Frauda cu securitatea socială: la ce costă contribuabilii?

Securitate Socială fraudă statisticile pot fi dificil de identificat. Unele sunt grupate într-o categorie mai mare pe care Administrația securității sociale (SSA) numește „plăți necorespunzătoare”, care include totul, de la greșeli nevinovate la fraudă intenționată. SSA estimează că a efectuat plăți necorespunzătoare în valoare de aproximativ 7,9 miliarde de dolari în anul fiscal 2019.

Frauda legată de securitatea socială poate lua și alte forme, cum ar fi furtul de identitate folosind numere furate de securitate socială și escrocherii care implică apeluri telefonice false și e-mailuri care pretind că provin din SSA. În mod colectiv, aceste fraude au costat guvernul SUA și contribuabilii individuali milioane, dacă nu miliarde, de dolari în fiecare an.

Ce este frauda la securitatea socială?

Deși este cel mai bine cunoscut pentru plățile sale lunare către pensionari, SSA este, de asemenea, responsabil pentru o serie de alte programe, inclusiv beneficii pentru supraviețuitor pentru văduve, văduvi și dependenți de lucrători eligibili; Asigurări de invaliditate de securitate socială (SSDI) pentru persoanele cu dizabilități; și Venit de securitare suplimentar (SSI) pentru persoanele cu venituri și resurse financiare limitate. Oricare dintre aceste programe poate fi supus la numeroase tipuri de fraude.

Conform SSA, lista posibilelor fraude include:

• Făcând declarații false cu privire la o cerere. Un exemplu: atunci când o persoană solicită prestații de securitate socială și oferă informații despre care știe că sunt neadevărate.
• Ascunderea faptelor sau evenimentelor. Nerespectarea informațiilor care ar putea afecta eligibilitatea persoanei este, de asemenea, fraudă.
• Utilizarea abuzivă a prestațiilor de către un beneficiar reprezentant. Dacă o rudă sau un prieten tratează greșit beneficii pentru cineva care este incapacitat, aceasta este considerată fraudă.
• Cumpărarea sau vânzarea de carduri sau numere reale sau false de securitate socială. Persoanele care fură numerele de securitate socială și le folosesc pentru a obține beneficii ilegal comit fraude.
• Comportamentul criminal al angajaților SSA. Aceasta ar putea implica utilizarea accesului din interior pentru a obține beneficii ilegale sau pentru a ajuta o altă persoană să obțină beneficii ilegale.
• Uzurparea identității unui angajat SSA. Persoanele în vârstă, în special, sunt deseori exploatate de infractori care pretind că sunt reprezentanți ai SSA și cer bani sau informații personale, inclusiv numere de securitate socială.
• Mita unui angajat SSA. Angajații SSA nu au voie să accepte cadouri sau bani în schimbul serviciilor. Dacă o fac, atunci au comis fraude.
• Încălcarea standardelor de conduită. Toți angajații SSA sunt obligați prin standarde de conduită.
• Declararea greșită a compensației lucrătorilor. Când cineva care primește beneficii SSA devine îndreptățit la despăgubirea lucrătorilor, acesta trebuie raportat SSA. Nedivulgarea faptului că este considerată fraudă.
• Utilizarea necorespunzătoare a fondurilor subvenționate sau contractuale. Deșeuri sau gestionare necorespunzătoare în procesarea contractelor și subvențiilor SSA.
• Utilizarea greșită a numerelor de securitate socială în scopul comiterii de acte teroriste. Dacă cineva care are legături cu grupuri sau organizații teroriste facilitează acest lucru, atunci este o fraudă.

Care este costul fraudelor de securitate socială pentru contribuabilii din SUA?

Deoarece oamenii sunt deseori solicitați numerele de securitate socială pentru a se identifica în tranzacțiile financiare, numerele sunt o țintă preferată a hoților de identitate. Numerele de securitate socială care au fost obținute prin furt sau înșelăciune pot fi utilizate pentru a obține carduri de credit sau alte împrumuturi, deschide conturi bancare și chiar pentru a aplica pentru un loc de muncă.

Infractorii folosesc, de asemenea, numerele de securitate socială obținute ilegal pentru a depune declarații false de impozit pe venit și a colecta rambursări frauduloase. Serviciul de venituri interne (IRS) estimează că declarațiile fiscale false contribuie la plata contribuabililor între 90 și 380 de dolari milioane în 2018, deși mai spune că măsurile sale de detectare au împiedicat încă 6 miliarde de dolari fraudă.

Autorii acestor fraude nu sunt doar escroci mici, ci adesea „întreprinderi mari criminale cu persoane în toate etapele schema: cei care fură numerele de securitate socială (SSN) și alte informații personale de identificare, cei care depun declarații false cu Serviciul de venituri interne (IRS), cei care facilitează obținerea rambursărilor și creierii care promovează schemele ”, Departamentul SUA pentru Justiția spune.

Contribuabilii individuali descoperă adesea că numărul lor de securitate socială a fost furat doar atunci când aceștia depuneți propriile declarații fiscale pentru anul respectiv și primiți o notificare de la IRS că pare să existe un problemă. Dacă li se solicită o rambursare legitimă, atunci o pot primi în continuare, dar numai după finalizarea necesarului pașii conturați de IRS. În cele din urmă, contribuabilii americani, ca grup, sunt blocați cu factura pentru rambursări frauduloase.

Escrocherii de securitate socială împotriva consumatorilor

Consumatorii individuali pot fi, de asemenea, victimele fraudelor legate de securitatea socială. Deosebit de frecvente sunt escrocheriile imposter, în cazul în care un apelant (fie o persoană reală sau o voce robotică) va pretinde că este din SSA. Scopul este adesea obținerea numărului de securitate socială al victimei și a altor informații personale în scopul furtului de identitate. Dar, în alte cazuri, apelantul va cere bani victimei - de exemplu, amenințându-i că le va întrerupe prestațiile de securitate socială dacă nu se conformează.

Escrocherii similare ale impostorului sunt efectuate prin e-mail, mesaje text sau poștă obișnuită. Până în al treilea trimestru al anului 2020, Comisia Federală pentru Comerț (FTC) a colectat 112.776 de rapoarte de escrocherii imposter care implică securitatea socială, cu pierderi totale de aproximativ 96 de milioane de dolari. Și, desigur, un număr nespus de victime înșelătoare nu depun niciodată rapoarte, adesea din jenă.

Cum să raportați frauda la securitatea socială

Dacă sunteți victima unei fraude de securitate socială sau credeți că ați asistat la aceasta, atunci puteți contacta hotline de fraudă a Oficiului Inspectorului General al SSA (OIG) la 1-800-269-0271 sau depuneți un raport online la Site-ul OIG.

De asemenea, puteți depune un raport de furt de identitate la adresa IdentityTheft.gov, un site web FTC care îi ajută pe consumatori să raporteze furtul de identitate și să stabilească un plan de recuperare.