Краткосрочные инвестиции Определение

Что такое краткосрочные инвестиции?

Краткосрочные инвестиции, также известные как рыночные ценные бумаги или временные инвестиции, представляют собой финансовые вложения, которые можно легко конвертировать в денежные средства, как правило, в течение 5 лет. Многие краткосрочные инвестиции продаются или конвертируются в наличные по истечении всего 3-12 месяцев. Некоторые распространенные примеры краткосрочных инвестиций включают: Компакт-диски, счета денежного рынка, высокодоходные сберегательные счета, государственные облигации и казначейские векселя. Обычно это вложения в качественные и высоколиквидные активы или инвестиционные инструменты.

Краткосрочные инвестиции могут также относиться конкретно к финансовым активам аналогичного типа, но с некоторыми дополнительными требованиями, которые принадлежат компании. Записано в отдельной учетной записи и указано в текущие активы В разделе корпоративного баланса краткосрочные инвестиции в данном контексте - это инвестиции, сделанные компанией, которые, как ожидается, будут конвертированы в денежные средства в течение одного года.

Как работают краткосрочные инвестиции

Цель краткосрочных инвестиций - как для компаний, так и для индивидуальных или институциональных инвесторов - состоит в том, чтобы защищать капитал, а также генерировать прибыль, аналогичную индексному фонду казначейских векселей или другому аналогичному ориентир.

Компании в сильной денежная позиция будут иметь на балансе счет краткосрочных вложений. В результате компания может позволить себе инвестировать излишки денежных средств в акции, облигации или денежные эквиваленты чтобы заработать более высокие проценты, чем на обычном сберегательном счете.

Для классификации инвестиций как краткосрочных существует два основных требования. Во-первых, он должен быть ликвидным, как акции, котирующиеся на крупной бирже, которая часто торгуется или Казначейство США облигации. Во-вторых, руководство должно иметь намерение продать ценную бумагу в течение относительно короткого периода, например, 12 месяцев. Рыночные долговые ценные бумаги, также известные как «краткосрочные ценные бумаги», со сроком погашения не более года, например казначейские векселя США и вексель, также считаются краткосрочными инвестициями.

Рыночные долевые ценные бумаги включают вложения в обыкновенные и привилегированные акции. Рыночные долговые ценные бумаги могут включать корпоративные облигации, то есть облигации, выпущенные другой компанией, но они также должны иметь короткие сроки погашения и должны активно продаваться, чтобы считаться ликвидными.

Краткосрочные инвестиции vs. Долгосрочные инвестиции

В отличие от долгосрочные инвестиции, которые предназначены для покупки и удержания в течение как минимум года, краткосрочные инвестиции покупаются, зная, что они будут быстро проданы. Как правило, долгосрочные инвесторы готовы принять более высокий уровень волатильности или риска, считая, что эти "неровности" в конечном итоге сгладятся в течение длительного периода - до тех пор, пока, конечно, инвестиции растут в положительном траектория. Долгосрочные инвестиции также используются людьми, которые могут убрать свои деньги и не имеют в них непосредственной потребности (например, купить машину или дом).

Преимущества и недостатки краткосрочных инвестиций

Краткосрочные инвестиции помогают укрепить портфель инвестора. Хотя они обычно предлагают более низкую доходность по сравнению с инвестированием в индексный фонд с течением времени, они высоколиквидные инвестиции, которые дают инвесторам гибкость в зарабатывании денег, которые они могут быстро вывести, если нужный.

Для бизнеса долгосрочные инвестиции не считаются доходом до тех пор, пока они не будут проданы. Это означает, что компании, которые решили держать краткосрочные инвестиции или инвестировать в них, учитывают любые колебания цен по рыночному курсу. Это означает, что краткосрочные инвестиции, стоимость которых снижается, считаются убытками для компании на отчет о прибылях и убытках.

