Cum să tranzacționezi Forex

Piața valutară, cunoscută și ca piața valutară (FX) sau piața valutară, este cea mai mare și mai lichidă piață din lume. Reprezintă schimbul de monedă a unei națiuni cu alta și este folosit pentru orice, de la călători care schimbă valute până la finanțare globală. Cu peste 7,5 trilioane de dolari în valute tranzacționate zilnic, piața valutară are impact asupra consumatorilor de pe o piață globală, afectând prețul mărfurilor importate și exportate. Pentru a pune acest lucru în perspectivă, cele cinci zile Volumul mediu zilnic de tranzacționare (ADTV) pentru acțiunile și opțiunile din SUA tranzacționate zilnic este mai mică de 300 de miliarde de dolari. Deși piața valutară este uriașă, 75% din tranzacțiile valutare se desfășoară în cele șapte perechi valutare majore, dintre care șase includ S.U.A. dolar (USD), cu participanți inclusiv guverne, bănci internaționale mari, bănci regionale, corporații și persoane fizice.

Tranzacționarea valutară continuă 24 de ore pe zi, doar centrele de tranzacționare schimbându-se pe parcursul zilei. Vom analiza cum funcționează piața valutară și ce trebuie să știți pentru a tranzacționa în cea mai mare și mai aglomerată arenă din lumea financiară.

Cum să tranzacționezi Forex

Tranzacționarea pe piețele valutare implică cumpărarea sau vânzarea unei monede în schimbul alteia. Scopul tranzacționării este de a profita de pe urma modificărilor cursurilor de schimb dintre cele două valute. Pentru a tranzacționa Forex, va trebui deschide un cont de tranzacționare la un broker care oferă acces la piața valutară. După deschiderea unui cont, va trebui să depuneți fonduri pentru a le utiliza pentru tranzacționare.

Odată ce aveți fonduri în cont, puteți începe tranzacționarea plasând ordine de cumpărare sau vânzare pentru perechi valutare. Aceste ordine pot fi plasate prin intermediul platformei de tranzacționare a brokerului, care oferă acces la informații și diagrame de preț în timp real. Pentru a avea succes în tranzacționarea valutară, va trebui să dezvoltați o strategie de tranzacționare care să ia în considerare factori precum condițiile pieței, evenimentele de știri și analiza graficelor. Tranzacțiile sunt dimensionate în loturi, lotul standard reprezentând 100.000 din moneda de bază (prima pereche). Dacă plasați un ordin de cumpărare pentru USD/CAD, de exemplu, pariați pe aprecierea dolarului american față de dolarul canadian, iar aceasta este considerată o poziție lungă. Dacă introduceți un ordin de vânzare pentru USD/CAD, pariați pe aprecierea dolarului canadian față de dolarul american și este o poziție scurtă.

Comercianții de schimb valutar folosesc de obicei analiza tehnica pentru tranzacționarea lor și mulți folosesc, de asemenea, analiza fundamentală pentru a evalua puterea relativă a economiilor globale. De asemenea, este important să vă gestionați riscul prin utilizarea ordine stop-loss și dimensionarea corectă a poziției. Înainte de a plasa o tranzacție, doriți să cunoașteți nivelul dvs. de intrare, precum și punctele de ieșire pentru a obține profituri sau a minimiza pierderile. Tranzacționarea valutară poate fi o provocare, dar cu cunoștințele și disciplina potrivite, poate fi o experiență plină de satisfacții și profitabile.

Pași necesari pentru a tranzacționa Forex

Începeți să tranzacționați forex este relativ simplu. Deși există unele diferențe în deschiderea unui cont tradițional de tranzacționare cu acțiuni vs. un cont de brokeraj FX, pașii generali sunt în mare parte aceiași.

Pasul 1: Cercetați și selectați un broker. Primul pas este să aflați ce brokeri vă vor oferi un cont de tranzacționare valutară. Dacă brokerul dvs. existent acceptă tranzacționarea valutară și aveți un acord de marjă aprobat, puteți sări mai departe și să începeți tranzacționarea. Dacă nu, veți dori să vă uitați la brokerii FX și să-i comparați termenii capacităților platformei, conformitatea cu reglementările, taxele, ratele de marjă și asistența pentru clienți. Investopedia face o prezentare regulată a brokerii concentrați pe valută de luat în considerare, și există și brokeri mari, tradiționali, care merită luați în considerare. Odată ce ați identificat un broker care se potrivește nevoilor dvs., deschiderea unui cont de tranzacționare valutară este un proces rapid și ușor.

