Cum îi poate ajuta AI pe consilierii financiari?

Creșterea inteligenței artificiale (AI) în 2023 modifică modul în care majoritatea industriilor funcționează zilnic. Și industria financiară nu face excepție. Potrivit unui sondaj KPMG din 2021 al liderilor de servicii financiare, 84% au spus că AI este „moderat până la complet funcțională” în organizația lor. În plus, AI este gata să salveze băncilor și instituțiilor financiare sute de miliarde de dolari în multe moduri diferite.

Instrumentul a devenit o parte esențială a tehnologiei și a fluxurilor de lucru din cadrul serviciilor bancare, de asigurări și financiare, schimbând în cele din urmă modul în care sunt oferite produsele și serviciile. Pentru consilieri financiari, AI oferă învățare profundă și predicție pentru a îmbunătăți luarea deciziilor și a eficientiza operațiunile. Aflați cum AI îi poate ajuta pe consilierii financiari să-și dezvolte și să-și dezvolte afacerile.

Cum poate AI ajuta consilierii financiari

Iată nouă modalități de consilieri financiari și consilieri de investiții înregistrați (RIA) poate folosi instrumente bazate pe inteligență artificială pentru a economisi timp, pentru a oferi servicii mai bune și pentru a eficientiza operațiunile.

1. Identificați tendințele și modelele

Analiza predictivă utilizează date istorice, învățare automată, inteligență artificială și modele statistice pentru a prognoza rezultatele viitoare. Prin acest proces, AI poate găsi modele și tendințe pe care oamenii ar putea să nu le poată vedea. De exemplu, ar putea identifica corelații între valorile mobiliare și indicatorii de piață pe care apoi le-ați putea împărtăși cu clienții dvs., oferindu-le un avans în strategie.

AI poate monitoriza, de asemenea, cuvintele cheie în mod continuu pentru a identifica subiecte în tendințe online. Aceasta înseamnă că consilierii pot oferi sfaturi de investiții mai informate și actualizate.

2. Analiza datelor

Modelele AI pot procesa informațiile exponențial mai rapid decât oamenii și cu un nivel precis de acuratețe. Prin analizarea unor volume enorme de date în timp real, inclusiv date despre comportamentul clienților, transcrierile veniturilor și modele de tranzacționare — AI oferă consilierilor financiari informații utile care pot propulsa strategia de portofoliu specifică clientului și planificare.

3. Serviciu Clienti

AI poate ajuta firmele financiare să gestioneze relațiile cu clienții și să ofere servicii la cerere, 24 de ore din 24. De exemplu, chatboții de pe site-uri web, rețelele sociale sau platformele de mesagerie pot răspunde la întrebările frecvente și se pot ocupa de sarcini de rutină, cum ar fi programarea întâlnirilor sau aranjarea plăților automate.

Încă din 2017, Capital One folosea un asistent pentru clienți AI bazat pe text, numit Eno. Eno analizează datele pentru a genera informații și a anticipa nevoile clienților, oferind în mod proactiv servicii clienților, cum ar fi alerte de fraudă și recomandări pentru gestionarea cheltuielilor.

4. Conformitate

Într-o industrie foarte reglementată, consilierii financiari ar trebui să fie precauți modele de limbaj mari (LLM) cum ar fi ChatGPT. Ei trebuie să verifice din nou toate sfaturile și răspunsurile de la platformă pentru acuratețe și să evite furnizarea de informații private sau de proprietate către LLM.

Cu toate acestea, inteligența artificială poate facilita, de asemenea, consultanților financiari să asigure conformitatea. AI acționează ca un sistem de securitate împotriva încălcărilor reglementărilor prin monitorizarea activităților, tranzacțiilor și comunicațiilor 24/7 și apoi semnalând orice probleme potențiale. Totuși, ca și în majoritatea cazurilor în care se utilizează IA, fiecare dintre problemele potențiale ar trebui să fie revizuită de către un om pentru acuratețe.

5. Optimizarea portofoliului

Platforme automate de investiții precum Wealthfront și Betterment folosesc AI de ani de zile pentru a construi portofolii de investiții personalizate și recomandări. Algoritmii lor folosesc scorurile de evaluare a riscurilor ale clientului pentru a alege combinația adecvată de numerar și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) într-un portofoliu.

Alte instrumente de optimizare a portofoliului bazate pe inteligență artificială folosesc intrări unice legate de nevoile și obiectivele clienților pentru a crea un amestec optim de active. Și cu instrumentele de revizuire a portofoliului, puteți scana și analiza automat portofoliile existente. În câteva minute, AI va evalua strategia generală, va identifica punctele forte și punctele slabe și va recomanda îmbunătățiri pe care un consilier ar putea dori să le adopte pentru clientul său.

