Definiția estimată a rentabilității pe termen lung

Ce este rentabilitatea estimată pe termen lung?

Randamentul estimat pe termen lung este o măsură ipotetică care prognozează așteptările unui investitor întoarcere de-a lungul duratei de viață a unei investiții și este de obicei cotată pentru venit fix investiții cu un fix durată.

Înțelegerea randamentului estimat pe termen lung

Rentabilitatea pe termen lung estimată este o valoare care oferă investitorilor o estimare a rentabilității pe care o pot viza atunci când investesc într-un fond pe o perioadă de timp pe termen lung. Această măsură poate fi comparabilă cu o rată a contului de economii sau rata dobânzii cotată pentru o

certificat de depozit. În general, administratorii de fonduri care raportează rentabilitatea estimată pe termen lung vor putea ajunge la acest calcul deoarece investițiile subiacente ale fondului au un randament specificat care este dat în momentul inițialei investiție.

Multe fonduri cu venituri fixe pot alege să prezinte rentabilitatea estimată pe termen lung în documentația de înregistrare și materialele de marketing. De asemenea, au fost făcute propuneri pentru furnizarea acestor informații în Formularul S-6, care este declarația de înregistrare pentru care se depune trusturi de investiții unitare (UIT), deși nu au fost dispersate reguli finale.

Trusturile de investiții unitare și, în special, portofoliile UIT cu o alocare mare la investiții cu venit fix, pot oferi un vehicul ideal pentru divulgarea estimată a rentabilității pe termen lung. Aceste investiții sunt una dintre cele trei companii formale de investiții reglementate de legislația din Legea societății de investiții din 1940. Aceste investiții sunt create printr-o structură de încredere și emise cu un sistem fix data scadenței. În domeniul veniturilor fixe, aceste investiții pot fi o alternativă bună la conturile de economii cu randament ridicat și la certificatele de depozit.

În general, divulgarea estimată a rentabilității pe termen lung poate fi o măsură de marketing, ușor de citat de fondurile cu venit fix, care poate crește comercializarea. Majoritatea fondurilor vor avea o rentabilitate estimată pe termen lung mai mare decât conturile de economii cu randament ridicat sau certificatele de depozit, care pot atrage investitorii care caută investiții cu venit fix cu risc scăzut.

Calcul estimat al rentabilității pe termen lung

De obicei, randamentul estimat pe termen lung este calculat ca o rată de rentabilitate anuală într-un interval de timp specificat. Este adesea prezentat net de comisioane estimate. În venit fix portofolii se poate baza cu ușurință pe randamente din toate valorile mobiliare subiacente dintr-un portofoliu. În acest caz, este de obicei ponderată pentru a ține cont de valoarea de piață și de scadență a fiecărui titlu.

Randamentul estimat pe termen lung poate fi un punct util de luat în considerare atunci când planificați investițiile într-un produs cu venit fix pe termen lung. Poate oferi o estimare destul de exactă a rentabilității portofoliului. Este, de asemenea, similar cu cedează până la maturitate măsura unui singur legătură extins la un portofoliu, cu unele ajustări.