Pasul 2: Deschideți un cont de tranzacționare valutară. Pentru a deschide un cont, trebuie să furnizați informații personale, inclusiv numele, adresa și numărul de identificare fiscală, precum și câteva informații financiare de bază. De asemenea, va trebui să răspundeți la câteva întrebări despre finanțele și obiectivele dvs. de investiții, ca parte a „cunoaște-ți clientul” conformare.

Când deschideți un cont de tranzacționare valutară, acesta va include executarea unui acord de marjă, deoarece tranzacționarea valutară include efectul de levier. Va fi necesar un acord de opțiuni pentru a tranzacționa opțiunile valutare, care pot fi realizate prin oricare fără prescripție medicală (OTC) opțiunile oferite de unii dintre brokerii de valută sau opțiunile tranzacționate la bursă privind contractele futures pe valută.

Pasul 3: Verificați-vă identitatea. Brokerul dumneavoastră vă va confirma identitatea prin pașaport, licență sau act de identitate național. O copie a unei facturi de utilități sau a extrasului bancar vă va ajuta, de asemenea, la verificarea adresei dvs. Brokerul solicită informațiile financiare și fiscale pentru a respecta legile guvernamentale din SUA și Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

Odată ce contul și acordurile de marjă au fost aprobate, trebuie să finanțați contul pentru a începe tranzacționarea. Trebuie remarcat, totuși, că unele dintre cele mai importante companii de valută online nu oferă conturi clienților din SUA.

Pasul 4: Finanțați-vă contul valutar. Odată ce contul dvs. a fost aprobat, trebuie să îl finanțați pentru a începe tranzacționarea. Unele platforme valutare vă permit să începeți tranzacționarea cu doar 100 USD, ceea ce la marja de 2% (sau levier de 50:1) disponibilă pentru unele piețe, permite o poziție de 5.000 USD. Finanțarea se realizează de obicei prin transfer bancar ACH, transfer bancar, card de debit (după verificare) sau cec.

Pasul 5: Cercetați valutele și identificați oportunitățile de tranzacționare. Odată ce contul este deschis și finanțat, comercianții de valută aleg de obicei perechile valutare pe care doresc să le tranzacționeze, apoi utilizați analiza tehnică pentru a determina punctele de timp și nivelul prețurilor pentru intrarea și ieșirea din comerț. Ca toate piețele, dar mai ales piețele cu efect de pârghie, cum ar fi valuta, dimensiunea comerțului și managementul comerțului sunt foarte important pentru a realiza conservarea capitalului pe pierderea tranzacţiilor şi creşterea capitalului pe profitabil cele.

Situația financiară generală a unei țări, inclusiv ratele dobânzilor, joacă un rol în valoarea monedei unei națiuni, astfel încât există un loc pentru analiza fundamentală în tranzacționarea valutară. Știrile și lansările de date fundamentale pot avea, de asemenea, un impact mare asupra valorilor valutare. Dincolo de considerente fundamentale, însă, analiza tehnică este o parte critică a tranzacționării valutare din cauza piețelor valutare care se mișcă adesea rapid. Mulți comercianți se concentrează exclusiv pe analiza tehnică pentru a valorifica acțiunea prețului pieței valutare, folosind tehnici tehnice comune precum ca linii de tendință, canale, erupții, modele și niveluri de suport și rezistență pentru a identifica oportunitățile de tranzacționare pe piețele valutare.

Pasul 6: Crește-ți primul tranzacție valutară. Înainte de a face prima tranzacție valutară, fiecare trader trebuie să înțeleagă cât de mult capital are, precum și efectul de levier specific disponibil pentru perechea valutară aleasă. Deoarece efectul de pârghie în tranzacționarea valutară poate fi de până la 50:1, este esențial să înțelegeți cât de mult capital veți avea în pericol pentru orice tranzacție. Regula de 1% pentru cât de mult capital să riscați pentru o tranzacție individuală este o regulă generală bună pentru noii comercianți de valută. Aceasta înseamnă că ar trebui să riscați doar 1% sau valoarea totală a contului pentru o anumită tranzacție. Alți comercianți pot alege să folosească o regulă de 2% sau chiar 5% pentru suma de capital pe care o vor aloca oricărei tranzacții anume.

Suma pe care sunteți dispus să o riscați împreună cu cât de departe sunteți dispus să lăsați piața să se miște împotriva poziției dvs. înainte de a înregistra o pierdere stabilește parametrii tranzacției. De asemenea, ar trebui să setați un punct de profit dacă intenționați să vă sistematizați tranzacționarea, dar cu riscul de dezavantaj conținut, aveți întotdeauna opțiunea de a lăsa pozițiile câștigătoare să ruleze. Odată ce parametrii de tranzacționare au fost determinați, sunteți gata să introduceți ordinul prin platforma de tranzacționare a brokerului dumneavoastră.

