Wealthfront lansează portofoliul automatizat de obligațiuni

Wealthfront, un management al averii fintech și robo-consilier firma, a anunțat un portofoliu automat de obligațiuni care le permite clienților să investească într-un spectru de ETF-uri de obligațiuni.

Portofoliul automatizat de obligațiuni al companiei din Palo Alto, California are un randament de 5,69% net de comisioane, folosind un combinație diversificată de ETF-uri de trezorerie și obligațiuni corporative care ar prezenta, de obicei, un risc mai mic decât acțiunile portofolii.

Într-un mediu cu rate în creștere, un produs ca acesta ar putea oferi mai multă lichiditate în comparație cu alte instrumente populare cu venit fix, cum ar fi CD-urile și Treasury-urile.

Portofoliul automat de obligațiuni este gestionat și ajustat 100% pentru a reechilibra, reinvesti dividende și chiar pentru a adăuga economii de costuri cu

recoltarea pierderilor fiscale. Se aplică o taxă anuală de administrare de 0,25%, la fel ca contul său de investiții automatizate în index, care pune clientul bani într-un amestec echilibrat de sectoare, pe baza unui scor de risc, cum ar fi acțiunile din SUA, piețele emergente și real imobiliar.

Ratele mai mari ale dobânzilor și volatilitatea pieței de valori au determinat o creștere a interesului investitorilor pentru investițiile cu venit fix, cum ar fi fondurile de pe piața monetară. Și clienții Wealthfront nu sunt diferiți. Compania a declarat că a existat o creștere cu 130% a achizițiilor clienților cu venit fix în T1 2023, comparativ cu trimestrul anterior.

Alte produse luptă, de asemenea, pentru atenția investitorilor, deoarece își fac ratele mai competitive. De exemplu, Robinhood (CAPOTA) a majorat recent ratele pentru contul său Gold Cash Sweep în luna mai.