Fișierele FinCEN scot acțiuni bancare

Un raport de bombă de la Consorțiul Internațional al Jurnaliștilor de Investigație (ICIJ), organizația din spatele Panama Papers investigația, dezvăluie rolul pe care l-au avut instituțiile financiare mari în spălarea banilor de miliarde de dolari și sugerează că nu fac suficient pentru a o opri. O mulțime de mii de „rapoarte de activitate suspectă” recuperate de Știri BuzzFeed și împărtășit cu reporterii din întreaga lume indică faptul că băncile globale au mișcat orbește sume uluitoare de numerar ilicit "pentru personaje umbrite și criminali rețelele care au răspândit haosul și au subminat democrația în întreaga lume "în ciuda promisiunilor făcute pentru a consolida controalele și a fost taxat cu miliarde de dolari în amenzi în trecut.

Mai jos este clasamentul primelor 10 bănci după suma raportată în fișierele FinCEN. Acțiunile HSBC, Barclays și Standard Chartered au scăzut astăzi cu aproximativ 5% în Londra. De asemenea, acțiunile Société Générale au scăzut cu 4,94% la Paris, iar Deutsche Bank a scăzut cu peste 7% la Frankfurt. Acțiunile gigantilor americani JPMorgan Chase și Bank of New York Mellon au fost în roșu în tranzacționarea înainte de piață.

Care sunt fișierele FinCEN?

Investigația Dosarelor FinCEN include peste 2.100 de rapoarte de activitate suspectă (SAR) depuse în majoritate între 2011 și 2017, marcând tranzacții potențial ilicite în valoare de peste 2 trilioane de dolari. Acestea reprezintă o mică parte (0,02%) din cele peste 12 milioane depuse în această perioadă. SAR-urile sunt documente confidențiale create de angajații de la instituțiile financiare (bănci, bănci, brokeri de valori mobiliare, cazinouri) pentru a alerta Rețeaua de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN) despre tranzacțiile care nu par destul de corecte. FinCEN împărtășește apoi aceste rapoarte autorităților de aplicare a legii, inclusiv FBI și ICE.

Unde au eșuat băncile?

Băncile pot opri tranzacțiile dacă le consideră suspecte, dar nu sunt obligate să facă acest lucru prin lege. Raportul detaliază modul în care au rămas scurți, fiind prima linie de apărare împotriva banilor murdari. Se pretinde că au contribuit la mutarea banilor pentru toată lumea, de la politicieni corupți și fraudatori la traficanți de narcotici și organizații teroriste în ciuda steagurilor roșii și tranzacțiilor procesate în mod regulat fără a cunoaște proprietarii finali ai conturi.

Pe lângă faptul că nu pot sau nu doresc să oprească singuri tranzacțiile riscante, băncilor le-a luat mult timp să alerteze autoritățile. În timp ce regulile spun că SAR-urile trebuie depuse în termen de 30-60 de zile de la începerea potențialei activități infracționale detectat, raportul a menționat că a existat un decalaj median de 166 de zile de la activitatea suspectă a început. Barclays a evoluat cel mai rău dintre băncile mari, luând o medie de 1.205 de zile pentru a depune un raport din momentul în care au avut loc tranzacțiile. A fost urmat de JPMorgan (519 zile), Standard Chartered (426) și Bank of New York Mellon (210) și Deutsche Bank (136). Această întârziere poate fi parțial din cauza faptului că angajații din domeniul conformității din marile bănci recurg adesea la căutări de bază pe Google, se arată în raport, și indică doar tranzacțiile după ce apar articole de știri negative. Banii? De mult a trecut pe atunci.