6. Managementul riscurilor

Consilierii financiari pot folosi, de asemenea, instrumente AI pentru a îmbunătăți gestionarea riscurilor pentru clienții lor, ajutându-i să identifice mai rapid zonele de risc dintr-un portofoliu. Cu această tehnologie, un consilier financiar își poate ajuta mai eficient clienții să-și alinieze portofoliul cu cel al acestora toleranță la risc niveluri și reduce pierderile. Comparând obiectivele unui client cu riscul lor din portofoliul său, tehnologia AI poate identifica mai rapid modificările recomandate.

7. Relații personalizate cu clienții

Abordarea eficientă a clienților necesită timp. AI poate ajuta consilierii financiari să furnizeze mesaje personalizate pe baza datelor individuale ale clienților, cum ar fi interacțiunile anterioare, preferințele, datele demografice și obiectivele financiare. Acest lucru poate economisi timp prețios, crește legături cu cliențiiși să fie util în special pentru firmele mai mici, unde este posibil să nu existe un departament de marketing.

De exemplu, Morgan Stanley a testat un chatbot alimentat de OpenAI pentru a ajuta la sensibilizarea și personalizarea clienților. Botul poate redacta rezumate ale apelurilor consilier-client, poate trimite e-mailuri ulterioare și poate programa întâlniri ulterioare. Acest lucru îi ajută pe consilieri să construiască relații mai puternice cu clienții și le eliberează timp pentru consiliere și strategie. Pentru acest serviciu specific, totuși, este deosebit de important ca o persoană să revizuiască relația înainte de trimitere, în cazul în care erorile se scurg, ceea ce se poate întâmpla.

8. Crearea de infografice

Popularul freemium instrumentul de design Canva include acum integrări AI, cum ar fi un generator online de text în imagine. Sau, instrumentul Magic Design de la Canva, care vă permite să introduceți conținut media și date, să alegeți câteva preferințe de stil și să urmăriți cum generează în mod dinamic grafică.

O altă opțiune este HighchartsGPT, care poate crea infografice interactive, fără cod, cu solicitări simple. Acest API vă permite să creați diagrame în diferite limbi, să copiați și să lipiți date din Excel și să le vizualizați, să alegeți stilul de diagramă dorit și apoi să ajustați după cum este necesar.

Dacă nu utilizați cercetare internă, puteți utiliza un instrument de cercetare AI, cum ar fi Perplexity AI, pentru a găsi statistici (cu surse) pentru a vă genera infografic.

9. Crearea conținutului blogului

Când ChatGPT a fost lansat pentru public în noiembrie 2022, oamenii au fost uimiți de capacitatea botului de a scuipa texte lungi în câteva secunde, pe baza unui simplu prompt. Cu toate acestea, unii experți sugerează să îl folosiți pentru a face brainstorming idei și pentru a ajuta la editare, mai degrabă decât pentru a scrie o piesă întreagă de la zero, în funcție de obiectivul dvs.

Hipotenuza AI este o platformă utilă pentru a crea postări de blog complete. Lucrați cu instrumentul pentru a crea și edita potențiale titluri de articole, pentru a construi o schiță, pentru a adăuga puncte de discuție, pentru a vedea sursele și pentru a genera articolul. Este interactiv la fiecare pas, ceea ce poate produce rezultate mai bune decât simpla introducere a comenzilor precum „scrie-mi o postare pe blog despre [subiect]”.

Instrumente AI pentru consilierii financiari

Consilierii financiari, băncile și firmele RIA pot folosi instrumente generale AI în beneficiul lor în domenii precum operațiuni, marketing și HR. Unele platforme de marketing populare bazate pe inteligență artificială includ Salesforce Einstein, Marketo, HubSpot, și Acquisio. Instrumentele AI generative pentru generarea de conținut și idei includ Fraza, Jasper AI, Claude, și Scriitor.

Există, de asemenea, o serie de instrumente AI specifice industriei financiare. Ei includ:

• SigFig își propune să-i ajute pe investitori să proiecteze portofolii diversificate, bazate pe nevoi și obiective unice.
• Platforme ca Truvalue Labs și Datamaran oferiți informații despre performanța de mediu, socială și guvernanță (ESG) a unei companii pentru o mai bună luare a deciziilor.
• PulseFolio este un optimizator de portofoliu alimentat de AI, cu funcții încorporate de gestionare a riscurilor.
• Ocrolus combină puterea mașinilor și a oamenilor pentru verificarea precisă a datelor și procesarea documentelor.

Concluzie

Pe măsură ce AI explodează în curentul principal, tehnologia prezintă un potențial infinit de inovare și de perturbare. AI poate ajuta consilierii financiari să economisească timp, să automatizeze operațiunile și să ofere servicii mai bune și mai personalizate. Îi poate ajuta să creeze oportunități, să gestioneze riscurile și să prevină frauda. AI are, de asemenea, potențialul de a permite o mai bună transparență și conformitate și de a reduce costurile.

Cu toate aceste beneficii, consilierii se pot concentra pe activități mai strategice, cum ar fi oferirea de consiliere. Pe de altă parte, AI are potențiale implicații legale, etice, de reglementare și confidențialitate. Profesioniștii din serviciile financiare ar fi înțelept să acorde atenție pe măsură ce situația se dezvoltă.