Определение брокера Deep Discount

Что такое брокер с большими скидками?

Брокер с большими дисконтами - это агент, который посредничает в сделках на биржах между покупателями и продавцами ценных бумаг с даже более низкими ставками комиссионных, чем те, которые предлагаются традиционными дисконтный брокер.

Как и следовало ожидать, брокеры с большими дисконтами также предоставляют меньше услуг клиентам, чем стандартные брокеры; такие брокеры обычно предоставляют немного больше, чем выполнение сделок с акциями и опционами, взимая фиксированную плату за каждую из них.

Сегодня многие дисконтные брокеры по сути превратились в брокеров с большими дисконтами в отношении этих акций, а торговые комиссии ETF имеют тенденцию к нулю. Однако многие из этих платформ по-прежнему предоставляют дополнительные услуги, такие как новости, исследования, а также расширенные инструменты для торговли и построения графиков.

Понимание брокеров с глубокими скидками

С появлением онлайн-торговли выросла популярность брокеров с большими скидками. Брокеры с большими дисконтами могут даже предлагать другие услуги помимо торговли акциями. В наши дни, когда дело доходит до исполнения сделок, дисконтные брокеры часто используют те же сторонние услуги, что и фирменные. Например, TD Ameritrade использует сторонние службы исполнения, такие как Knight, Citadel и Citigroup - те же сторонние сервисы используются TradeKing (приобретены Ally Invest), но примерно для половины цена.

Большинство брокеров предлагают торговлю акциями с фиксированной комиссией. Однако некоторые брокеры, особенно активные брокеры, ориентированные на торговлю, предлагают торговлю на акцию. У обоих есть свои плюсы и минусы; это зависит от среднего размера торгового ордера инвестора. Например, размещение 2000 заказов на акции в среднем сделает брокера на акцию более дорогим по сравнению с брокером с фиксированной комиссией. Подавляющее большинство инвесторов, более 99%, торгуют с брокером с фиксированной комиссией. Брокеры также могут потребовать минимальный баланс в размере от 500 до 2000 долларов. Однако брокерские конторы могут отменить минимальные требования для инвесторов, открывающих IRA.

В последние несколько лет торговля без комиссии стала очень популярной. Причина, по которой брокер с большими дисконтами может себе это позволить, заключается в том, что они продают поток заказов фирмам, занимающимся высокочастотной торговлей (HFT), и хедж-фондам. Некоторые фирмы, которые теперь предлагают торговлю акциями, ETF и опционами без комиссии, включают Robin Hood, Fidelity, Etrade и Schwab.

Брокеры с глубокими скидками vs. Полный. Сервисные брокеры

Брокеры полного цикла являются лицензированными финансовыми брокерскими и дилерскими фирмами, которые предоставляют своим клиентам широкий спектр услуг, включая исследования и консультации, пенсионное планирование, налоговые советы и многое другое. Все брокеры будут выполнять сделки для своих клиентов, но брокер с полным спектром услуг также будет исследовать различные инвестиции и давать советы.

Идеальный клиент для брокера с полным спектром услуг - это человек с большим инвестиционным портфелем, но не имеющий времени или желания управлять своими собственными инвестициями. В обмен на эти услуги брокеры с полным спектром услуг обычно взимают высокие комиссии, когда клиент покупает или продает акции.

Например, клиент может заплатить 150 или даже 200 долларов за сделку с брокером с полным спектром услуг, в то время как та же сделка будет стоить от 5 до 10 долларов онлайн у дисконтного брокера и 1 доллар или даже 0 долларов с большой скидкой маклер. Брокеры с полным спектром услуг могут также взимать ежегодную плату за обслуживание или обслуживание счетов своих клиентов, которых нет у дисконтных брокеров.

Пример брокерской сделки с большой скидкой

Например, Чарльз хочет открыть брокерский счет и выбирает между брокером с полным спектром услуг и брокером с большими скидками. Он узнал, что брокер с полным спектром услуг предлагает налоговые консультации и планирование, а также консультации. Брокер с большими скидками предлагает выполнение заказов только по низкой цене в 1 доллар за сделку по сравнению с 35 долларов за сделку у брокера с полным спектром услуг. Поскольку его интересует только исполнение и никакие другие услуги, он решает вести свой бизнес с брокером с большими скидками.