Стоит ли добавлять лицензию на ценные бумаги к своей квалификации?

Продавать или не продавать? Специалисты по финансовому планированию сталкиваются с этим затруднительным положением, когда решают, получать ли лицензию на продажу. ценные бумаги в дополнение к услугам, которые они в настоящее время предлагают клиентам. Безусловно, предложение ценных бумаг - это услуга, которую запрашивают многие клиенты, и она может быть очень прибыльной, делая вашу практику по-настоящему настоящей. универсальный магазин для всех финансовых потребностей клиента.

Однако получить лицензию на продажу ценных бумаг - задача не из легких. Это требует спонсорства от брокер Дилер и месяцы учебы и подготовки, прежде чем вы сможете даже сдать лицензионные экзамены. А затем, когда вы, наконец, получите лицензию, вам придется постоянно выполнять требования к непрерывному обучению.

Планировщикам важно тщательно взвесить достоинства добавление лицензии на ценные бумаги в свой репертуар вопреки затраченным усилиям и риску. В этой статье мы проведем вас через шаги, которые вам нужно будет пройти, чтобы вы могли принять обоснованное решение.

Выберите свою платформу

Независимо от того, будет ли это основной или второстепенной сферой деятельности, любой, кто решит получить лицензию на ценные бумаги, должен будет найти подходящего брокера-дилера, который сможет спонсор их. Этот процесс может занять некоторое время, и его не следует торопить. В этой категории есть десятки отличных компаний, и ваш выбор должен зависеть от нескольких факторов, таких как уровень выплата на валовой комиссия и конкретные предлагаемые продукты и услуги.

Например, если у вас уже есть большое количество высокооплачиваемых клиентов, вы можете рассмотреть возможность брокер Дилер который предлагает индивидуальные неквалифицированные планы для ключевые сотрудники. Конечно, разные фирмы специализируются в разных областях; некоторые фирмы углубляются в пенсионное планирование транспортных средств, в то время как другие предоставят возможности для альтернативные инвестиции, Такие как 1031 обмен недвижимостью или налоговые льготы.

Мир брокеров-дилеров можно разделить на две основные категории: розничные и независимые.

Фирмы розничной торговли

Брокеры, работающие в розничных фирмах, действуют, по сути, как наемные работники, даже если они технически независимые подрядчики. У них будет менеджер на месте, который будет контролировать их производство и администрирование. Они получат корпоративную поддержку в виде офиса, визиток, медицинская страховка, и пенсионный план. В обмен на эту поддержку розничные представители обычно сталкиваются с гораздо более высокими объемами производства. квоты и более низкие выплаты по комиссии, чем независимые брокеры. Если вы хотите начать свою деятельность в финансовой сфере с продажи инвестиций, то розничная торговля фирма, которая предоставляет все инструменты, необходимые для достижения успеха, вероятно, будет для вас наиболее логичной выбор.

Независимые фирмы

Независимые брокеры также обычно имеют гораздо больше возможностей сочетать свои методы финансового планирования с другими направлениями бизнеса, такими как налоги или имущественное планирование. По этой причине большинство профессионалов с устоявшейся практикой предпочитают работать с независимыми брокерами-дилерами. Вам нужно будет немного поискать, чтобы найти фирму, которая предлагает определенный набор продуктов и услуг, который лучше всего подходит вашей клиентуре.

Какие лицензии вам понадобятся?

Большинство крупных розничных брокерских фирм требуют, чтобы их новые партнеры получали Серии 7 и 66 лицензии. Ряд 31 и также распространены. Обратите внимание, что лицензия Series 66 является консолидированной лицензией, объединяющей Серии 63 и 65 лицензии и материалы относятся как к голубым, так и к зарегистрированным положениям инвестиционного консультирования.

Независимые брокеры-дилеры могут быть более либеральными в отношении своих лицензионных требований. Например, CPA от тех, кто желает принести пользу своим клиентам, предлагая аннуитеты и услуги пенсионного планирования, может потребоваться только 6 серия экзамен, который позволяет им продавать паевые инвестиционные фонды и другие типы пакетных инвестиционных продуктов вместо Серии 7 экзамен, охватывающий практически все виды ценных бумаг. Независимые представители часто могут выберите и выберите, какие лицензии получить в зависимости от типов продуктов и услуг, которые они намерены предложить своим клиентам.

Начать учиться

После того, как вы выбрали спонсора и вас примут на борт, вам нужно будет немедленно начать подготовку к сдаче всех необходимых экзаменов по ценным бумагам и страхованию. Многие представители ценных бумаг и страховых компаний признают, что этот этап их карьеры, хотя и был коротким, был самым неприятным.

