Как расчеты по сделкам с паевыми фондами проводятся?

Паевые инвестиционные фонды можно покупать и продавать ежедневно. Однако, в отличие от акций и других типов ценных бумаг, которые торгуются на вторичном рынке в течение каждого торгового дня, операции с акциями фонда проводятся один раз в день после закрытия рынка, обычно в 16:00. Восточный стандарт Время.

За исключением паевых инвестиционных фондов денежного рынка, расчистка торговой операции выполняется в течение следующих от одного до трех рабочих дней, в зависимости от фондовой компании и типа фонда.

Клиринг сделки

Как только инвестор размещает заказ на покупку или выкуп акций паевого инвестиционного фонда (напрямую или через брокера или консультанта), транзакция выполняется в следующий доступный

стоимость чистых активов (NAV), который рассчитывается ежедневно после закрытия рынка. Большинство паевых инвестиционных фондов оценивают свои акции в 16:00. EST с использованием рыночной цены закрытия всех ценных бумаг, находящихся в фонде.

В зависимости от типа фонда (например, акционерный или товарный) и семейства паевых инвестиционных фондов клиринг сделки осуществляется через стороннего хранителя или расчетную палату. Клиринговые сделки - это процесс согласования торговых приказов, регистрации и передачи прав собственности на акции.

Фонды акций и облигаций, как правило, очищаются в течение одного дня после сделки, в то время как товарные и другие типы фондов могут занять не более двух дней после даты сделки. Акции паевых инвестиционных фондов денежного рынка являются исключением, поскольку клиринг по ним производится в день торговой операции.

Сборы и сборы

Паевой фонд за сделки могут взиматься комиссии. Некоторые фонды имеют авансовые платежи, такие как комиссионные за продажу или загрузку, или комиссионные, уплачиваемые при продаже акций, которые называются условными отсроченными платежами за продажу. Согласно Fidelity, другие сборы могут включать следующее:

• Комиссия за краткосрочный выкуп: некоторые фонды взимают плату за краткосрочный выкуп за расходы, связанные с краткосрочной торговлей фондами. Комиссия может составлять от 0,5% до 2% от суммы сделки и обычно применяется к акциям, удерживаемым в течение периодов от менее 30 дней до менее 180 дней.
• Комиссия за краткосрочную торговлю: Если трейдер продает определенные средства, не связанные с комиссией за транзакцию, в течение 60 дней с момента покупки, ему, возможно, придется заплатить краткосрочную комиссию за торговлю.
• Операционные издержки: Для некоторых фондов без нагрузки транзакционные сборы могут применяться к покупкам, но не к продажам. Взимаемая сумма зависит от того, была ли сделка совершена онлайн (75 долларов США) или через представителя (минимум 100 долларов США, максимум 250 долларов США).
• Комиссия за покупку: Эти комиссии не то же самое, что и предварительные продажи, потому что комиссия выплачивается фонду, а не брокеру.
• Комиссия за обмен: С некоторых фондов взимается комиссия при обмене или переводе в фонд, принадлежащий к той же группе фондов.
• Комиссия за счет: Некоторые фонды взимают отдельную комиссию за счет для покрытия расходов. Эти комиссии часто взимаются, когда долларовая стоимость счета падает ниже определенного порога.

Дата расчетов

В Дата расчетов для сделки с паевым инвестиционным фондом - это дата, когда сделка считается завершенной и закрытой. Деньги, которые клиент должен, должны быть доступны на его счете для покрытия приобретенных акций к дате расчетов по сделке. Аналогичным образом, выручка от выкупа паев фонда должна быть депонирована на счет фонда клиента к дате расчета по сделке. Фонды денежного рынка закрываются и рассчитываются в тот же день, что и дата сделки.