Pasul 7: Monitorizați-vă și gestionați-vă poziția. Odată ce poziția a fost stabilită, comerciantul ar trebui să aibă o înțelegere clară a poziției sale și, prin cercetările lor înainte de tranzacționare, au puncte de ieșire clare fie pentru a lua profituri, fie pentru a-și pierde comerţul. Mulți comercianți vor folosi a unul-anulează-altul (OCO) astfel încât să-și ia automat profitul sau pierderea în cazul în care oricare dintre aceste niveluri este atins și să anuleze comanda rămasă.

Comparați cei mai buni brokeri Forex

Companie	Taxe	Cont minim
IG	Costul de răspândire; costuri de finanțare overnight; Taxe de inactivitate	$250
XTB	Costul de răspândire; comisioane; costuri de finanțare overnight; Taxe de inactivitate	$0
Plus500	Costul de răspândire; costuri de finanțare overnight; Taxe de inactivitate; Conversie valutara; Ordin de oprire garantat	Variază în funcție de instrument

De ce aveți nevoie pentru a deschide un cont Forex

Pentru a deschide un cont valutar la un broker, trebuie pur și simplu să vă furnizați informații personale și să finanțați contul.

Informații personale

• Informatii despre cont: Brokerii vă solicită adesea să vă creați un cont ca prim pas al integrării. În general, aceasta implică furnizarea unui e-mail, crearea unei parole și verificarea contului.
• Informații personale: Va trebui să furnizați numele complet, data nașterii și detaliile de contact, inclusiv adresa poștală, e-mailul (dacă nu este deja furnizat) și numărul de telefon.
• Verificare ID: Va trebui să furnizați o copie a actului de identitate emis de guvern, cum ar fi permisul de conducere sau pașaportul, pentru a vă verifica identitatea.
• Dovada adresei: Veți avea nevoie de o factură sau un extras de cont bancar care să indice numele și adresa dvs. pentru a confirma domiciliul.
• Cunoaște-ți informațiile despre client: Veți fi întrebat despre ocupația dvs., veniturile și informațiile despre investiții, împreună cu alte întrebări pentru a vă evalua situația financiară, experiența de tranzacționare și toleranța la risc.
• Informatie financiara: Detaliile contului dvs. bancar pot fi solicitate pentru configurarea finanțării prin transferuri bancare.

Depozite minime

Depozitele minime pentru conturile de tranzacționare valutară pot fi destul de scăzute și s-ar putea să nu se aplice deloc. Datorită rolului efectului de levier în tranzacționarea valutară, totuși, este o idee bună să aveți suficient capital de risc în cont pentru a vă angaja efectiv în tranzacții semnificative. Chiar dacă puteți deschide un cont cu un minim de 0 USD, tranzacționarea cu solduri de cont mai mici este dificilă și poate limita sever intervalul de acțiune a prețului pe care îl puteți gestiona pe orice poziție. Deși nu există o regulă strictă, un sold de 2.500 USD în capital de risc este un bun punct de plecare pentru a-ți dezvolta abilitățile de tranzacționare valutară.

Înțelegeți elementele de bază

În tranzacționarea valutară, prima monedă listată este moneda de bază, iar a doua monedă este moneda cotată. De exemplu:

134,82 USD/JPY

Perechea valutară USD/JPY este formată din dolarul american ca monedă de bază și yenul japonez ca monedă de cotă. Moneda de bază este întotdeauna o unitate de monedă, în acest caz, 1 USD, iar moneda de cotație este cifra care se modifică. În acest exemplu, 1 USD poate cumpăra 134,82 yeni japonezi. Pe parcursul zilei, această valoare va fluctua în sus și în jos în funcție de activitatea de tranzacționare.

Tranzacții în cele mai comune perechi valutare este de obicei foarte ușor, deoarece aceste piețe sunt foarte lichide și au spread-uri licitație/ofertă foarte înguste. Un alt termen important de tranzacționare valutară este a pip, care este cea mai mică creștere pe care o tranzacționează o piață. Acesta este de obicei 0,0001, deși este 0,01 pentru USD/JPY. Spreadurile în FX sunt acum atât de înguste încât multe dintre perechile valutare se tranzacționează cu zecimi de pip (până la a cincea zecimală; sau o treime pentru USD/JPY).

