Дипломированный финансовый аналитик (CFA) Определение

Что такое дипломированный финансовый аналитик (CFA)?

Дипломированный финансовый аналитик (CFA) - это всемирно признанный профессиональный статус, присвоенный Институт CFA, (ранее AIMR (Ассоциация управления инвестициями и исследованиями)), которая измеряет и удостоверяет компетентность и порядочность финансовых аналитиков. Кандидаты должны сдать экзамены трех уровней, охватывающие такие области, как бухгалтерский учет, экономика, этика, управление деньгами и анализ безопасности.

С 1963 года по первую половину 2016 года на выборах баллотировалось 1 348 103 кандидата. Экзамен I уровня, при этом 209 561 кандидат в конечном итоге сдали экзамен уровня III, что представляет собой средневзвешенный коэффициент завершения 15,5%. За последние 10 лет показатель завершения был немного ниже - 12,9%.



Основы того, как стать дипломированным финансовым аналитиком

Устав CFA является одним из самые уважаемые обозначения в финансах и широко считается Золотой стандарт в области инвестиционного анализа. Обозначение вручается Институтом CFA, который является глобальной некоммерческой профессиональной организацией более 164 000 чартеров, управляющих портфелями и других финансовых специалистов в более чем 151 страны.Заявленная миссия заключается в продвижении и развитии высокого уровня образовательных, этических и профессиональных стандартов в инвестиционной индустрии.

Прежде чем стать держателем устава CFA, кандидат должен соответствовать одному из следующих образовательных требований. Кандидат должен иметь четырехлетний опыт профессиональной работы, степень бакалавра или последний год обучения. программы бакалавриата или сочетание профессионального опыта работы и образования, всего четыре годы. Для получения степени бакалавра программа бакалавриата должна быть завершена до регистрации на экзамен уровня II. Помимо требований к образованию, кандидат должен иметь загранпаспорт, заполнить оценка на английском языке, соответствие критериям допуска к профессиональному поведению и проживание в участвующей страна.

После выполнения требований для зачисления кандидат должен последовательно пройти все три уровня программы CFA. Затем кандидат должен стать членом CFA Institute и платить ежегодные взносы. Наконец, они должны ежегодно подписывать, что они следуют Институту CFA. моральный кодекс и стандарты профессионального поведения. Несоблюдение этических норм и стандартов является основанием для возможного пожизненного аннулирования устава CFA.

Сдача экзаменов по программе CFA требует строгой дисциплины и обширного обучения. Три экзамена можно сдавать один раз в год в июне, за исключением Уровень I, который можно принимать и в декабре.В 2020 году экзамены по уровням I, II и III будут сданы 20 октября. Уровень I также предлагается с декабря. 5.

Хотя экзамены можно сдавать столько раз, сколько необходимо, каждый экзамен обычно требует от кандидатов изучения более 300 часов.Учитывая значительное количество времени, которое необходимо потратить на обучение, многие кандидаты не хотят продолжать программу CFA после провала одного из уровней. Чтобы получить чартер, каждый кандидат должен сдать все три экзамена и иметь четырехлетний опыт работы в сфере принятия инвестиционных решений.

Экзамены сложные. Только 43% сдали экзамен на уровень в июне 2018 года, что аналогично предыдущим годам.Правильный план и дисциплина для его следования - важные навыки для сдачи всех трех экзаменов. Примечательно, что в 2018 году было зарегистрировано рекордное количество тестируемых, согласно данным Институт CFA. По данным Института, в июне тест уровня I сдали более 79000 человек, что на 25% больше, чем в 2017 году.Увеличение количества тестируемых прибыло в основном из Азии. В настоящее время у Института есть центры сдачи экзаменов в 43 странах мира.

Экзамен I уровня

Экзамен CFA Level I проводится дважды в год в июне и декабре. Он ориентирован на анализ с использованием инструментов 10 тематических областей кандидата. Сумма знаний. Это этические и профессиональные стандарты, количественные методы, экономика, финансовая отчетность и анализ, корпоративные финансы, инвестиции в акционерный капитал, фиксированный доход, производные финансовые инструменты, альтернативные инвестиции, а также управление портфелем и благосостоянием планирование. Формат экзамена - 240 вопросов с несколькими вариантами ответов, которые необходимо выполнить в течение шести часов.Уровень успешной сдачи экзаменов I уровня за июнь 2018 года составил 43%.

Экзамен II уровня

Экзамен уровня II предлагается только один раз в год в июне. Он фокусируется на оценке различных активов и подчеркивает применение инвестиционных инструментов и концепций в контекстных ситуациях. Экзаменационные вопросы, относящиеся к финансовой отчетности и анализу, обычно основываются на Международные стандарты финансовой отчетности (МСФО). Формат экзамена - 21 набор заданий (мини-тематические исследования) с шестью вопросами с несколькими вариантами ответов для каждого набора (всего 120 вопросов).Уровень успешной сдачи экзаменов II уровня в июне 2018 года составил 45%.

Экзамен III уровня

Экзамен уровня 3 предлагается только один раз в год в июне. Он фокусируется на эффективном планировании благосостояния и управлении портфелем, требуя от кандидата синтезировать все концепции и аналитические методы во всей учебной программе. Формат экзамена включает от восьми до 12 вопросов для сочинения, состоящих из нескольких частей, и десять вопросов с несколькими вариантами ответов, которые необходимо заполнить в течение шести часов. Рукописные ответы оцениваются вручную.Уровень успешной сдачи экзаменов III уровня в июне 2018 года составил 56%.

Успешным кандидатам требуется в среднем четыре года, чтобы получить звание.

Ограничения Хартии CFA

Хартия CFA пользуется всеобщим уважением, признанием во всем мире, и ее сложно выполнить. Однако это не гарантированный путь к богатству и славе. Прежде чем сделать решительный шаг, внимательно рассмотрите несколько недостатков в получении одного. CFA - это не быстрое решение для больного карьера. Если вы регистрируетесь в программе, чтобы сделать карьеру, которая шла в тупик, возможно, вы захотите сначала посмотреть на другие причины, по которым ваша карьера не продвигается вперед. Возможно, прежде чем вкладывать чрезмерное количество времени и значительную сумму денег в построение своей родословной, вы могли бы улучшить свою родословную. мягкие навыки, например, трудовая этика и политическая вежливость.

Стать держателем CFA - это огромные затраты времени - рекомендуемый минимум 300 часов в год в течение трех лет - или больше, если вы проиграете и решите повторно сдать экзамен.Скорее всего, вы будете жертвовать временем, проведенным с семьей и друзьями, а также заниматься любимым хобби. И после того, как вы потратите все это время, нет никакой гарантии, что вы заработаете чартер.

Хотя фактор стоимости не может быть важным фактором, стоит задуматься. Кандидат уровня I оплачивает единовременный вступительный взнос в программу плюс регистрационный взнос на экзамен. Кандидаты уровня II и III также будут платить регистрационный взнос. Также указана стоимость книг и учебных программ, которые вам придется покупать. В целом вы должны рассчитывать тратить несколько тысяч долларов каждый раз, когда пытаетесь сдать экзамены.