Os melhores fundos para preservação de capital

É difícil acreditar que durante a Grande Recessão após a 2007 crise financeira, houve fundos que geraram retornos positivos. Mas havia. Entre eles estavam os fundos de preservação de capital, que fazem exatamente o que implicam: preserve seu capital - mesmo durante crises econômicas.

Se você está olhando para Retorno totals anualmente, os fundos de preservação de capital abaixo são alguns dos melhores e conseguiram entregar em todos os ambientes na última década. Não importa que tipo de mercado esteja à frente, alta ou baixa, pode ser prudente ficar com alguns fundos de preservação de capital que têm a maior parte de sua exposição a grau de investimento títulos - apenas no caso.

1. The Great-West Short Duration Bond (MXSDX): Alta qualidade, baixo retorno

Se você está procurando exposição a títulos com grau de investimento, considere a Great-West Short Duration Bond (MXSDX), que investe pelo menos 80% de seus ativos líquidos em títulos do Tesouro dos EUA, comerciais e residencial títulos lastreados em hipotecas, títulos lastreados em ativos e títulos corporativos.

Desde a sua data de criação em agosto de 1995, MXSDX relatou um retorno total de 4,11%. O Taxa de despesas de 0,60% é inferior à média da categoria de 0,81% e não há investimento mínimo. Esses não são números exemplares, mas o objetivo é ficar seguro durante tempos voláteis enquanto obtém um pouco de rendimento. (Para mais, veja Quatro principais ETFs de títulos corporativos de grau de investimento.)

2. The Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): Maior investimento, não melhores resultados

O Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) se concentra em alta renda atual com preservação de capital, investindo em títulos de empresas com diversos vencimentos. O efetivo duração do fundo é geralmente inferior a três anos.

Desde o seu início, em setembro de 1989, o fundo rendeu pouco menos de 5%. O índice de despesas de 0,75% é ligeiramente melhor do que a média da categoria de 0,81%, embora ainda seja alto. Este é um fundo grande em relação aos outros desta lista, com ativos líquidos de $ 10 bilhões e um investimento mínimo de $ 1.000. Vale o preço? Você pode argumentar de qualquer maneira, mas pode haver melhores oportunidades disponíveis. (Para mais, veja Os 5 principais fundos mútuos de títulos corporativos.)

3. O portfólio BlackRock Allocation Target Shares Series S (BRASX): Sem relação de despesas

A Carteira BlackRock Allocation Target Shares Série S (BRASX) não vem com índice de despesa (seu índice de despesa ajustado é de 0,01%, efetivamente zero), o que impressiona. No entanto, o desempenho do fundo e seu potencial futuro são mais importantes de se observar aqui.

Desde o início do fundo em setembro de 2004, ele rendeu 3,67% em retornos. Além disso, não há um investimento mínimo, o que o torna um fundo de preservação de capital inicial de baixo risco para investidores cautelosos. Mas o que o futuro provavelmente reserva para a BRASX? A BRASX investe no seguinte:

• Títulos lastreados em hipotecas comerciais e residenciais
• Obrigações de governos não americanos e organizações supranacionais
• Obrigações de empresas nacionais e não americanas
• Títulos lastreados em ativos
• Obrigações hipotecárias garantidas
• Tesouro dos EUA e títulos de agências
• Derivados
• Investimentos equivalentes em dinheiro
• Acordos de recompra
• Acordos de recompra reversa
• Rolos de dólar

Isso se qualificaria como uma ampla gama de veículos de investimento e, com o tempo, os investidores poderiam tentar maximizar o retorno desse fundo. No que diz respeito ao potencial, espere mais do mesmo, que é a baixa valorização do capital - se houver - um rendimento decente e resiliência relativa para mercado de urso ambientes. (Para mais, veja Jogue o Bear Market com os melhores fundos do Bear Market.)

The Bottom Line

Se você está procurando resiliência relativa a condições econômicas desafiadoras, ao mesmo tempo em que obtém um pequeno rendimento, convém pesquisar mais sobre os fundos acima. Você não deve esperar um grande retorno. Afinal, trata-se mais de preservação de capital.

Dan Moskowitz não tem qualquer associação com nenhum dos fundos listados acima.