În tranzacționarea EUR/USD (euro/dolar american), euro este moneda de bază, iar cursul cotat reprezintă dolarii pe care fiecare euro îi cumpără. Dincolo de acești termeni de specialitate, piața valutară tranzacționează ca și alte piețe, unde există oferte și oferte de cumpărare și vânzare care creează acțiunea prețului în piață. Ca și alte piețe, aveți acces și la ordinele de tranzacționare, cum ar fi ordinele limită și stop loss, pentru intrarea, gestionarea și ieșirea din poziții.

Pe lângă tranzacționarea directă a valutelor, unii brokeri de valută oferă contracte pentru diferență (CFD) pentru valute și unele mărfuri. Aceste contracte permit comercianților să folosească un efect de pârghie semnificativ, de până la 400:1, pentru tranzacționarea cu valute în care nu există transfer de active. În schimb, ei stabilesc doar diferența de valoare. Acestea fiind spuse, există riscuri suplimentare cu contractele pentru diferențe pe care investitorii trebuie să le ia în considerare.

Opțiuni pentru tranzacționarea Forex

Există mai multe opțiuni pentru tranzacționarea valutară. Acestea includ tranzacționarea directă cu o bancă sau un furnizor de servicii financiare, tranzacționarea futures pe valută listată la burse printr-un cont de tranzacționare cu mărfuri, și deschiderea unui cont la un broker valutar care oferă în esență comercianților individuali acces la piața interbancară prin propria sa platformă.

Cunoașteți riscurile

Ca orice piață de tranzacționare, tranzacționarea valutară implică riscuri. Tranzacționarea valutară poate fi volatilă, deoarece piețele se pot adapta foarte rapid la informații și știri noi. Deși acest lucru este similar cu multe alte piețe, participanții la piața valutară includ și băncile centrale. Cu cele mai mari bănci care dețin o cotă mare de piață, prețurile pot fluctua foarte mult în timpul zilei. Pur și simplu, comercianții de valută cu amănuntul sunt pești mici într-un ocean mare. În timp ce această volatilitate și acțiunea prețului atrage mulți comercianți, variațiile de preț implicate sporesc și riscul de a fi oprit din poziții și de a experimenta alunecare privind umplerile de preț.

Mai mult, efectul de levier în tranzacționarea valutară este semnificativ mai mare decât acțiunile, unii brokeri oferind un efect de pârghie de până la 50:1 pe perechi valutare mai lichide. Acesta este un efect de levier semnificativ mai mare decât pârghia 2:1 oferită comercianților de acțiuni care stabilesc poziții scurte. Levierul prezintă o profitabilitate mai mare pentru comercianți, dar această oportunitate implică și un risc proporțional asupra pierderilor. Efectul de supraalimentare al efectului de levier face ca selecția tranzacțiilor, dimensiunea și gestionarea poziției să fie foarte importante pentru controlul riscurilor. De asemenea, trebuie remarcat faptul că perechile valutare mai puțin active pot avea mișcări și mai extreme din cauza lichidității mai reduse.

Tipuri de piețe valutare

Tipurile de tranzacționare valutară includ spot, forward și futures.

Piața Forex la vedere

Schimbul valutar la vedere este schimbul direct al unei monede cu alta la momentul tranzacționării pentru un anumit curs de schimb. Tranzacțiile spot FX se decontează de obicei cu schimbul real de valute la cursul tranzacționat la două zile după tranzacție. Există câteva excepții de la spot plus decontare pe două zile, în special USD/CAD (dolarul SUA vs. dolar canadian) care se decontează la o zi după data tranzacției. Când oamenii vorbesc despre piața valutară, de obicei vorbesc despre piața valutară spot.

Piata Forex Forward

Forward valutare reprezintă un contract între două părți pentru a schimba o sumă stabilită dintr-o monedă cu o sumă stabilită dintr-o altă monedă la o anumită dată în viitor. Diferența dintre această rată valutară viitoare față de rata curentă la vedere este o funcție a diferențelor ratei dobânzii. Deși specificul tranzacționării valutare forward nu sunt standardizate, piața oferă utilizatorilor flexibilitatea de a acoperi anumite sume de risc în anumite zile. Un exemplu ar fi blocarea cursului de schimb valutar la termen pentru o companie care trebuie să îndeplinească statul de plată pentru o anumită sumă la o anumită dată.

Contrapărțile care încearcă să stabilească un curs valutar echitabil pentru viitor vor folosi cursul de schimb la vedere curent, apoi îl vor ajusta pe baza diferențelor ratei dobânzii pentru perioada de timp a tranzacției. Această ajustare este făcută pentru a compensa participantul cu expunerea la moneda care are rata dobânzii mai mică.

