Sfaturi pentru promovarea examenului din seria 6

Seria 6 este o licență de valori mobiliare care dă dreptul titularului să se înregistreze ca reprezentant al unei companii și să vândă anumite tipuri de fonduri mutuale, anuități variabileși asigurări. Titularii licenței Seria 6 nu sunt autorizați să vândă valori mobiliare corporative sau municipale, programe de participare directă și opțiuni. Cu seria 6, o persoană poate cumpăra sau vinde anumite tipuri de fonduri mutuale, asigurări de viață variabile, valori mobiliare ale fondurilor municipale, anuități variabile și trusturi de investiții unitare.

Pe măsură ce începeți studiu și pregătire pentru Seria 6, fiți conștienți de două lucruri:

1. Ce valori mobiliare o serie 6 califică un candidat să vândă
2. Importanța relativă a subiectelor care alcătuiesc examenul.

Cine are nevoie de seria 6?

The Autoritatea de reglementare a industriei financiare (Anterior NASD) Ghidul de studiu pentru examenul actual Seria 6 prevede că:

„Compania de investiții / Produse cu contracte variabile Examinarea calificării reprezentative limitate (seria 6) este utilizată pentru a califica persoane căutarea înregistrării la NASD conform articolului II secțiunea 2 din statutul NASD și statutul de membru, înregistrare și calificare NASD aplicabil Reguli. Reprezentanților Înregistrați (RR) din această categorie limitată de înregistrare li se permite să tranzacționeze afacerea unui membru în valori mobiliare răscumpărabile ale companiilor înregistrate în conformitate cu Legea societății de investiții din 1940, titluri de valoare ale societăților comerciale închise înregistrate în conformitate cu Legea societăților de investiții din 1940 numai în perioada de distribuție inițială și contracte variabile și prima de asigurare programe de finanțare și alte contracte emise de o companie de asigurări... "

Pur și simplu, o persoană care dorește să devină un reprezentant înregistrat (RR) și vinde fonduri mutuale, trusturi de investiții unitare (UIT), anuități variabile, sau variabilă asigurare de viata trebuie să promoveze examenul Seria 6. A Seria 6 RR nu poti vinde fonduri închise cu excepția lor IPO (o ofertă de prospect).

Examenul Seria 6

Examenul Seria 6 a suferit o revizuire majoră care a intrat în vigoare în noiembrie. 30, 2005. Cu toate acestea, modificările aduse examinării nu se referă în primul rând la obiect; sunt mai structurale. Una, numărul de întrebări alocate diferitelor subiecte sa schimbat. Examenul este acum mai puternic orientat spre interacțiunile RR cu clienții. În al doilea rând, examenul este acum împărțit în șase secțiuni de actualitate, mai degrabă decât în ​​patru. Examenul trebuie finalizat în continuare în 135 de minute și conține în continuare 100 de întrebări. Scorul de promovare de 70% rămâne, de asemenea neschimbat.

Nu există nicio condiție prealabilă pentru examen, ci Elementele esențiale ale industriei valorilor mobiliare Examenul (SIE) este un element esențial pentru seria 6. Înainte de octombrie 2018, examenul era de 100 de întrebări și nu avea cerința de bază SIE.

În cadrul celor 100 de întrebări de examen, candidaților li se oferă și cinci întrebări „experimentale” sau „pilot”, care nu sunt identificate și nu vor fi luate în considerare pentru scorul candidatului.

Hârtia, creioanele și calculatoarele sunt împrumutate candidaților la centrul de testare.

Subiecte de examen

Examenul Seria 6 va fi împărțit în următoarele întrebări:

1. Piețele valorilor mobiliare, Titluri de valoare pentru investiții și factori economici (8 întrebări)
2. Reglementări privind valorile mobiliare și impozite (23 de întrebări)
3. Prezentări de marketing, prospectare și vânzări (18 întrebări)
4. Evaluarea clienților (13 întrebări)
5. Informații despre produs: valori mobiliare și contracte variabile ale companiei de investiții (26 de întrebări)
6. Deschiderea și gestionarea conturilor clienților (12 întrebări)

După cum puteți vedea, secțiunile 3, 4 și 6 sunt direct legate de interacțiunea dintre RR și client. Aceste trei secțiuni cuprind 43% din examen.

Ce înseamnă acest lucru pentru candidații la seria 6? Concentrați-vă atenția pe subiectele care contează cel mai mult. Amintiți-vă, trebuie să obțineți un scor general de 70% pentru a trece.

Managementul timpului examenului

Deoarece există 100 de întrebări la examen și 135 de minute pentru a le finaliza, candidații au 1,35 minute pentru a finaliza fiecare întrebare. Prin urmare, candidații ar trebui să își bugeteze cu atenție timpul.

Semnalează întrebările dificile

Candidații din seria 6 se vor confrunta în mod normal cu mai multe întrebări la examen care sunt lungi și pline de cuvinte. Acestea sunt întrebări de tip situație și pot dura destul de mult timp pentru a lucra și a răspunde. Deși este ușor să vă înfășurați în aceste întrebări, ar trebui să vă amintiți că întrebările simple contează la fel de mult ca și cele care sunt lungi și complexe.

