Băncile rusești amenințate cu eliminarea din SWIFT

Ca un alt internațional sanctiune economica împotriva Rusiei, ca răspuns la războiul său împotriva Ucrainei, principalele națiuni occidentale s-au angajat să interzică mai multor bănci mari rusești să folosească RAPID sistem. Rezultatul ar fi tăierea Rusiei de o mare parte din sistemul financiar internațional.

Scopul, potrivit unei declarații comune emise de Statele Unite, Comisia Europeană (ramura executivă a Uniunea Europeana, sau UE), Franța, Germania, Italia, Regatul Unit și Canada în februarie. 26, 2022, este de a „trage Rusia să răspundă și de a se asigura în mod colectiv că acest război este un eșec strategic pentru Putin”.

„Acest lucru va asigura că aceste bănci sunt deconectate de sistemul financiar internațional și le va afecta capacitatea de a opera la nivel global”, se arată în comunicatul comun. Cu o zi mai devreme, ministrul francez de Finanțe Bruno Le Maire a caracterizat excluderea Rusiei din SWIFT drept „arma nucleară financiară”.

Semnificația SWIFT

SWIFT, care înseamnă Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, este o întreprindere independentă cu sediul în Belgia care oferă un sistem de mesagerie care leagă peste 11.000 de bănci și instituții financiare din peste 200 de țări și teritorii. Fondată în 1973, SWIFT permite băncilor să-și trimită bani între ele. Utilizează coduri standardizate, sigure, care permit instituțiilor să trimită și să primească informații, cum ar fi instrucțiuni pentru transferul de bani peste granițe.

Impact asupra Rusiei

„Acest lucru [excluzând băncile cheie rusești de la SWIFT] va asigura că aceste bănci sunt deconectate de la sistemul financiar internațional și să le afecteze capacitatea de a opera la nivel global”, potrivit declarației comune la care se face referire mai sus.

Ursula von der Leyen, președintele Comisiei Europene, a spus că eliminarea băncilor ruse din sistem va să îi împiedice să efectueze majoritatea tranzacțiilor lor financiare la nivel mondial și să blocheze efectiv exporturile rusești și importurilor.

Mai precis, băncile rusești nu ar putea să efectueze și să primească plăți pentru activități comerciale și financiare, împiedicând grav, dacă nu blocând, exporturile sale de mărfuri precum petrolul, cărbunele și gazele naturale. Importurile Rusiei de tehnologii cheie, cum ar fi semiconductori și mașini pentru industriile sale, ar fi, de asemenea, perturbate, dacă nu sunt blocate.

Instituțiile financiare rusești se ocupă de aproximativ 46 de miliarde de dolari schimb valutar tranzacții pe zi, dintre care aproximativ 80% sunt denominate în dolari SUA. SWIFT gestionează 42 de milioane remitențe pe zi, din care instituțiile financiare rusești reprezentau 1,5% din 2020.

În 2014, când Marea Britanie a făcut apel la liderii europeni să ia în considerare întreruperea accesului Rusiei la SWIFT ca răspuns la anexarea Crimeei de către Rusia, ministrul rus de finanțe a estimat că această mișcare va micșora țara sa. produsul intern brut (PIB) cu 5%. O limită nu numai că ar termina toate tranzacțiile internaționale, dar ar declanșa și moneda volatilitate și provoacă masiv ieșiri de capital.

În 2014, interzicerea Rusiei de la SWIFT a fost considerată o escaladare majoră pe care națiunile occidentale au ales să o evite. Prim-ministrul Rusiei la acea vreme, Dmitri Medvedev, a numit asta echivalent cu „o declarație de război”.

Impact asupra altor țări

Interzicerea băncilor ruse de la SWIFT va provoca daune colaterale altor țări, în principal prin perturbarea exporturilor rusești de petrol și gaze. UE, de exemplu, se bazează pe Rusia pentru 40% din importurile sale de gaze naturale.

Băncile europene sunt printre cei mai mari creditori ai Rusiei, reprezentând o parte semnificativă din cele 121 de miliarde de dolari pe care Rusia le datorează în total băncilor străine, potrivit Banca Reglementărilor Internaționale (BIS). Eliminarea Rusiei din SWIFT îi va afecta capacitatea de a plăti acea datorie.

'Efect de racire'

Puterile occidentale au mai anunțat că vor impune măsuri care urmăresc să împiedice banca centrală rusă să-și folosească rezervele internaționale pentru a eluda sancțiunile economice.

Potrivit unui înalt oficial al administrației Biden, care a susținut o convorbire cu reporterii privind condițiile de anonimat: „Acest lucru va arăta că presupusele sancțiuni ale Rusiei, dovedirea economiei sale este un mit. Cufărul de război de peste 600 de miliarde de dolari al Rusiei rezerve valutare este puternic doar dacă Putin îl poate folosi”.

Acest oficial a adăugat: „Veți observa imediat un efect de înfrigurare căzând asupra sectorului bancar rus chiar și dincolo de ceea ce sa întâmplat deja. Acum am vizat toate cele 10 dintre cele mai mari instituții financiare din Rusia, care dețin aproape 80% din activele totale ale sectorului bancar rus”.

Eficacitatea incertă a limitei SWIFT

Impactul limitării SWIFT este incert. Rusia s-a confruntat cu sancțiuni economice de la confiscarea Crimeei din Ucraina în 2014, dar asta nu a împiedicat războiul său actual împotriva Ucrainei. Coreea de Nord este complet izolată de sistemul economic internațional, dar regimul său de conducere continuă să supraviețuiască și continuă să-și extindă arsenalul de arme. Între timp, Rusia și-ar putea extinde comerțul cu China pentru a ocoli rețeaua de tranzacții internaționale bazată pe dolari americani.

Contramăsuri rusești

Din 2014, Rusia a adoptat mai multe contramăsuri pentru a minimiza riscurile și potențialele daune economice cauzate de o întrerupere a SWIFT. Dacă băncile rusești sunt scoase din sistemele de plată Visa și MasterCard, toate tranzacțiile interne ar putea fi procesate prin sistemul național de carduri de plată, cunoscut sub numele de Mir ("Lumea"), care gestionează acum aproximativ 24% din toate cardurile naționale tranzactii. Efectuarea transferurilor internaționale ar fi însă dificilă.

Pe termen mediu, SWIFT ar putea fi înlocuit în scopuri interne cu Sistemul echivalent rusesc pentru transferul de mesaje financiare (SPFS), instituit de Rusia. Banca centrala în 2014. În 2020, traficul SPFS s-a dublat la aproape 13 milioane de mesaje, dar este mic în comparație cu SWIFT. Peste 400 de instituții financiare s-au alăturat SPFS, în mare parte bănci rusești, dar băncile străine cheie care operează în Rusia nu au aderat încă. Aproximativ 20% din toate transferurile interne trec prin SPFS. De asemenea, SPFS funcționează numai în timpul orelor de lucru în timpul săptămânii (SWIFT funcționează 24/7) și limitează mesajele la 20 de kiloocteți.

Sistemul chinezesc de plăți interbancare transfrontaliere (CIPS) ar putea fi o alternativă pentru băncile rusești. Cu toate acestea, ponderea chinezilor renminbi în finanțele internaționale este marginal: sub 2% din plățile globale, față de 40% în dolari SUA și, de asemenea, cu mult în urmă față de euro, cel lira sterlină, si yen japonez. Sistemul de plată CIPS este de aproximativ 0,3% din dimensiunea SWIFT.