Investitorii bogați se bazează pe consilierii financiari mai mult decât oricând, spune Cerulli
Recomandări cheie
- Investitorii bogați se bazează mai mult ca niciodată pe consilieri financiari pe fondul incertitudinii economice, potrivit cercetării Cerulli Associates.
- Peste două cincimi sau 43% dintre investitorii bogați cu active investibile de peste 100.000 USD primesc sfaturi de la consilieri financiari, în creștere față de 36% în urmă cu un an.
- Cerulli a estimat că investitorii americani dețin în mod colectiv aproximativ 55 de trilioane de dolari în active financiare totale, o scădere de 10 trilioane de dolari față de anul precedent, după un an dificil pentru piețe în 2022.
- Investitorii bogați cu consilieri au citat planificarea personalizată a investițiilor drept principalul motiv pentru a apela la un profesionist.
Investitorii bogați lucrează cu consilieri financiari mai mult ca niciodată, apelând la consilieri pentru strategii de investiții personalizate în mijlocul incertitudine economică, potrivit cercetărilor Cerulli Associates publicate marți.
Ponderea investitorilor bogați cu active investibile în gospodărie de cel puțin 100.000 de dolari care se bazează pe un consilier a crescut la 43% în acest an, de la 36% în anul trecut, a spus firma de cercetare.
„Pe măsură ce afluenții în masă se concentrează tot mai mult pe conservarea activelor, cercetările lui Cerulli au făcut-o a documentat un apetit crescut pentru consiliere financiară, precum și dorința de a plăti pentru asta”, a spus firma.
Schimbarea vine după a an dificil pentru piețe și economii pentru pensii în 2022, Cerulli estimand că investitorii americani dețin împreună aproximativ 55 de trilioane de dolari în total Bunuri financiare, în scădere față de 65 de trilioane de dolari anul trecut.
Și în timp ce active nefinanciare precum imobiliare au realizat unele câștiguri „datorită creșterii pieței imobiliare, aceasta a încetinit, de asemenea, deoarece ratele ridicate ale dobânzilor afectează cererea de locuințe”, a menționat firma.
Astăzi, mai mult de jumătate (55%) din activele consultate locuiesc în interior fiduciar conturi de consultanță, în creștere de la 34% în 2011, deoarece „investitorii au ales să se îndepărteze de tranzacțiile brokeraj relații în favoarea relațiilor de consiliere pe termen lung”, a spus Cerulli. Planurile de investiții personalizate au fost un factor major care i-a determinat pe oameni să apeleze la consilieri, potrivit a 67% dintre investitorii bogați chestionați.
„Investitorii bogați sunt pasionați să se asigure că consilierii lor oferă soluții personalizate pentru nevoile și obiectivele lor”, a spus Scott Smith, director la Cerulli, adăugând că „pentru a se alinia acestor priorități, consilierii trebuie să se dedice înțelegerii circumstanțelor, preferințelor și obiectivelor fiecărui client. gospodărie."