Prin urmare, o strategie bună ar putea fi să semnalizați o întrebare - programul de computer de la centrul de testare vă va permite să faceți acest lucru - care va dura mai mult timp. În acest fel, puteți să vă întoarceți și să lucrați la răspunsul după ce ați terminat testul. Alegeți cu atenție întrebările pe care le marcați: nu veți dori să o faceți pentru 30 de întrebări la rând!

Urmați curba clopotului

Cei care au susținut recent examenul declară că structura întrebărilor este un „curba clopotului. "Adică prima întrebare și ultima întrebare la examen sunt destul de simple. Nivelul de dificultate crește până când depășești punctul de mijloc, apoi scade constant până la sfârșit. Fiți conștienți de faptul că aceasta este probabil experiența dvs. și nu lăsați ca întrebările din ce în ce mai complexe să vă frustreze. Apăsați pe. Întrebări mai ușoare vor fi pe drum.

Nu te ghici în al doilea rând

Majoritatea celor care iau seria 6 raportează că le-a mai rămas timp după ce au răspuns la toate întrebările. Dacă ți se întâmplă și asta, termină examenul, așteaptă mesajul de felicitare, zâmbește și continuă viața ta! Nu vă întoarceți și schimbați răspunsurile! Statistic, când schimbați răspunsurile, vă înșelați de cele mai multe ori. Dacă trebuie să ghiciți, prima dvs. ghicire este de obicei cea mai bună.

Ascuți-ți abilitățile

Pentru a contribui la creșterea vitezei de răspuns la întrebări, faceți multe întrebări practice. Pe măsură ce faceți întrebările, țineți evidența progresului dvs., notând cele mai slabe subiecte ale dvs. Dacă nu efectuați performanțe Ei bine - mai ales în acele domenii care au un număr semnificativ de întrebări - va trebui să examinați subiectul mai aproape.

Ziua examenului

Când mergeți la centrul de testare, asigurați-vă că ajungeți devreme. După ce v-ați conectat și ați pus efectele personale într-un dulap, vi se vor oferi hârtie pentru zgârieturi, creioane și un calculator de utilizat în timpul examenului.

În mod normal, va trebui să utilizați calculatorul doar de două sau trei ori pe parcursul întregii sesiuni. Testul actual este mult mai puțin un exercițiu matematic decât era acum câțiva ani. Cu toate acestea, trebuie să fiți conștienți de formulele de bază pentru fondurile mutuale. Baza de date conține o serie de întrebări care necesită un candidat să recunoască formulele, deși nu va trebui să le folosiți pentru a face calcule.

Hârtia zgârietură este o altă problemă. Înainte de a începe examenul, faceți toate notele de care aveți nevoie pe hârtia de zgârietură. Unul dintre cele mai utile instrumente este teeter-totter care ilustrează randamentele reducere și obligațiuni premium. Este posibil să le puteți utiliza pentru a simplifica răspunsul la mai multe întrebări. Orice altceva pe care doriți să îl utilizați în timp ce susțineți examenul ar trebui să fie pe hârtia dvs. de zgârietură inainte de începi examenul.

Sugestii privind examenul

• Citiți fiecare întrebare până la capăt și priviți toate raspunsurile. Apoi reveniți la întrebare înainte de a încerca un răspuns. Ați văzut cuvântul „nu” sau „cu excepția”? Puteți identifica cuvinte cheie repetate în întrebare și un răspuns specific?
• După ce ați urmat procesul, uitați-vă la răspunsuri. Eliminați răspunsurile incorecte cât mai repede posibil. Dacă două dintre răspunsuri sunt exact opus cotele sunt foarte mari că unu dintre acestea este corect.
• Dacă vă confruntați cu o întrebare - în special cu privire la reguli - și nu puteți decide între cele două selecții finale, luați în considerare cu atenție mai lung Răspuns. Scriitorul de întrebări va include în mod normal Tot în răspunsul corect. Cu toate acestea, ar trebui să utilizați această tehnică numai atunci când trebuie să ghiciți
• Nu te grăbi. În grabă, s-ar putea să pierdeți o întrebare mai ușoară dacă nu citiți cu atenție. Unele dintre întrebări sunt complicate, dar nu vă lăsați prea aproape de niciuna dintre acestea; întrebările ușoare contează la fel de mult ca și cele mai lungi și mai dificile.

Educație continuă

Licențiații trebuie să îndeplinească cerințele de educație continuă (CE) și să primească sponsorizare de la o companie înregistrată FINRA pentru a-și păstra licențele din seria 6.

Programul FINRA de educație continuă include două elemente: un element de reglementare și un element ferm. În ceea ce privește reglementarea, FINRA solicită licențiatilor să finalizeze o sesiune de instruire pe computer în termen de 120 de zile de la a doua aniversare a înregistrării. FINRA necesită, de asemenea, o sesiune de instruire pe computer la fiecare trei ani după aceea. Elementul de firmă necesită brokeri-dealeri să stabilească și să mențină un program de educație continuă.

Linia de fund

Dacă urmați sfaturile pe care le-am prezentat aici, veți fi pe drumul cel bun pentru a trece examenul dvs. viitoare. Pentru a vă asigura că sunteți la maximum, mergeți la culcare devreme în noaptea dinaintea examenului și nu încercați să vă înghesuiți în timpul studiului imediat înainte de test. Relaxați-vă cât mai mult posibil și mergeți la examen încrezător că veți trece prima dată. Amintiți-vă: 70% este un scor de trecere - un A. 71% este un A +!