Какие паевые инвестиционные фонды самые старые?
Паевые инвестиционные фонды, критически важная часть пенсионной и инвестиционной стратегии стольких людей и организаций сегодня, была впервые представлена в Соединенных Штатах в 1924 году компанией MFS Investment Management. Хотя до 1928 года не было публично доступным, самый первый фонд, MFS Massachusetts Investors Fund, предоставил возможность избранным инвесторам объединить свои деньги и потенциально получить большую прибыль за счет экономии от масштаба и профессионального управления портфелем.
Идея создания этого типа объединенных инвестиций заключалась в том, чтобы предоставить группе мелких инвесторов доступ к ряду акций и группе ценных бумаг. управляющие фондами которые в противном случае были бы вне их ценового диапазона.
Ключевые выводы
- Паевые инвестиционные фонды являются краеугольным камнем инвестиционного мира, триллионами долларов управляют паевые инвестиционные фонды по всему миру.
- Самый первый паевой инвестиционный фонд, Фонд инвесторов MFS Massachusetts, запущен в 1924 году и начал принимать деньги внешних инвесторов в 1928 году.
- Несколько паевых инвестиционных фондов той эпохи все еще существуют, что делает их старейшими из существующих паевых инвестиционных фондов.
- Инвестор фонда может рассматривать эту долговечность как сигнал о постоянном успехе и легитимности.
- Дата создания фонда всегда должна быть ключевой частью данных, которую следует учитывать перед покупкой фонда, хотя многие новые фонды также добиваются успеха.
Самые старые паевые инвестиционные фонды по дате создания (все еще активны)
| Классифицировать | Имя | Дата создания |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Фонд Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Пионерский фонд (PIODX) | 1928 |
| 4 | Фонд Vanguard Wellington (VWELX) | 1929 |
| 5 | Паевой фонд CGM (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Фонд верности (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Фонд баланса Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Почему важна дата начала
Когда вы смотрите на результативность паевого инвестиционного фонда, у вас есть несколько вариантов. Вы можете посмотреть результаты за один год, за три года, за пять или за 10 лет. Вы также найдете цифру, которая дает представление об эффективности фонда с момента его создания.
Но показатели производительности с самого начала могут быть обманчивыми. Вы можете подумать, что нашли фонд с отличными возвращается. Но если вы не знаете, как долго работает фонд, возможно, вы смотрите на один, которому всего год или два. Работать в краткосрочной перспективе легче, чем в долгосрочной перспективе. Для перечисленных выше фондов дата создания так далеко, что вы имеете хорошее представление о том, насколько хорошо они работали на протяжении десятилетий. Высокие показатели в течение столь длительного времени предполагают уравновешенный менеджмент и мудрые решения.
Следует ли избегать новых паевых инвестиционных фондов?
Хотя старые фонды в нашем списке впечатляют своей долговечностью, это не обязательно означает, что новые фонды представляют собой более рискованные инвестиции.
Поиск паевых инвестиционных фондов по дате создания - это только один способ отсортировать тысячи доступных паевых инвестиционных фондов. Дополнительные параметры сортировки включают в себя риск, класс активов или стиль инвестирования. Хорошие ресурсы для исследования паевых инвестиционных фондов включают Morningstar, Zacks Investment Research и Yahoo! Финансы. Найдите инструмент проверки в разделе паевых инвестиционных фондов и выберите нужные характеристики. Вам может потребоваться подписка, чтобы получить доступ к более продвинутым инструментам проверки.
Суть
Мудрый инвестор выбирает инвестиции по нескольким критериям. Тем не менее, взаимный фонд с долголетием, по-видимому, удовлетворил многих инвесторов. Но старый паевой инвестиционный фонд также может застрять на своем пути. Взгляните на текущее руководство и инвестиционная философия фонда. Время идет, и фонду с большим опытом необходимо адаптироваться к текущим условиям, новым технологиям и новейшим инвестиционным инструментам.
Помните о собственном инвестиционном горизонте. Маловероятно, что вы будете держать паевой инвестиционный фонд в течение десятилетий, и результаты в течение длительного периода могут сгладить убытки, которые произошли в течение некоторых коротких периодов. Если ваш горизонт короток, не ожидайте, что более старый фонд будет соответствовать его показателям с момента создания. Краткосрочные колебания - это факт жизни на фондовом рынке.