Большинство розничных брокерских компаний предоставят вам в доме программа обучения, при которой вам выплачивается заработная плата, основанная на вашем предыдущем доходе во время учебы. Независимые фирмы обычно предоставляют гораздо меньшую поддержку в этой категории, хотя они могут иметь соглашение с поставщиком услуг обучения, который позволяет вам приобретать учебные материалы по сниженной цене.

Независимо от того, к какой категории вы относитесь, подготовка к экзаменам по ценным бумагам и страхованию может быть утомительной задачей. Если вы независимый представитель, запись на занятия и / или обзорный курс могут значительно упростить процесс.

Время тестирования

Большинство учебных материалов и инструкторов могут предоставить вам все советы по сдаче экзаменов что вам нужно будет сдать необходимые экзамены. Но для некоторых представителей время, прошедшее между нажатием кнопки «Готово» на экране теста и считыванием результатов теста, по-прежнему будет самыми длинными 30 секундами в их карьере.

Не забудьте использовать все стратегии сдачи тестов, которым вы научились в школе: никогда не меняйте ответ, о котором вы думаете, если вы что-то не помните. что окончательно позволяет отказаться от него, всегда начинать день с хорошего завтрака, не забивать утро перед экзаменом и, наконец, одеваться удобно.

Поздравляю! Вы прошли!

По крайней мере, на данный момент худшее позади. В Регулирующий орган финансовой отрасли (FINRA), которая отвечает за весь регулирующий надзор за лицензиатами ценных бумаг, немедленно уведомляется о том, что вы прошли тест, и ваш брокер-дилер предоставит вам необходимые регистрационные документы, чтобы полный.

Основная форма, которую должен заполнять каждый лицензиат, - это форма U-4. Эта форма хранится в FINRA. Заполнение формы U-4 будет включать полную историю проживания и занятости за последние 10 лет, а также проверку на наличие судимости и отчет о кредитных операциях оценка.

Кандидаты, у которых есть серьезные проблемы с кредитоспособностью, такие как банкротство или любой вид криминального прошлого, помимо незначительных нарушений правил дорожного движения, обычно дисквалифицирован на данный момент. Снятие отпечатков пальцев и оплата сборов за обработку для независимых лицензиатов, как правило, завершают процесс вместе с любыми другими требованиями конкретной фирмы, которые могут быть включены.

Начало производства

После того, как первоначальный бюрократический рык был удовлетворен, розничным представителям обычно предоставляют более подробную информацию. всестороннее обучение продуктам и услугам, в то время как независимым представителям, возможно, придется многое узнать из этого, поскольку они идти. Например, такая фирма, как Merrill Lynch или UBS (UBS) обычно отправляет всех новых представителей в центральный офис компании не менее чем на две недели, где их подробно знакомят с компанией. согласие политики, административные процедуры и корпоративная философия.

Оптовики из разных инвестиционные компании также придут, чтобы объяснить свои продукты стажерам и начать строить с ними личные отношения. Однако розничные представители, как правило, сталкиваются с гораздо более высокими производственными квотами, чем независимые представители, которые должны платить большую часть или все свои собственные. затраты. Хотя независимые представители также могут пройти достаточное обучение, многие независимые брокеры-дилеры будут нанимать только брокеры с определенным опытом работы в бизнесе, которые уже знакомы со многими продуктами и услугами, которые имеется в наличии.

Непрерывное образование

Чтобы сохранить лицензию, все зарегистрированные представители должен удовлетворять ежегодный требования к непрерывному образованию которые предписаны FINRA и Комиссия по Безопасности и Обмену (SEC). Есть два основных элемента непрерывного образования: элемент фирмы и элемент регулирования.

• Фирменный элемент. Элемент фирмы применяется к тем, кто продает или торгует ценными бумагами любым способом, также называемым "прикрытый человек"пользователя FINRA. Он фокусируется на практических темах и изменениях, которые происходят в отрасли из года в год.
• Регулирующий элемент. Регулирующий элемент применяется к тем, кто имеет лицензию Серии 6 или 7, или к тем, кто контролирует лицензиатов по ценным бумагам. Его необходимо сначала заполнить после того, как вы получите лицензию на два года, а после этого - каждые три года.

Каждый компонент должен быть удовлетворен отдельно, чтобы выполнить все непрерывное образование требования.

Суть

Получение лицензии на ценные бумаги - сложный процесс, который включает в себя выбор брокера-дилера, сдачу необходимых экзаменов по ценным бумагам и страхованию, а также проверку личных данных. Как только первоначальные требования удовлетворены, начинается настоящая работа по созданию бизнеса с нуля. Хотя бизнес с ценными бумагами, безусловно, может быть очень полезной и прибыльной карьерой, кандидаты, которые хотят получить лицензию, следует тщательно взвесить затраты, ограничения и усилия, которые требуются, с потенциальными награды.