De ce și-a înlocuit Wealthfront CEO-ul
Tehnologia financiară spun expertii că motivul pentru care robo-consilierFrontul bogăției l-a înlocuit pe CEO Adam Nash cu fostul CEO Andy Rachleff din cauza faptului că al companiei active în administrare (AUM) sunt acum în urma celor ale concurenței sale. Nash va rămâne în companie ca membru al consiliului de administrație. A fost numit CEO în 2014. Rachleff a declarat într-un blog al companiei că dorește să „petrece mai mult timp” conducând compania și că se va strădui să o facă „singurul consilier financiar de care clienții noștri au nevoie vreodată”.
Miercuri, 26 ianuarie 2022, Wealthfront a anunțat că a fost de acord să fie achiziționată de unul dintre mărcile de top în managementul patrimoniului, UBS, într-o tranzacție evaluată la 1,4 miliarde de dolari. Într-o postare pe blog pe site-ul companiei, David Fortunato, directorul executiv al Wealthfront, a atenuat îngrijorările actuale și potențiale. clienții declarând: „Nu veți vedea nicio schimbare în experiența dumneavoastră și puteți aștepta cu nerăbdare să beneficiați de gama de produse, servicii și intelectuale UBS. capital. Fii sigur că nimic nu se va schimba cu contul tău sau cu costul serviciului nostru. Vom continua să vă oferim produse și funcții grozave, acum într-un ritm mult mai rapid. Și veți avea acces la și mai multe cercetări și informații care vă pot da putere ca investitor.”
Competitie acerba
Wealthfront se confruntă cu o concurență acerbă din partea altor furnizori de robo-advisor, cum ar fi Îmbunătățirea, Avangardă și Fidelity Investments. Charles Schwab și BlackRock Inc. oferă și platforme robo-advisor. TD Ameritrade, între timp, a anunțat recent că are acum disponibil și un serviciu automatizat, numit Essential Portfolios. (Pentru mai multe, vezi: Frontul bogăției versus îmbunătățirea.)
Unul dintre motivele pentru care Wealthfront a rămas în urma rivalului său original, Betterment, este că Betterment deservește și consilieri financiari, pe lângă clienții de retail. Wealthfront nu are de gând să facă asta. Purtătorul de cuvânt al companiei, Kate Wauck, a făcut o declarație marți conform căreia „Strategia noastră de a construi o afacere de sine stătătoare directă către consumatori nu s-a schimbat și nu se va schimba”.
Betterment a gestionat mai multe active decât Wealthfront de aproximativ un an. Ultima companie gestionează acum circa 4 miliarde de dolari în active pentru aproximativ 90.000 de clienți. Betterment are circa 6 miliarde de dolari în active sub administrare și aproximativ 188.000 de clienți. Însă ambele companii rămân cu mult în urma robo-giganților Vanguard și Schwab, care au active sub administrare de 40 de miliarde de dolari, respectiv 10 miliarde de dolari.
Craig Iskowitz, fondatorul Ezra Group, o firmă de consultanță tehnologică în industria de consultanță financiară spuse Știri de investiții, „Această schimbare înseamnă că consiliul Wealthfront și-a pierdut încrederea în capacitatea lui Nash de a-și executa planurile de a deveni lider de piață. Combinația dintre Vanguard și Charles Schwab a absorbit deja partea leului din AUM în spațiul de investiții auto-direcționate/automatizate. Acum este o cursă pentru a vedea cine poate trece printre resturi.” (Pentru mai multe, vezi: 9 Robo-Consilieri de top pentru consilieri financiari.)
Alți experți cred, de asemenea, că Wealthfront se îndreaptă într-o direcție greșită. Tim Welsh, președintele și fondatorul Nexus Strategy, a mai spus Știri de investiții că eșecul companiei de a-și extinde ofertele tehnologice ar putea semnifica începutul sfârșitului pentru furnizorul de robot. „Wealthfront se îndreaptă în mod clar spre sud”, a spus Welsh. „Misiunea corporativă a Wealthfront de a menține cursul numai pe piața lor țintă va fi în cele din urmă căderea acesteia.” Alți observatori speculează că compania ar putea fi scoasă la vânzare.
Purtătorul de cuvânt al Wealthfront într-un comentariu în Știri de investiții articolul a spus că robo-advisor este pe cale să-și dubleze clienții pentru anul, iar depozitele nete lunare ale companiei cresc „într-un ritm accelerat”. (Pentru mai multe, vezi: Ce înseamnă intrarea Roboadvisory a lui Blackrock.)
