5 lucruri de luat în considerare înainte de a deveni executor imobiliar

A fi de acord să fii executorul unei moșii este o decizie mai mare decât își dau seama majoritatea oamenilor. Este important să luați în considerare responsabilitatea funcției înainte de a accepta să preluați rolul.

Mai jos sunt cinci lucruri pe care ar trebui să le știți înainte de a vă conecta.

1. Complexitatea domeniului

Asumarea rolului de executor testamentar (cunoscut și ca reprezentant personal) nu este doar o chestiune de citire a voi și utilizarea acestuia ca un set de instrucțiuni pentru distribuirea activelor cuiva. Un executant intervine în esență pentru testator (persoana care a scris testamentul) și se ocupă de toate aranjamentele finale ale acelei persoane - financiare și altele.

În general vorbind, cu atât este mai mare proprietatea - fie în ceea ce privește proprietatea, posesiunile, activele sau numărul de beneficiarii- cu cât va fi mai dificil și consumator de timp să se disperseze. De exemplu, o casă, mai multe conturi bancare, un portofoliu de acțiuni și bunuri vor avea toate etape diferite de dispersare și obstacole de eliminat, cum ar fi completarea documentelor fiscale. De-aceea persoane cu valoare netă ridicată utilizează, de obicei, profesioniști pentru a crea o plan imobiliar și apoi ajutați să-l executați când trec mai departe.

Acestea fiind spuse, chiar și proprietățile mici, cu doar câțiva beneficiari, pot deveni problematice dacă doar o persoană contestă testamentul sau este înclinată să arunce o cheie în acest proces. Cea mai bună modalitate de a evalua cât de dificilă va fi munca este să cereți să vedeți o copie a testamentului curent (sau o schiță a testamentului dacă cineva este în lucru).

Dacă există steaguri roșii evidente - distribuții inegale către copii, încrederi, sau anuități să vă descurcați sau orice altceva vă simțiți inconfortabil - ați putea lua în considerare transmiterea responsabilității.

2. Angajamentul Timpului

A fi executant necesită timp și energie și necesită multă atenție la detalii - de fapt, este aproape exclusiv preocupat de detalii.

Înainte de a fi de acord să fii executant, ar trebui să fii sigur că ai timp să faci treaba. Dacă aveți o viață profesională aglomerată sau multe angajamente familiale, poate fi dificil să lăsați deoparte timpul necesar.

Este important să luați o decizie pe baza situației dvs. actuale. Atâta timp cât testatorul este în viață, puteți fi adăugat sau eliminat ca executant al moșiei. De asemenea, puteți solicita un coexecutor sau un ajutor profesional. Cu toate acestea, nu veți putea numi pe altcineva dacă aflați că nu aveți timp după ce testatorul a decedat.

Dacă nu locuiți lângă testator sau nu vă deplasați din afara statului, este de luat în considerare și acest lucru, deoarece poate fi necesar să vă deplasați la statul de origine al testatorului pentru a vă ocupa de hârtie și alte probleme.

Este important să vă revizuiți decizia de a fi executor de fiecare dată când situația dvs. se schimbă semnificativ (vă căsătoriți, aveți copii, îmbătrâniți etc.). Este firesc ca un testator să schimbe executorii de-a lungul vieții.

3. Responsabilități imediate

Unii oameni sunt de acord să fie un executor, gândindu-se că vor trece ani înainte să facă o treabă. Cu toate acestea, a face treaba corect înseamnă a merge imediat la muncă. Va trebui să fiți gata, deoarece responsabilitatea dvs. legală poate fi apelată în orice moment.

Pentru a vă pregăti pentru sarcină, ar trebui să faceți următoarele înainte ca testatorul să moară:

• Asigurați-vă că testatorul păstrează o listă actualizată a activelor și datoriilor, inclusiv conturi bancare și de investiții, polițe de asigurare, imobiliare etc.
• Aflați unde se ține testamentul original și lista activelor și cum să le accesați.
• Cunoașteți numele și datele de contact ale avocaților sau agenților numiți de testator și care sunt funcțiile acestora.
• Discutați despre dorințele testatorului în ceea ce privește o înmormântare sau un serviciu de pomenire, inclusiv instrucțiuni pentru înmormântare sau incinerare.
• Discutați testamentul cu testatorul și, dacă este posibil, cu beneficiarii pentru a minimiza problemele în viitor.
• Aveți o copie a documentelor importante, cum ar fi testamentul, scrisoarea de intenție și orice altceva procuri. Poate fi util să consultați un listă de verificare a planificării imobiliare pentru a vă asigura că aveți tot ce aveți nevoie.

4. Indatoririle după moartea testatorului

Desigur, lucrarea reală începe când testatorul trece. Atunci executorul este chemat pentru aranjamente funerare, localizarea și depunerea testamentului, compensare probat, gestionarea activelor, compensarea datoriilor, depunerea declaratiilor fiscale, stabilirea și gestionarea oricăror trusturi, răspunsul la provocările legale și multe altele. A fi executant necesită îndeplinirea detaliilor testamentului și respectarea cerințelor legale.

Este important să fii organizat și orientat spre detalii. Chiar dacă nu sunteți înclinați în mod natural să fiți așa, proprietatea va plăti costuri rezonabile pentru ajutor profesional. Acestea fiind spuse, va trebui totuși să fii implicat în fiecare etapă.

5. Cum vei fi plătit

Fiecare stat are legi care stabilesc modul în care este plătit un executant. Poate fi la oră, ca taxă forfetară sau ca procent din proprietate. Uneori, taxa este determinată de instanță de probă judecător.

În plus față de taxa obișnuită, poate exista o „taxă extraordinară” dacă este implicată o cantitate neobișnuită de muncă, de exemplu, vânzarea bunurilor personale sau gestionarea litigiilor în numele proprietății. Testatorul este permis să declare în testament cum doresc ca executantul să fie plătit, iar acest lucru poate înlocui legea de stat aplicabilă. Executorii au, de asemenea, dreptul la despăgubiri pentru cheltuielile suportate pe măsură ce își îndeplinesc responsabilitățile.

Plata se face de la moșie după ce toate facturile sunt plătite, dar înainte ca banii să ajungă la beneficiari. Dacă a fi executor este probabil să îți ia o parte importantă din timp și să-ți reducă capacitatea de a-ți face munca obișnuită, este deosebit de important să obții o idee despre cum vei fi despăgubit. Și amintiți-vă, această plată contează ca venit și trebuie să fie raportată în declarația dvs. fiscală.

Executorii sunt, de asemenea, autorizați refuza despăgubirea—De exemplu, dacă efectuați această sarcină pentru un membru al familiei dvs. și doriți ca întregul sold al moșiei să ajungă la beneficiari.

Linia de fund

Este o onoare să fiu selectat ca executant. Înseamnă că testatorul are încredere în tine pentru a-și îndeplini dorințele finale și pentru a-și asigura moștenirea. Cu toate acestea, numai dvs. știți dacă sunteți la înălțimea provocării unei anumite proprietăți, deci este important să vă dimensionați cu precizie sarcina, precum și situația personală, înainte de a vă angaja să o faceți.

Amintiți-vă, există întotdeauna alte opțiuni. Testatorul poate găsi întotdeauna o altă persoană sau poate atribui mai mulți executori sau agenți care se specializează fiecare într-o anumită zonă.