Piata Forex Futures

Există, de asemenea, contracte futures tranzacționate la bursă, care sunt similare cu valuta valutară forward, dar au termeni contractuali fixe și tranzacționează pe bursele futures reglementate. Contractele futures pe valută din SUA se bazează pe o singură monedă, iar contractul este decontat în numerar în dolari SUA. Deși aceste piețe sunt standardizate, ele nu permit utilizatorilor să acopere anumite riscuri de date sau sume, toate acestea fiind posibile pe piața valutară forward.

Factori de luat în considerare atunci când deschideți un cont Forex

Există o serie de factori de luat în considerare atunci când deschideți un cont valutar. Factorii de luat în considerare includ comisioanele și taxele percepute, sumele minime de investiții atât pentru finanțarea contului, cât și pentru dimensiunea poziției și numărul de perechi valutare disponibile pentru tranzacționare. Alte considerații includ instrumentele de cercetare și platforma de tranzacționare, dacă conturile demo sunt disponibile pentru practică și calitatea serviciului pentru clienți al brokerului.

Taxe: Taxele de brokeraj pentru tranzacționarea valutară sunt, în general, foarte rezonabile. Există două metode principale de plată. Una este să plătească intermedierea tranzacțiilor, care de obicei funcționează ca o rată a sumei noționale tranzacționate și sunt la niveluri mai mici pentru volume de tranzacționare mai mari. Cealaltă metodă principală nu este comisionul de brokeraj, dar spread-uri mai largi de ofertă/oferta prețul taxelor brokerilor în prețul de tranzacționare. Dacă preferați să vă plătiți taxele ca puncte de bază pe dimensiunea tranzacției sau prin spread-uri de preț, va depinde probabil de cât de activ tranzacționați și de dimensiunea medie a tranzacției.

Minime de cont: Minimele contului pentru intermedierea valutară sunt în general foarte mici. De obicei, conturile pot fi deschise fără bani, iar cerințele de finanțare pot fi de până la 100 USD. După cum am menționat anterior, totuși, veți dori mai mult de 100 USD în cont pentru a începe cu adevărat tranzacționarea.

Numărul și calitatea piețelor acceptate: Unii brokeri acceptă până la 200 de perechi valutare, dar există o mare diferență de lichiditate pe diferite piețe. Primele șapte perechi valutare cele mai activ tranzacționate reprezintă 75% din toate tranzacțiile valutare, iar aceste piețe sunt foarte active. Odată ce ați depășit aceste perechi valutare, există o mare diferență de lichiditate. Comercianții pot accesa perechi tranzacționate mai puțin activ prin crearea de poziții folosind dolarul american ca pivot. Deoarece majoritatea monedelor au o pereche de dolari americani, puteți ocupa poziții de compensare pentru a crea un pereche valutară sintetică. Ar exista o piață disponibilă pentru această pereche valutară mult mai puțin activă, dar spread-urile ar fi mai largi și nu ar exista nici pe departe la fel de multă lichiditate pe această piață.

Instrumente de cercetare: Instrumentele de cercetare, cum ar fi calitatea analizei tehnice și a știrilor fundamentale, sunt, de asemenea, factori importanți pentru un comerciant de schimb valutar. Cât de repede aceste instrumente populează datele devine foarte important pentru tranzacționarea pe piețele valutare cu mișcare rapidă. La fel de important, dacă aceste instrumente se integrează fără probleme în platforma de tranzacționare poate face o diferență în experiența de tranzacționare. Unele dintre cele mai bune interfețe permit suprapuneri fluide de indicatori și tranzacționare direct din grafice. Unii comercianți ar putea dori să poată integra instrumentele lor actuale de diagramă sau de analiză terță parte în platforma aleasă pentru tranzacționarea valutară, așa că acesta este o altă considerație potențială.

Cont demonstrativ: Conturile demo sunt o modalitate excelentă de a vă familiariza cu tranzacționarea unei anumite piețe pe platforma unui broker. Comercianții începători în tranzacționarea valutară ar fi deștepți să aleagă un broker cu tranzacționare demonstrativă, astfel încât să poată învăța cum să plaseze comenzi și să gestioneze eficient pozițiile fără a fi nevoie să angajeze mai întâi capital. Conturile demo permit utilizatorilor să se simtă confortabil cu platforma și cu diferitele sale instrumente înainte de a tranzacționa pentru propriul cont.

Serviciu clienți: În timp ce mulți comercianți de valută se simt confortabil folosind platforma de tranzacționare a brokerului FX ales, clienții mai noi ar putea dori să ia în considerare calitatea serviciului clienți oferit de brokerul lor. Unii răspund mai repede la telefon, iar alții mai puțin. Brokerii pot avea, de asemenea, asistență automată și funcționalitate de chat pentru a ajuta clienții.

Întrebări frecvente