4 ETF-uri de top pe piața monetară pentru conservarea capitalului

Fondurile tranzacționate pe piață monetară (ETF-uri) sunt o parte necesară a portofoliilor multor investitori, deoarece oferă siguranță și conservarea capitalului pe o piață turbulentă. Aceste fonduri investesc, în general, pe termen scurt de înaltă calitate și foarte lichide instrumente de creanță precum S.U.A. Obligațiuni de trezorerie și foaie comerciala, care nu oferă de obicei venituri semnificative.

În timp ce ETF-urile de pe piața monetară investesc majoritatea fondurilor lor fie în echivalente de numerar, fie în titluri de valoare înalt în cazul scadențelor pe termen foarte scurt, unii își pot investi o parte din activele lor pe termen lung sau cu rating mai mic valori mobiliare. Investitorii ar trebui să înțeleagă că valorile mobiliare prezintă riscuri mai mari.

Deși toate investițiile prezintă unele riscuri, următoarele ETF-uri pe piața monetară reprezintă o opțiune relativ sigură pentru investitori:

• ETF iShares Short Treasury Bond (SHV)
• ETF BlackRock Short Maturity Bond (LÂNGĂ)
• SPDR Bloomberg Barclays ETF T-Bill pentru 1-3 luni (BIL)
• Invesco Ultra scurt Durata ETF (GSY)

Citiți mai departe pentru a afla mai multe despre aceste investiții. Informațiile furnizate aici sunt actualizate începând cu 11 mai 2021.

ETF iShares Short Treasury Bond

The ETF iShares Short Treasury Bond tranzacționează pe Nasdaq și investește în cel mai scurt capăt al curba de randament concentrându-se pe obligațiunile Trezoreriei SUA care au până la scadență între o lună și un an. Fondul durează foarte puțin risc de credit sau riscul ratei dobânzii și, prin urmare, oferă în general randamente foarte mici. Rata medie de rentabilitate anuală a ETF de la înființarea sa în 2007 este de 0,99%. Dar este un fond foarte sigur în care să parchezi active pe piețe turbulente.

Fondul are 39 de participații, investind aproximativ 52% din activele sale nete de 14,9 miliarde de dolari în titluri de stat ale Trezoreriei SUA. Restul de 48% este investit în numerar și / sau instrumente derivate. Toate investițiile în obligațiuni ale fondului sunt cele mai mari ratingul obligațiunilor din AAA. ETF are un raport de cheltuieli scăzut de 0,15%.

Din iulie 2016, ETF a început să urmărească indicele ICE Short US Treasury Securities. Acesta și-a depășit performanța de referință, cu o rentabilitate la un an de -0,01%, comparativ cu 0,11% pentru index.

ETF BlackRock Short Maturity Bond

The ETF BlackRock Short Maturity Bond investește majoritatea activelor sale în titluri cu venit fix, de calitate investițională, cu o durată medie care este în general mai mică de un an. Fondul este gestionat activ, ceea ce înseamnă că nu încearcă să corespundă performanței unui index.

Din activele nete ale fondului de 4,7 miliarde de dolari, 15,2% din activele sale sunt în numerar și 10,7% sunt în titluri garantate de active. Aproximativ 24% din obligațiunile fondului primesc rating AAA, aproximativ 6% primesc rating AA și aproximativ 32,5% obțin ratinguri A. Obligațiunile rămase primesc rating BBB sau BB.

Primele cinci participații la ETF sunt:

• Fondul de trezorerie BLK
• Tri-Party Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Acest ETF are un net raportul cheltuielilor de 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays ETF T-Bill pentru 1-3 luni

SPDR Bloomberg Barclays ETF T-Bill pentru 1-3 luni caută să urmărească performanța indicelui Bloomberg Barclays 1-3 luni al trezoreriei SUA și este tranzacționat la bursa NYSE Arca. Fondul investește în cel mai scurt capăt al curbei randamentului și se concentrează asupra cupon zero Titluri de stat ale Trezoreriei SUA cu scadențe rămase între o lună și trei luni. Este nevoie de foarte puțin risc de credit sau de rată și, prin urmare, încearcă să ofere rentabilități sigure. Datorită duratei scurte a investițiilor în portofoliul său, ETF se reechilibrează la sfârșitul lunii.

Investitorii nu ar trebui să se aștepte la randamente mari de la SPF Bloomberg Barclays 1-3 luni TF-Bill ETF. De la înființarea sa în 2007, fondul a generat o rentabilitate medie anuală de 0,76%. Cu toate acestea, fondul poate fi o opțiune de investiții rezonabilă în timpul piețelor volatile. Rețineți că chiar și investițiile pe termen foarte scurt prezintă riscuri de piață, mai ales atunci când ratele dobânzii pe termen scurt sunt volatile.

Fondul are active nete de 12 miliarde de dolari, cu peste 28 de milioane de dolari investiți în numerar. Raportul cheltuielilor fondului de 0,14%.

ETF Invesco Ultra Short Duration

The ETF Invesco Ultra Short Duration încearcă să maximizeze veniturile curente, să păstreze capitalul și să mențină lichiditatea pentru investitori. Fondul este gestionat activ și investește cel puțin 80% din activele totale în titluri cu venit fix. Încerca să depășească indicele ICE Bank of America-Merrill Lynch din SUA. Începând cu 30 aprilie 2021, a primit un rating global de patru stele de la Morningstar din 198 de fonduri.

Acest ETF deține valori mobiliare cu medie durate de mai puțin de un an, inclusiv trezoreriile SUA, obligațiuni corporative și obligațiuni cu randament ridicat. Partea cu randament ridicat poate crește rentabilitatea, dar poate crește, de asemenea, ușor riscul fondului. Dar durata pe termen scurt a deținerilor cu randament ridicat poate atenua riscul acesteia.

Portofoliul puțin mai riscant al fondului a generat randamente ușor peste medie în raport cu alte fonduri ale pieței monetare ETF. Fondul a generat randamente la un an de 0,12%, randamente la trei ani de 1,5% și randamente la cinci ani de 1,2%. a avut active nete de 3,02 miliarde de dolari și un raport de cheltuieli totale de 0,22%, care este mai mare decât media pieței monetare fond.