Definiție broker de reduceri profunde
Ce este un broker de reduceri profunde?
Un broker de reduceri profunde este un agent care intermediază tranzacțiile pe schimburi între cumpărători și vânzători de valori mobiliare la rate de comision chiar mai mici decât cele oferite de un tradițional broker de reduceri.
După cum ne-am putea aștepta, brokerii cu reduceri profunde oferă, de asemenea, mai puține servicii clienților decât brokerii standard; astfel de brokeri oferă de obicei puțin mai mult decât îndeplinirea tranzacțiilor cu acțiuni și opțiuni, percepând o taxă unică pentru fiecare.
Astăzi, mulți brokeri de reduceri au devenit în esență brokeri de reduceri profunde în acele acțiuni, iar comisioanele de tranzacționare ETF s-au orientat spre zero. Cu toate acestea, multe dintre aceste platforme oferă în continuare servicii suplimentare, cum ar fi știri, cercetare și instrumente avansate de tranzacționare și diagramă.
Chei de luat masa
- Brokerii cu reduceri profunde oferă executarea tranzacțiilor pentru o fracțiune din prețul unui broker cu servicii complete.
- De asemenea, aceste platforme oferă în mod tradițional mai puține servicii clienților decât brokerii standard; astfel de brokeri oferă de obicei puțin mai mult decât îndeplinirea tranzacțiilor cu acțiuni și opțiuni, percepând o taxă unică pentru fiecare.
- Odată cu apariția tranzacțiilor online, brokerii cu reduceri profunde au crescut în popularitate, deoarece comisioanele au scăzut la zero pentru tranzacțiile cu acțiuni și ETF.
- Brokerii de reduceri profunde de astăzi vor oferi adesea alte servicii în afară de tranzacționarea acțiunilor, cum ar fi capacitatea de a scrie cecuri în cont și de a cerceta acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale.
Înțelegerea brokerilor de reduceri profunde
Odată cu apariția tranzacționării online, brokerii cu reduceri profunde au crescut în popularitate. Brokerii cu reduceri profunde pot oferi chiar și alte servicii în afară de tranzacționarea de capitaluri proprii. În zilele noastre, când vine vorba de execuția tranzacțiilor, brokerajele de reduceri folosesc adesea aceleași servicii terțe ca cele de marcă. De exemplu, TD Ameritrade folosește servicii de execuție terță parte, cum ar fi Knight, Citadel și Citigroup - aceleași servicii terțe sunt utilizate de TradeKing, (achiziționat de Ally Invest), dar pentru aproximativ jumătate din Preț.
Majoritatea brokerilor oferă tranzacționare cu acțiuni forfetare. Cu toate acestea, unii brokeri, în special brokeri activi axați pe tranzacționare, oferă tranzacționare pe acțiune. Ambele au argumentele pro și contra; depinde de mărimea medie a comenzii comerciale a investitorului. De exemplu, plasarea a 2.000 de comenzi de acțiuni, în medie, ar scumpi un broker pe acțiune, în comparație cu un broker cu taxă fixă. Marea majoritate a investitorilor, peste 99%, tranzacționează cu un broker cu taxă forfetară. Brokerajele pot necesita, de asemenea, un sold minim de oriunde de la 500 USD la 2.000 USD. Cu toate acestea, brokerajele pot renunța la cerința minimă pentru investitorii care deschid un IRA.
În ultimii ani, tranzacționarea fără comisioane a fost la modă. Motivul pentru care un broker de reduceri profunde își permite să facă acest lucru este că vând fluxul de comenzi către firme de tranzacționare de înaltă frecvență (HFT) și fonduri speculative. Unele firme care oferă acum tranzacții fără comisioane pe acțiuni, ETF-uri și opțiuni includ Robin Hood, Fidelity, Etrade și Schwab.
Brokeri de reduceri profunde vs. Deplin. Brokeri de servicii
Brokeri cu servicii complete sunt firme licențiate de brokeri-dealeri financiari care oferă o mare varietate de servicii clienților lor - inclusiv cercetare și consiliere, planificarea pensionării, sfaturi fiscale și multe altele. Toți brokerii vor executa tranzacții pentru clienții lor, dar un broker cu servicii complete va cerceta și diverse investiții și va oferi sfaturi.
Clientul ideal pentru un broker cu servicii complete este o persoană cu un portofoliu mare de investiții, dar nu are timpul sau dorința de a-și gestiona propriile investiții. În schimbul acestor servicii, brokerii cu servicii complete percep de obicei comisioane mari atunci când un client cumpără sau vinde acțiuni.
De exemplu, un client poate plăti 150 USD sau chiar 200 USD pe tranzacție cu un broker cu servicii complete, în același timp cu tranzacția ar costa între 5 și 10 USD online cu un broker de reduceri și 1,00 USD sau chiar 0 USD cu o reducere profundă agent. Brokerii cu servicii complete pot percepe, de asemenea, comisioane anuale pentru servicii sau comisioane de întreținere pe conturile clienților lor care nu se găsesc la brokeri cu reduceri.
Exemplu de tranzacție de brokeri cu reduceri profunde
De exemplu, Charles caută să deschidă un cont de brokeraj și decide între un broker cu servicii complete și un broker cu reduceri profunde. El a aflat că brokerul cu servicii complete oferă consiliere și planificare fiscală, precum și consultații. Brokerul de reduceri profunde oferă executarea comenzilor doar la prețul scăzut de 1 USD pe tranzacție vs. 35 USD pe tranzacție la brokerul cu servicii complete. Deoarece este interesat doar de execuție și de alte servicii, el decide să-și facă afacerea cu brokerul de reduceri profunde.