várias telas de especialistas, bem como telas temáticas, estão integradas e podem ser personalizadas. O rastreador de ETF tem aparência semelhante ao rastreador de ações, mas inclui avaliações de analistas. Existem telas temáticas disponíveis para ETFs, mas não há telas de especialistas integradas. Ao pesquisar ETFs, você pode digitar um ticker (ou grupo de tickers) para encontrar ETFs que contenham esse estoque. O avaliador de fundos mútuos investiga profundamente as características de cada fundo.Embora tenda a direcionar o usuário para os fundos da Fidelity, isso não é inesperado, dada a plataforma. Para opções, existem scanners com tecnologia LiveVol com algumas varreduras integradas, além da capacidade de criar uma varredura personalizada. Os investidores de renda fixa podem usar o rastreador de títulos para separar as quase 120.000 ofertas do mercado secundário disponíveis por uma variedade de critérios e podem construir uma escada de títulos. Aqueles que procuram uma ideia de negociação de opções no site podem mergulhar na Ferramenta de emparelhamento de estratégia, o que permite que os clientes que sabem qual estratégia subjacente e de opção lhes interessam para fazer a varredura para negociação Ideias.O avaliador de estratégia avalia e compara diferentes estratégias; os resultados podem preencher automaticamente um bilhete comercial.

O site apresenta inúmeras fontes de notícias, que podem ser classificadas por acervos e listas de observação e atualizações em tempo real. As fontes de notícias incluem mercados globais, bem como os EUA. No Active Trader Pro, você pode configurar feeds de notícias e vídeo streaming da Bloomberg TV.Os clientes da Fidelity têm acesso a pesquisas integradas de terceiros de fontes como Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research e Zacks. Os gráficos da Fidelity baseados na web integraram padrões técnicos e eventos fornecidos pelo Recognia, e pontuação de sentimento social fornecida pelo Social Market Analytics.Os gráficos são mais flexíveis e personalizáveis ​​no Active Trader Pro. Embora os gráficos no aplicativo móvel sejam relativamente limitados, ainda são melhores do que os oferecidos pela maioria das outras corretoras.

As ofertas de pesquisa da E * TRADE no site incluem telas flexíveis para ações, ETFs, fundos mútuos e renda fixa, além de uma variedade de ferramentas e calculadoras. O Power E * TRADE apresenta pesquisas específicas de opções e um ótimo pacote de gráficos. O rastreador de estoque E * TRADE padrão é personalizável usando 45 critérios diferentes, em seis categorias. No Power E * TRADE, o scanner Live Action tem mais de 100 telas predefinidas que fazem a varredura do mercado em tempo real com preços ao vivo e ao vivo métricas analíticas baseadas em atividade incomum, métricas de volatilidade, gregos, fundamentos, movimento de preços ou qualquer opção ou ação atividade. LiveAction oferece inúmeras telas sobre eventos técnicos, fundamentais, ganhos, sentimento e notícias. Muitas dessas telas integradas são exclusivas da plataforma Power E * TRADE.O scanner Recognia permite que você escaneie estoques com base em eventos técnicos ou padrões e defina alertas quando novos critérios forem atendidos.

E * TRADE adicionou 17 rastreadores de investimento temáticos em 2020, com temas que incluem Jogando Defesa, Hedging com ouro, grandes empresas subvalorizadas, empresas em ascensão, economias emergentes e tecnologia Pacesetters. O filtro ETF no site é iniciado com 16 estratégias predefinidas para você começar e é personalizável. Na web, os All-Star Funds são uma lista de fundos mútuos selecionados pela E * TRADE Capital Management para iniciar os clientes. A lista é selecionada a partir do universo de fundos mútuos sem carga oferecidos por meio da E * TRADE Securities.O Bond Screener permite que os clientes busquem produtos de renda fixa inserindo critérios que atendam às suas necessidades.

Para ajudar a ter ideias comerciais, o Power E * TRADE tem a ferramenta Live Action que inclui o reconhecimento de padrões técnicos. Você pode escolher um indicador específico e ver quais ações atualmente exibem esse padrão. O LiveAction é atualizado a cada 15 minutos. Os negociantes de opções podem usar o Strategy Seek, que é uma nova versão de um recurso da OptionsHouse destinado à educação, bem como uma ilustração de como as opções funcionam. Como resultado, a ferramenta Strategy Seek também é excelente para gerar ideias comerciais. Power E * TRADE oferece Bloomberg TV gratuita e notícias em tempo real, Dow Jones, MarketWatch, PR Newswire, BusinessWire, GlobeNewswire e Briefing.com. E * TRADE dá aos clientes acesso gratuito a pesquisas e classificações da Moody's, Thomson Reuters, Morningstar, MarketEdge, Trefis, Research Team, TipRanks e New Constructs. TipRanks oferece opiniões agregadas de mais de 4.000 analistas de sell-side e 4.500 blogueiros financeiros. Clientes com mais de $ 100.000 em ativos podem verificar a pesquisa do Credit Suisse; novos titulares de contas recebem um teste de 30 dias. No Power E * TRADE, os entusiastas de gráficos têm acesso a uma ampla gama de indicadores técnicos, bem como à capacidade do Recognia de reconhecer eventos técnicos.