Примеры краткосрочных инвестиций

Некоторые общие краткосрочные инвестиции и стратегии используемые корпорациями и индивидуальными инвесторами включают:

• Депозитные сертификаты (компакт-диски): Эти депозиты предлагаются банками и обычно платят более высокую процентную ставку, потому что они блокируют денежные средства на определенный период. Они застрахованы FDIC на сумму до 250 000 долларов.
• Счета денежного рынка: Доходность на этих застрахованных FDIC счетах будет выше, чем на сберегательных счетах, но для этого потребуются минимальные вложения. Имейте в виду, что счета денежного рынка отличаются от паевых инвестиционных фондов денежного рынка, которые не застрахованы FDIC.
• Казначейские обязательства: Существует множество этих государственных облигаций, таких как векселя, векселя, векселя с плавающей процентной ставкой и Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (ЧАЕВЫЕ).
• Облигационные фонды: Эти фонды, предлагаемые профессиональными управляющими активами / инвестиционными компаниями, лучше подходят для более коротких временных рамок и могут предложить доходность выше среднего по риску. Просто помните о сборах.
• Муниципальные облигации: Эти облигации, выпущенные местными, государственными или нефедеральными государственными учреждениями, могут предлагать более высокую доходность и налоговые преимущества, поскольку они часто освобождаются от подоходного налога.
• Одноранговое (P2P) кредитование: Избыточные наличные деньги можно использовать через одну из этих кредитных платформ, которая сопоставляет заемщиков с кредиторами.
• IRA Рота: Для частных лиц эти автомобили могут предложить гибкость и различные варианты инвестиций. Взносы, но не прибыль, в IRA Roth могут быть отозваны в любое время без каких-либо штрафов или налогов.

Пример краткосрочных инвестиций из реальной жизни

В ежеквартальном отчете, датированном декабрем. 31 января 2020 г., Microsoft Corp. сообщила, что у него есть краткосрочные инвестиции на сумму 117,5 млрд долларов США. баланс. Самым большим компонентом были ценные бумаги правительства и агентств США, которые составили 88,2 миллиарда долларов. Затем последовали корпоративные ноты / облигации на 8 миллиардов долларов, иностранные государственные облигации на 7 миллиардов долларов, ипотечные / обеспеченные активами ценные бумаги на сумму 4,5 миллиарда долларов, депозитные сертификаты (CD) на сумму 2 миллиарда долларов и муниципальные ценные бумаги в 269 миллионов долларов.

Часто задаваемые вопросы о краткосрочных инвестициях

Каковы лучшие краткосрочные инвестиции?

Некоторые из лучших вариантов краткосрочного инвестирования включают CD, счета денежного рынка, высокодоходные сберегательные счета, государственные облигации и казначейские векселя. Проверьте их текущие процентные ставки или нормы прибыли, чтобы узнать, что лучше всего для вас.

Куда я могу инвестировать на 6 месяцев?

Общие краткосрочные инвестиционные инструменты включают CD, счета денежного рынка, высокодоходные сберегательные счета, государственные облигации и казначейские векселя.

Как лучше всего инвестировать 5000 долларов?

Основываясь на опыте и толерантности к риску, инвесторы разойдутся по этому вопросу. Однако многие финансовые аналитики скажут, что лучший способ вложить 5000 долларов - это вложить их в паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд, который отслеживает S&P 500, и сохранить их на долгое время.

Во что можно инвестировать с небольшими деньгами?

У людей с небольшим количеством наличных есть много вариантов. Они могут вкладывать деньги в любые инвестиции, не требующие минимального баланса, такие как определенные сберегательные счета, дробные акции индексного фонда или даже более дешевые акции, облигации и компакт-диски.

Суть

Краткосрочные инвестиции могут быть отличным вложением для индивидуальных инвесторов и корпораций, которые ищут как ликвидные, так и стабильные варианты увеличения своего богатства. Вариантов много: от компакт-дисков до облигаций и высокодоходных сберегательных счетов - только каждый инвестор должен делать свою домашнюю работу.