3 лучших фонда с фиксированной доходностью

Некоторые фонды с фиксированным доходом Vanguard неизменно превосходят свои эталонные показатели и предоставляют инвесторам множество преимуществ с их низкими комиссиями и другими характеристиками: Vanguard Акции инвестора высокодоходного фонда, освобожденного от налогообложения (VWAHX), Акции инвестора высокодоходного корпоративного фонда Vanguard (VWEHX) и Акции инвестора среднесрочного фонда, освобожденного от налогообложения (VWITX).

Прошлые показатели

Хотя исторические результаты не указывают на будущие результаты, инвесторам все же следует принимать во внимание прошлые результаты в сравнении с ключевыми контрольными показателями. Успешные фонды Vanguard с фиксированной доходностью обеспечивают доступ к различным

облигации, например, долгосрочные не облагаемые налогом муниципальные облигации и высокодоходные не облагаемые налогом облигации.

Эти три фонда с фиксированным доходом Vanguard обладают потенциалом вознаграждения за риск от низкого до умеренного и показали более высокие результаты. их контрольные показатели, соответственно, за последние три года, пять лет и, в одном случае, за последние 10 лет. годы.

Акции инвесторов Vanguard High-Yield, освобожденные от налогообложения (VWAHX)

Акции инвесторов Vanguard High-Yield, освобожденные от налогов, являются муниципальная облигация фонд, который стремится обеспечить высокий, но устойчивый уровень дохода, освобожденного от налогов на федеральном уровне. В нормальных рыночных условиях фонд инвестирует львиную долю своих чистых активов в муниципальные облигации инвестиционного уровня, определяемые национально признанными рейтинговыми агентствами.

Контрольным показателем фонда Vanguard High-Yield, освобожденного от налогов, является индекс муниципальных облигаций BloomBarc, который включает в себя большинство инвестиционных не облагаемый налогом облигации, выпущенные муниципалитетами.

Минимальная начальная инвестиция составляет 3000 долларов. После этого с инвесторов взимается годовой коэффициент чистых расходов в размере 0,17%, что более чем на 80% ниже, чем среднее соотношение фондов муниципальных облигаций с аналогичными активами, согласно Vanguard.

Акции инвесторов Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX)

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares - это фонд облигаций, который стремится обеспечить высокий уровень дохода. Высокодоходный корпоративный фонд Vanguard управляется Wellington Management Company и требует минимальных инвестиций в размере 3000 долларов США. По данным Vanguard, фонд взимает низкий коэффициент годовых расходов - 0,23%, что на 77% ниже, чем у аналогичных фондов корпоративных облигаций.

В отличие от не облагаемого налогом фонда, указанного выше, Vanguard High-Yield Corporate Fund инвестирует подавляющую часть своей общей чистой прибыли. активы в корпоративных облигациях, которые имеют рейтинг ниже Baa от Moody's или имеют эквивалентные рейтинги по любому независимому рейтингу облигаций агентство. В первую очередь это высокорисковые высокодоходные корпоративные облигации, также известные как «мусорные облигации». Подход фонда направлен на обеспечение стабильного дохода при минимизации потерь основной суммы долга и дефолтов.

Ориентиром фонда является Корпоративный композитный индекс высокой доходности.

Акции инвесторов со среднесрочным освобождением от налогов Vanguard (VWITX)

Промежуточный освобожденный от налогообложения фонд Vanguard - это фонд муниципальных облигаций, который стремится предоставить инвесторам умеренный, но устойчивый уровень дохода, не облагаемого федеральным налогом. Фонд управляется Vanguard Fixed Income Group и взимает ежегодную коэффициент расходов 0,17%, что более чем на 75% ниже, чем средний коэффициент расходов аналогичных фондов муниципальных облигаций, по данным Vanguard. Для инвестирования в этот фонд требуются минимальные вложения в размере 3000 долларов США.

При нормальных обстоятельствах ожидается, что фонд будет поддерживать средневзвешенный срок погашения в долларовом выражении от шести до 12 лет. Однако фонд обычно инвестирует в муниципальные облигации инвестиционного уровня с предсказуемой дюрацией от пяти до шести лет. Кроме того, ожидается, что фонд инвестирует не менее 75% своих активов в муниципальные облигации в тройке лидеров. категории кредитного рейтинга, определенные национально признанными рейтинговыми организациями, такими как Moody's или Standard и Бедные.

Ориентиром фонда является муниципальный индекс BloomBarc на 1–15 лет.