Investitorii se bazează pe consilieri independenți mai mult decât oricând, arată raportul

Investitorii se bazează din ce în ce mai mult pe consilierii independenți pentru ajutor în gestionarea finanțelor lor, arată un raport al Cerulli Associates, tendința fiind mai ales pronunțată în rândul investitorilor mai tineri.

Comparativ cu acum doi ani, investitorii se bazează mai mult pe consilieri și mai puțin pe căutarea de consiliere sau gestionarea singuri a investițiilor. Începând cu al doilea trimestru, 43% dintre investitorii chestionați de Cerulli s-au identificat ca fiind „dependenți de consilier”, în creștere față de 36% care au spus același lucru în 2021. Între timp, ponderea care s-a identificat drept investitori „căutători de sfaturi” și „autodirecționați” a scăzut, în timp ce „investitorii pasivi” s-a menținut constant la 27%.

Autorii raportului definesc investitorii dependenți de consilieri ca fiind cei care, în ciuda faptului că au instrumente de management al investițiilor eliminarea, „văd valoare în planificarea financiară și preferă să aibă un consilier uman care să-și gestioneze portofoliile pentru ei”.

Investitorii mai tineri au mai multe șanse să caute consilieri independenți

Investitorii erau mai predispuși să caute independenți consilieri de investiții înregistrați (RIA) pentru a-i ajuta cu finanțele lor.

Investitorii dependenți de consilieri reprezentau două treimi, sau 66% din baza de clienți a RIA independente, comparativ cu 63% dintre clienții tradiționali. sârmă— o categorie care include giganți de pe Wall Street precum Morgan Stanley (DOMNIȘOARĂ), UBS (UBS), Fântâni Fargo (WFC) și Bank of America (BAC) Merrill Lynch. La 49%, băncile private au avut cea mai scăzută expunere față de investitorii dependenți de consilieri.

Investitorii mai tineri, în special cei în vârstă de 30 și 40 de ani, „tind să se concentreze mai mult pe calitatea serviciilor pe care le primesc”, în contrast cu investitorii mai în vârstă, pentru care reputația și recomandările personale sunt factori mai importanți în alegerea unei finanțări consilier.

„Această generație este obișnuită să poată obține răspunsuri la orice întrebare cu doar câteva atingeri pe smartphone-ul lor, așa că ideea de a fi în așteptare minute – să nu mai vorbim de ore – poate fi dezamăgitor, mai ales atunci când ai de-a face cu ceva la fel de important precum finanțele lor”, autorii raportului a spus.

Turbulențele bancare ar putea să fi accelerat schimbarea – și nu doar pentru clienți

Tendința investitorilor care gravitează către consilieri independenți s-ar fi putut accelera în acest an pe fondul tulburărilor din sectorul bancar, care a fost martor la prăbușirea a trei creditori regionali de profil înalt, inclusiv First Republic Bank, care avea o afacere considerabilă de gestionare a averii.

Criza i-a îngrijorat pe clienți dacă activele lor sunt în siguranță, iar majoritatea băncilor au trimis comunicări prin care îi linișteau. Totuși, raportul Cerulli subliniază că clienții au încredere în consilierii lor, dar nu atât în ​​firmele pentru care lucrează consilierii. Deci, sarcina de a calma nervii clienților revine consilierului.

Șocul rezultat din turbulențele bancare „a lăsat un decalaj de încredere între clienți și firme” și a determinat consilierii – în special cei de la firmele în dificultate financiară – să caute o mai mare autonomie pentru practicile lor, mergând independent.

„Deși canalul wirehouse domină activele industriei și productivitatea medie a consilierilor, flexibilitatea și procente mai mari de plată ale independenței sunt atrăgătoare pentru mulți consilieri”, Andrew Blake, director asociat la Cerulli, a spus.