Чарльз Шваб vs. Fidelity Investments

Charles Schwab и Fidelity - две крупнейшие инвестиционные компании в мире. По состоянию на декабрь. На 31 января 2019 года у Schwab было 12,3 миллиона активных брокерских счетов и 4,04 триллиона долларов в клиентских активах.Fidelity - еще более гигантская компания с 30,8 миллионами брокерских счетов и общим объемом клиентских активов 7,3 триллиона долларов (по состоянию на 31 марта 2020 г.).

В 1975 году Schwab произвела революцию в брокерской индустрии, став одной из первых фирм, предлагающих торговлю со скидкой, что сделало Уолл-стрит более доступным для индивидуальных инвесторов.Репутация Fidelity была основана на ее бизнесе паевых инвестиционных фондов, и сегодня она предоставляет почти 3500 бесплатных фондов.

В наших обзорах лучших онлайн-брокеров 2020 года компания Fidelity получила более высокие оценки, чем Charles Schwab, в нашем лучшем общем рейтинге, лучшем для Категории для начинающих, Лучшее для дневной торговли, Лучшее для международной торговли, Лучшее для счетов IRA и Лучшее для недорогой торговли. Между тем, Schwab превзошла Fidelity в рейтингах «Лучшее приложение для торговли акциями» и «Лучшее для опционов». Эти две фирмы стали нашим лучшим выбором среди всех брокеров в категории «Лучшее для ETF». В нашем Награды лучших онлайн-брокеров 2020 года, Fidelity получила высшую награду, а Charles Schwab занял почетное пятое место.

Юзабилити

Charles Schwab предлагает две веб-платформы: Schwab.com и StreetSmart Edge (его главная торговая платформа). Приложения Schwab Mobile и StreetSmart Mobile завершают предложения платформы. Компания упрощает открытие и пополнение счета, и вы можете сделать это онлайн, через мобильное приложение, по телефону или в одном из ее филиалов 360+.

Мы обнаружили, что Fidelity в целом довольно удобна для пользователя. Он имеет три платформы, включая веб-версию, загружаемое приложение Active Trader Pro и мобильное приложение Fidelity. Открыть счет просто, и, как и в случае со многими брокерами, вам необходимо заполнить дополнительные документы, чтобы включить такие функции, как маржа и торговля опционами.

Schwab и Fidelity предлагают достаточно простые для навигации веб-сайты с инструментами проверки, анализом портфолио, новостями, образовательным контентом и базовыми билетами для заказа. Мобильные приложения для обоих брокеров полезны, но, как и большинство поддерживаемых брокерами приложений, они имеют ограниченную функциональность по сравнению со стандартными платформами.

Торговый опыт

Рабочий стол

Большая часть торгового опыта Schwab основана на его универсальном торговом билете, который работает на разных платформах.На веб-сайте не так много вариантов настройки, но вы можете установить торговые параметры по умолчанию по классам активов, используя горячие клавиши в StreetSmart Edge. Потоковая передача котировок в реальном времени является стандартной для всех платформ. Вы можете размещать заказы и отправлять несколько заказов на Schwab.com и StreetSmart Edge. 

Веб-платформа Fidelity достаточно проста в использовании. Вы можете установить несколько значений по умолчанию, например использовать рыночный или лимитный ордер, но большинство вариантов вы делаете при размещении сделки. Неудивительно, что Active Trader Pro более мощный и настраиваемый. Он предлагает фильтры, инструменты построения графиков, определенные предупреждения и различные инструменты для ввода ордеров. Есть три способа размещения заказов для более позднего ввода, включая стандартное, отложенное и условное размещение.

Schwab позволяет прикреплять заметки к сделкам с помощью инструмента «Заметки» в StreetSmart Edge, чтобы сохранять торговые идеи и оценивать свою торговую активность.

Мобильный опыт

Мобильные приложения Schwab предлагают потоковую передачу котировок в реальном времени, торговые билеты, несколько типов ордеров (включая условные), исследования в приложении и графики с индикаторами, но без инструментов для рисования. Вы можете торговать одними и теми же классами активов на любой из платформ, и ваши списки наблюдения одинаковы в Интернете и на мобильных устройствах (если вы не загрузите StreetSmart Edge и не сохраните список наблюдения на своем локальном устройстве).

С мобильным приложением Fidelity легко управлять своими заказами, проверять ожидающие транзакции и размещать сделки. Списки наблюдения доступны для настольных и веб-приложений. Типы заказов, предлагаемые на веб-платформах или на настольных платформах, также доступны в приложении, за исключением условных заказов. Как и Schwab, вы можете торговать на мобильных устройствах теми же классами активов, что и на стандартной платформе. 

Диапазон предложений

И Schwab, и Fidelity предлагают тысячи паевых инвестиционных фондов без нагрузки и комиссии, а также длинный список ETF без комиссии.   Schwab предоставляет доступ к нескольким классам активов, которые Fidelity не поддерживает, включая фьючерсы, опционы на фьючерсы и криптовалюту (только фьючерсы на биткойны).Обе фирмы позволяют покупать дробные акции.

