Definiție Chartered Investment Counselor (CIC)

Ce este un consilier de investiții autorizat (CIC)?

Termenul de consilier de investiții agreat (CIC) se referă la o desemnare acordată profesioniștilor financiari calificați de către Asociația consilierilor de investiții (IAA). Pentru a deveni CIC, candidații trebuie să îndeplinească anumite criterii profesionale, inclusiv să dețină Analist financiar agreat (CFA) desemnare. Nu există cerințe educaționale, dar CIC-urile trebuie să îndeplinească cerințele de educație continuă, așa cum sunt prescrise de IAA.

IAA a stabilit programul CIC pentru a recunoaște experiența profesioniștilor din industria consilierilor în investiții.

Înțelegerea consilierilor de investiții autorizați (CIC)

IAA a lansat programul de consilieri de investiții în 1975. A fost proiectat în asociere cu Chartered Financial Analyst Institute. Scopul programului a fost promovarea și recunoașterea profesioniștilor care lucrează în consilierea investițiilor industrie. Scopul premiului este de a identifica persoanele cu experiență semnificativă în calitate de consilieri de investiții și administratori de portofoliu.

Desemnarea este acordată persoanelor cu calificări și experiență compatibile cu cele prezentate în Actul consilierilor în investiții din 1940. Aceasta include responsabilitatea fiduciară și etică pe care consilierul o are față de clienții lor, precum și experiența și abilitățile lor.

Profesioniștii se califică pentru desemnare după ce au lucrat pentru o firmă recunoscută IAA timp de cel puțin un an și au cel puțin cinci ani de experiență într-o funcție eligibilă, cum ar fi o consilier de investiții. De asemenea, candidatul trebuie:

• Trebuie să fie un CFA
• Furnizați o scrisoare de referință de la un executiv superior de la firma lor
• Petreceți mai mult de jumătate din timpul lor consiliere și gestionare a investițiilor portofoliu

Nu există cerințe educaționale pentru a deveni CIC și nu există examen. Candidații trebuie să respecte standardele etice și profesionale și să furnizeze dovezi ale certificării de angajare în fiecare an pentru a-și păstra desemnarea. CIC-urile nu pot face obiectul unor proceduri disciplinare în niciun moment al carierei.

consideratii speciale

La fel de fiduciari, consilierii de investiții autorizați trebuie să ofere sfaturi personalizate, imparțiale, care sunt în interesul clientului. Ca parte a procesului de candidatură, candidații trebuie să își identifice responsabilitățile de la locul de muncă, cum ar fi cercetarea economică și analiza valorilor mobiliare. Candidații trebuie să furnizeze, de asemenea, referințe la lucrări și personaje și să completeze un chestionar de etică.

Asociația consilierilor de investiții

Asociația consilierilor în investiții este o organizație non profit care reprezintă exclusiv interesele federal firme de consultanță în investiții înregistrate (RIA).

Înființată în 1937, asociația a jucat un rol major în adoptarea Legii consilierilor în investiții din 1940. Componența sa este formată din peste 600 de firme care gestionează colectiv peste 20 trilioane de dolari pentru o mare varietate de investitori individuali și instituționali.

Scopurile declarate ale Asociației Consultanților în Investiții sunt:

• Promovați o înaltă integritate, responsabilitate publică și competență în industria de consultanță
• Reprezentați profesia prin dezvoltarea, formularea și adoptarea legislației
• Oferiți beneficii, servicii și produse care asistă și adaugă valoare firmelor membre pe măsură ce își desfășoară activitatea.