Можно ли разбогатеть, инвестируя в паевые инвестиционные фонды?

Инвестирование - один из самых популярных способов разбогатеть. Принимая на себя определенную степень риска, вы можете заставить свои текущие активы работать на вас и получать краткосрочный или долгосрочный доход, в зависимости от ваших инвестиционных целей. Конечно, чем больше вы рискуете, тем выше вероятность как успеха, так и неудачи. Именно по этой причине более рискованные ценные бумаги, такие как акции, традиционно считаются лучшими инвестициями для тех, кто хочет разбогатеть.

С паевые инвестиционные фонды обычно считаются более безопасными и стабильными инвестициями, может показаться нелогичным, что они могут предоставить широкие возможности для агрессивного создания богатства. Фактически, некоторые типы паевых инвестиционных фондов столь же рискованны или более рискованны, чем инвестиции в отдельные акции, и могут приносить огромную прибыль. В частности, фонды высокодоходных акций и облигаций специально разработаны для получения максимально возможной прибыли путем инвестирования в самые рискованные активы.

Фонды высокодоходных акций

Существует широкий спектр фондов акций, нацеленных на конкретные цели инвестора. Как следует из названия, высокодоходные фонды ориентированы на получение максимально возможной прибыли в зависимости от типа дохода, который преследуют акционеры.

Для инвесторов, которые хотят получать максимальную сумму годового инвестиционного дохода, высокодоходные дивидендные фонды сосредотачиваются на акциях, которые постоянно выплачивают очень высокие дивиденды. Как правило, все паевые инвестиционные фонды должны распределять чистую прибыль между акционерами, и поэтому высокодоходные дивиденды фонды производят не менее одной выплаты дивидендов в год.Эти фонды в меньшей степени ориентированы на получение прироста капитала, поэтому они не часто торгуют ценными бумагами, за исключением случаев, когда выплата дивидендов по акциям приостанавливается или существенно не падает. Это, конечно, не самые агрессивные типы фондов, но если у вас есть значительная сумма для инвестирования, доход от дивидендов, получаемых каждый год, может быть значительным.

Другие фонды высокодоходных акций сосредоточены на создании прирост капитала используя очень агрессивный стиль торговли. Это включает в себя активный поиск следующей крупной акции и попытки рассчитать время подъема. И наоборот, эти фонды могут рассчитывать на короткие позиции по акциям, которые вот-вот упадут. Эти типы фондов требуют очень активного менеджера с большим опытом и острым чутьем. Этот тип фондового фонда сопряжен с гораздо более высокой степенью риска по сравнению с фондами дивидендов, но он также предлагает больше возможностей для быстрой и существенной прибыли.

Фонды высокодоходных облигаций

Фонды акций - не единственные паевые инвестиционные фонды, которые могут открыть путь к богатству. Хотя фонды облигаций обычно рекламируются как один из самых безопасных типов фондов, обеспечивающий умеренный годовой доход и обещающий сохранение капитала, фонды высокодоходных облигаций на самом деле довольно рискованны.

Фонды, инвестирующие в облигации, выпущенные корпорациями и правительствами с высоким рейтингом, получают большую часть прибыли от Выплата процентов, фонды, инвестирующие в облигации с очень низким рейтингом, называемые мусорными облигациями, используют гораздо более краткосрочную инвестиционную стратегию. Вместо того, чтобы держать облигации до погашения и собирать ежегодные купонные выплаты, мусорные фонды извлекают выгоду из волатильности стоимости бросовых облигаций. Поскольку риск дефолта настолько высок, мусорные облигации часто продаются по цене намного ниже их номинальной стоимости и приносят чрезвычайно высокие проценты.

По мере изменения национальных процентных ставок или увеличения или уменьшения доверия к эмитентам, рыночная цена этих облигаций может резко колебаться. Нежелательные фонды приносят прибыль, покупая бросовые облигации дешево, получая выгоду от щедрых купонных выплат и продавая их до дефолта компании, надеюсь, с прибылью. Если организация-эмитент стабилизируется и ее кредитный рейтинг улучшится, стоимость мусорных облигаций может резко возрасти, что приведет к еще более высокой доходности из-за низкой цены покупки.

Сбалансированные средства для умеренного инвестора

Для тех, кто не готов брать на себя чрезмерный риск, присущий высокодоходным фондам, существует множество вариантов взаимных фондов, которые предоставляют возможность для больших прибылей, но при этом предлагают некоторую стабильность. Сбалансированные фонды инвестируют как в заемные, так и в капитал, и могут быть адаптированы к конкретным целям и терпимости к риску их акционеров.

Для инвесторов, которые хотят инвестировать в активы с высоким риском и высокой доходностью, не делая ставки на ферму, хорошо подходят фонды, которые играют в это относительно безопасно, но все же включают некоторые высокодоходные ценные бумаги. Например, фонд может инвестировать в основном в высокостабильные облигации или в акции голубых фишек с возможностью покупки и удержания. с подтвержденным послужным списком, но также выделяет часть своего капитала для инвестиций в бросовые облигации или очень летучий акции. Хотя потенциал для серьезного создания богатства ограничен, эти фонды предлагают долгосрочную стабильность с небольшим риском.

Фонды облигаций и денежного рынка с низким уровнем риска

Как и в случае с любыми другими инвестициями, чем больше вы можете позволить себе вложить, тем выше ваш потенциальный доход. Трудно разбогатеть, вложив всего 1000 долларов в какой-либо вид безопасности. Однако, если у вас есть значительная сумма для инвестиций, вы можете получить значительный доход даже при самых стабильных инвестициях.

Хотя облигации с низким уровнем риска и фонды денежного рынка - не совсем суперзвезды в создании богатства, они действительно предлагают очень высокую степень стабильности, наряду с обещанием фиксированного дохода каждый год. Если у вас есть достаточная сумма для инвестирования, даже умеренные процентные ставки могут принести огромные суммы. Например, 500 000 долларов США инвестировали в фонд денежного рынка который приносит всего 3% годовых, по-прежнему приносит 15 000 долларов инвестиционного дохода каждый год. Чем богаче вы вначале, тем легче стать достаточно богатым за короткое время.

Влияние гонораров за управление

При поиске богатства за счет инвестиций в паевые инвестиционные фонды важно учитывать влияние коэффициента расходов фонда. В целом более активно управляемые фонды, такие как фонды высокодоходных облигаций и акций, как правило, имеют более высокие коэффициенты расходов, отражающие более высокие торговые комиссии. Если коэффициент расходов того или иного фонда очень высок, он может существенно сократить вашу годовую прибыль.

Существуют фирмы и брокеры, заявленная цель которых - снизить затраты и убедиться, что инвесторы точно знают, что они получают и платят. Некоторые также стараются не больше, чем соответствовать рынку на пути вверх и побеждать его на пути вниз. Это можно сделать очень осторожно. распределение активов и управление портфелем. Возможно, не так много фирм работают таким образом, но они существуют, и их стоит потрудиться, чтобы их найти.

Инвестиционный доход и налоговые обязательства

Еще одно важное соображение при выборе паевого инвестиционного фонда - это влияние инвестиционного дохода на ваш налоговый счет. В зависимости от типа дохода паевой инвестиционный фонд, ты можешь оказаться платить больше налогов, чем предполагалось. Фонды, которые приносят краткосрочную прибыль, как это обычно делают высокодоходные фонды, могут принести значительную прибыль. налоговое обязательство потому что краткосрочный инвестиционный доход облагается налогом по вашей ставке обычного подоходного налога, а не по более низкой ставке прироста капитала, применяемой к долгосрочной прибыли.