Analise de portfólio

O programa de análise de portfólio da Fidelity, FullView, permite trazer contas externas para lhe dar uma imagem de todos os seus ativos, o que também permite que você dê acesso limitado aos seus investimentos a um orientador. FullView pode demorar para carregar e um pouco difícil de personalizar depois de adicionar várias contas que não são da Fidelity. Os relatórios fornecem uma boa imagem de sua alocação de ativos e de onde vêm as mudanças no valor dos ativos. Os relatórios de desempenho do portfólio integrados ao site podem ser personalizados e comparados a uma variedade de benchmarks. Os saldos das contas, poder de compra e taxa interna de retorno são apresentados em tempo real. Os clientes podem adicionar notas às posições de seu portfólio ou a qualquer item em uma lista de observação. Um recurso que seria útil, mas ainda não disponível, é o impacto fiscal do fechamento de uma posição.

No Power E * TRADE, você pode examinar o risco geral do portfólio, bem como a alocação de seus ativos. Você pode gerenciar uma conta individual ou, se tiver várias contas, pode analisá-las como um grupo. O recurso de slide de risco examina o risco em várias faixas de preço e volatilidade para mostrar onde você está mais vulnerável às mudanças do mercado. No entanto, você não pode consolidar ativos mantidos em outras instituições financeiras para ter uma visão geral de seus ativos. Os traders também podem adicionar notas a negociações ou listas de observação na plataforma Power E * TRADE. No site, a página Renda estimada fornece uma ideia da receita futura prevista, incluindo dividendos, distribuições de ganho de capital e informações sobre juros de títulos. Os requisitos de poder de compra e margem são atualizados em tempo real.

Educação

O Centro de aprendizagem online da Fidelity contém mais de 600 peças de conteúdo em áreas como opções, renda fixa, análise técnica e fundamental e aposentadoria. O conteúdo educacional é composto por artigos, vídeos, webinars, infográficos e webinars gravados. O conteúdo é uma mistura de Fidelity e conteúdo criado por terceiros, que inclui cursos destinados a orientar o aluno para a frente. A Fidelity também oferece sessões semanais de coaching online, onde os clientes podem participar de um pequeno grupo (8–10 participantes) sessão educacional online para discussões aprofundadas sobre os tópicos de opções e técnicas análise.Os aplicativos móveis apresentam o que a Fidelity chama de Programas de Aprendizagem que ajudam os investidores iniciantes a entender melhor os conceitos de mercado e investimento. No site, a página Momentos tem como objetivo orientar os clientes nas principais mudanças de vida. Os tópicos incluem compras de casa, casamento ou divórcio, perda dos pais ou cônjuge, ter ou adotar um filho, mandar um filho para a faculdade, fazer a transição para a aposentadoria e outros. A página tem um belo layout e oferece alguns conselhos úteis sem entrar em detalhes.

O site da E * TRADE oferece um Centro de aprendizagem que contém artigos relacionados a investimentos, ajuda no uso da tecnologia e conteúdo relacionado a negociações. Os iniciantes em negociação podem verificar a seção de introdução e seguir em frente à medida que se sentirem mais confortáveis ​​com os conceitos de investimento. O centro de educação é acessível a todos, sejam eles clientes ou não. Ele oferece educação ao investidor em uma variedade de formatos e cobre tópicos que abrangem investimentos, aposentadoria e negociações. Você pode filtrar para localizar conteúdo relevante por nível de habilidade, formato de conteúdo e tópico. E * TRADE oferece um webinar diário de produtos para ajudar seus comerciantes e investidores a se tornarem proficientes nas plataformas web, móvel e Power E * TRADE. Há três a quatro eventos de ambiente de aprendizagem virtual (AVAs) a cada ano, que são baseados em webinar eventos de dia inteiro com um formato de aprendizagem estruturado e sequencial, que a empresa planeja continuar em 2020. O evento Options Forum forneceu três faixas - Iniciante, Intermediário e Avançado - para um total de 12 sessões educacionais direcionadas à competência de opções.

