Strategii pentru o piață de urs

A piata ursului se referă la o scădere generalizată a prețurilor activelor de cel puțin 20% față de maximele recente. În mod clar, aceste vremuri nu sunt nimic de așteptat, dar lupta înapoi poate fi periculoasă. Aici vă vom îndruma prin opt strategii și mentalități de investiții importante pentru a vă ajuta să rămâneți calmi și să jucați morți atunci când piața bursieră face o lovitură la randament.

Ține-ți fricile sub control

Există o veche zicală pe Wall Street: „Dow urcă pe un zid de îngrijorare”. Cu alte cuvinte, de-a lungul timpului, Dow a continuat să crească în ciuda necazurilor economice, a terorismului și a nenumăratelor alte calamități. Investitorii ar trebui să încerce să-și separe întotdeauna emoțiile de procesul decizional în materie de investiții. Ceea ce pare a fi o catastrofă globală masivă într-o zi poate fi amintit ca nimic mai mult decât o clipă pe ecranul radar câțiva ani în josul drumului. Amintiți-vă că frica este o emoție care poate estompa judecata rațională a unei situații. Păstrează-ți calmul și continuă!

Acumulați cu Media costului dolarului

Cel mai important lucru de reținut în timpul unei încetiniri economice este că este normal ca piața de valori să aibă ani negativi - face parte din ciclul de afaceri. Dacă sunteți un investitor pe termen lung (adică un orizont de timp de peste 10 ani), o opțiune este să profitați media dolar-cost (DCA). Achiziționând acțiuni indiferent de preț, ajungeți să cumpărați acțiuni la un preț scăzut atunci când piața este în jos. Pe termen lung, costul dvs. va „scădea în medie”, lăsându-vă un preț global de intrare mai bun pentru acțiunile dvs.

Fa pe mortul

În timpul unei piețe urs, urșii guvernează, iar taurii nu au nicio șansă. Există o veche zicală că cel mai bun lucru de făcut în timpul unei piețe urs este să te joci mort - este același protocol ca și cum ai întâlni un adevărat grizzly în pădure. Lupta înapoi ar fi foarte periculoasă. Dacă rămâi calm și nu faci mișcări bruște, te vei salva de a deveni prânzul unui urs. A juca mort în termeni financiari înseamnă să introduceți o porțiune mai mare din portofoliul dvs. piața monetară titluri de valoare, cum ar fi certificatele de depozit (CD-uri), bonurile de tezaur americane și alte instrumente cu lichiditate ridicată și scadențe scurte.

Diversifica

A avea un procent din portofoliul dvs. distribuit între acțiuni, obligațiuni, numerar și active alternative este esența diversificare. Modul în care vă împărțiți portofoliul depinde de toleranța la risc, de orizontul de timp, de obiective etc. Situația fiecărui investitor este diferită. O strategie adecvată de alocare a activelor vă va permite să evitați efectele potențial negative rezultate din plasarea tuturor ouălor într-un coș.

Investiți doar ceea ce vă puteți permite să pierdeți

Investiția este importantă, dar și mâncarea și păstrarea unui acoperiș deasupra capului. Nu este înțelept să luați fonduri pe termen scurt (adică bani pentru ipotecă sau alimente) și să le investiți în acțiuni. Ca regulă generală, investitorii nu ar trebui să se implice în acțiuni decât dacă au un orizont de investiții de cel puțin cinci ani, de preferință mai mult, și nu ar trebui să investească niciodată bani pe care nu își permit să-i piardă. Amintiți-vă, piețele urs și chiar corecțiile minore pot fi extrem de distructive.

Căutați valori bune

Piețele urs pot oferi oportunități excelente investitorilor. Trucul este să știi ce cauți. Bătut, bătut, subevaluat: toate acestea sunt descrieri de stocuri pe o piață urs. Investitorii de valoare, cum ar fi Warren Buffett, consideră adesea că piețele urs sunt oportunități de cumpărare, deoarece evaluările companiilor bune se prăbușesc împreună cu companiile sărace și stau foarte atrăgătoare evaluări. Buffett își construiește adesea poziția în unele dintre acțiunile sale preferate în perioadele mai puțin vesele din piața deoarece știe că natura pieței este de a pedepsi chiar și companiile bune cu mai mult decât ele merita.

Faceți bilanț în industriile defensive

Defensivă sau acțiunile neciclice sunt titluri care, în general, au performanțe mai bune decât piața generală în perioadele nefaste. Aceste tipuri de acțiuni oferă un dividend consistent și câștiguri stabile, indiferent de starea pieței globale. Companiile care produc produse nedurabile de uz casnic - cum ar fi pasta de dinți, șampon și cremă de ras - sunt exemple de industrii defensive, deoarece oamenii vor folosi în continuare aceste articole în vremuri grele.

Du-te scurt

Există modalități de a profita de scăderea prețurilor. Vânzare scurtă este o modalitate de a face acest lucru, împrumutând acțiuni la o companie sau ETF și vânzându-le - sperând să le răscumpere la un preț mai mic. Vânzarea în lipsă necesită conturi în marjă și ar putea provoca pierderi dăunătoare în cazul în care piețele cresc și se apelează la poziții scurte, reducând prețurile și mai mult. Puneți opțiuni sunt o altă alegere, care câștigă valoare pe măsură ce prețurile scad și care garantează un preț minim la care să vândă un titlu, stabilind efectiv un nivel pentru pierderile dvs. dacă îl utilizați pentru acoperirea riscului. Veți avea nevoie de posibilitatea de a tranzacționa opțiuni în contul dvs. de brokeraj pentru a cumpăra put.

Fonduri negociate la schimb (ETF-urile) oferă, de asemenea, investitorilor șansa de a profita de o scădere a indicilor majori sau a parametrilor de referință, cum ar fi Nasdaq 100. Când indicii majori scad, aceste fonduri cresc, permițându-vă să profitați în timp ce restul pieței suferă. Spre deosebire de vânzările în lipsă sau de vânzări, acestea pot fi achiziționate cu ușurință din contul dvs. de brokeraj.