Atendimento ao Cliente

A Fidelity oferece uma linha telefônica 24 horas por dia, 7 dias por semana, bate-papo online com um agente humano no site e em aplicativos móveis. Você pode falar com um corretor ao vivo, embora haja uma sobretaxa para quaisquer negociações feitas por meio do corretor.As perguntas frequentes no site são focadas principalmente em informações relacionadas a negociações. O atendimento ao cliente parece responder muito rapidamente no Twitter às reclamações enviadas para sua conta (@fidelity). A resposta para aqueles que estão em profunda aflição no Twitter normalmente é: "Sinto muito pela frustração. Não é assim que queremos que você se sinta e queremos ter certeza de que seus comentários serão encaminhados para a equipe certa. Você pode nos enviar um DM com seu nome completo, informações de contato e detalhes sobre o que aconteceu? Obrigada."

E * TRADE também tem uma linha de telefone 24 horas por dia, 7 dias por semana, com acesso a corretores, bem como a especialistas em aposentadoria, consultores financeiros, consultores de trader ativos e especialistas em produtos. Os clientes com contas maiores se qualificam para atendimento prioritário, mediante solicitação, e podem usar uma linha telefônica que é atendida muito rapidamente. Consultores financeiros nas filiais físicas da E * TRADE para atendimento presencial. Há bate-papo online com representantes humanos.Os usuários móveis da E * TRADE podem acessar o atendimento ao cliente via chat. Atualmente, a capacidade do chatbot é limitada, mas a E * TRADE planeja expandir esse recurso durante 2020. Os comentários podem ser enviados para a E * TRADE a qualquer momento clicando no link "Sugestões" encontrado no menu de atendimento ao cliente na barra de navegação superior de cada página do site.

Segurança

A segurança da Fidelity está de acordo com os padrões da indústria. Os usuários de aplicativos móveis podem fazer login com reconhecimento biométrico (rosto ou impressão digital). As perguntas de segurança são usadas quando os clientes fazem login a partir de um navegador desconhecido. As transações de alto risco, como transferências eletrônicas, exigem autenticação de dois fatores. A Fidelity possui seguro excedente da Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que inclui um limite de US $ 1,9 milhão em dinheiro não investido. De acordo com a Fidelity, este é o excesso de proteção SIPC máximo atualmente disponível no setor de corretagem.

A segurança do E * TRADE também está de acordo com os padrões da indústria e inclui reconhecimento biométrico (facial ou digital) para login móvel. A Garantia de Proteção Completa da E * TRADE cobre qualquer uso fraudulento da conta de um cliente e oferece software de segurança adicional sob demanda. E * TRADE oferece seguro excedente da Securities Investor Protection Corporation (SIPC) fornecido por Londres Seguradoras com um limite agregado de $ 600 milhões para pagar valores além daqueles devolvidos em um SIPC liquidação. O máximo para um único cliente é $ 150 milhões com um limite de dinheiro de $ 900.000 por cliente.

Nosso Veredicto

A Fidelity oferece excelente valor para investidores de todos os níveis de experiência. Aqueles com interesse em conduzir suas próprias pesquisas ficarão felizes com os recursos fornecidos. Os investidores que compram e mantêm e os corretores de ações frequentes são especialmente bem servidos, o que mostra como a Fidelity é grande e completa como uma corretora online. Uma consequência disso é que você pode passar algum tempo procurando a ferramenta ou recurso de que precisa para tomar uma decisão de investimento específica. Ele existe, mas você pode ter que procurá-lo. Essa é a desvantagem de ter um conjunto de recursos tão profundo, no entanto, e a separação do Active Trader Pro e a plataforma principal ajuda a remover alguma desordem potencial. Uma vez que você está configurado e negociando, a qualidade de execução da Fidelity é excelente na maioria dos tamanhos de negociação e seu foco em gerar juros sobre seu caixa ocioso é admirável. A empresa é privada e é improvável que seja candidata a uma aquisição.

E * TRADE está se posicionando como um jogador ágil, mas totalmente funcional, no espaço de corretagem online. A integração da tecnologia OptionsHouse forneceu à E * TRADE uma grande atualização para sua análise de opções e capacidades de negociação na plataforma Power E * TRADE, mantendo a vantagem da E * TRADE como uma das principais empresas plataformas. Os negociantes de derivativos encontrarão mais recursos de pesquisa no E * TRADE em comparação com o Fidelity. A plataforma do site continua a ser simplificada e modernizada, e esperamos mais disso no futuro. E * TRADE é ótimo para análise e negociação de opções e para usuários de aplicativos móveis que desejam poder analítico. Clientes menos ativos que preferem uma abordagem mais passiva para investir podem ficar mais felizes em outro lugar, ou usando o serviço de consultoria robótica de Portfólios Core da E * TRADE. Morgan Stanley anunciou sua intenção de adquirir E * TRADE em fevereiro de 2020.Esperamos que as excelentes ferramentas de negociação de opções encontradas na plataforma Power E * TRADE sejam mantidas e que recursos para investidores menos sofisticados continuem a ser desenvolvidos.