Чарльз Шваб vs. Предложения Fidelity
Актив	Чарльз Шваб	верность
Короткие продажи	да	да
Паевые инвестиционные фонды без нагрузки и комиссии	4,246	3,540
ETF без комиссии	Все	Все
Облигации	да	да
Фьючерсы / товары	да	Нет
Будущие варианты	да	Нет
Комплексные варианты	да	да
Робо-Консультации	да	да
Криптовалюта	Да (фьючерсы на биткойны)	Нет
Международные биржи	да	да
Форекс	да	да
Дробные акции	да	да
OTCBB и Penny Stocks	да	да

Типы заказов

Schwab поддерживает широкий спектр заказов на своем веб-сайте, StreetSmart Edge и мобильных платформах, включая условные заказы, такие как «один отменяет другой» (OCO) и «один запускает другой» (OTO).Вы можете вводить самые разные типы сделок на веб-платформе Fidelity и Active Trader Pro, включая OCO и OTO. Условные заказы в настоящее время недоступны в мобильном приложении.

Торговые Технологии

Schwab использует запатентованный маршрутизатор на колесной основе для управления заказами, например, для обработки сбоев обмена, выполнения проверок качества исполнения в реальном времени и работы с нестабильными рынками. Большинство заказов на акции и опционы на нескольких биржах направляются сторонним оптовикам, которые балансируют качество исполнения с точки зрения увеличения улучшения цены и улучшения статистики качества исполнения с компанией Экономия затрат. Schwab ежеквартально публикует информацию о качестве исполнения на своем веб-сайте.

Fidelity точно настроила свои алгоритмы исполнения сделок, чтобы подчеркнуть повышение цен и избегать оплата за поток заказов. В среднем более 97% заказов исполняются по цене лучше, чем национальная лучшая ставка или предложение. Fidelity указывает на то, что клиенты, завершившие рыночный ордер на 1000 акций, могут рассчитывать сэкономить в среднем 18,79 долларов США по сравнению с котировкой при вводе ордера.

Тестирование на истории Fidelity происходит в Wealth-Lab Pro, премиальной функции, доступной клиентам, имеющим баланс счета не менее 25 000 долларов США и совершающим не менее 36 сделок с акциями, облигациями или опционами в год.Если ваш баланс составляет не менее 1000000 долларов и вы совершаете не менее 500 сделок, вы можете претендовать на автоматическую торговлю в Wealth-Lab Pro.Schwab также предлагает инструмент Strategy Tester для тестирования на истории на своей платформе StreetSmart.

Расходы

Как и все большее число брокеров, Charles Schwab и Fidelity имеют комиссию в размере 0 долларов США за онлайн-акции, опционы (оба имеют комиссию за контракт в размере 0,65 доллара США), сделки OTCBB и ETF для клиентов из США. Вы заплатите 49,95 доллара США любому брокеру, чтобы купить паевые инвестиционные фонды вне списка бесплатных комиссий.Брокерские заказы составляют 25 долларов в Schwab и 32,95 долларов в Fidelity.

Оба брокера получают процентный доход от разницы между тем, что вам платят за неиспользованные деньги, и тем, что они зарабатывают на балансах клиентов. С любым брокером вы можете перевести свои деньги в фонд денежного рынка, чтобы получить более высокую процентную ставку. У двух брокеров есть программы ссуды на акции, в которых вы делитесь доходом, полученным от ссуды акций, хранящихся на вашем счете, другим трейдерам или хедж-фондам (обычно для коротких продаж).Только Fidelity позволяет вам выбирать, какие акции отдавать в кредит.

Удобства для исследований

Schwab предлагает гибкие скринеры, которые помогут вам изучить вашу следующую сделку, в том числе скринер ETF с более чем 150 критериями, такие как класс активов, доходность фонда, доходность распределения, категория Morningstar, региональные риски и десять крупнейших холдингов.Вы также найдете калькуляторы, генераторы идей и набор инструментов для построения графиков технического анализа. Программное обеспечение Schwab StreetSmart Edge включает фундаментальные исследования с новостями в реальном времени, доходами компании, дивидендами и рейтингами.

Предложения Fidelity по исследованиям на веб-сайте включают скринеры для акций, ETF, паевых инвестиционных фондов и фиксированного дохода, а также около 40 инструментов и калькуляторов. Один - это гипотетический торговый инструмент, показывающий, как будущая сделка повлияет на ваш портфель.Существует множество источников новостей и интегрированные сторонние исследования от Standard & Poor's, Hightower Report, Ned Davis Research и Zacks.Вы можете просматривать исторические данные о ценах за 40 лет и более 60 настраиваемых технических индикаторов.

Портфельный анализ

Предложения Чарльза Шваба и Fidelity по анализу портфеля схожи. С любым брокером вы можете в режиме реального времени получить доступ к информации о покупательной способности и марже, а также в реальном времени о нереализованной и реализованной прибыли. Вы можете связать авуары вне своей учетной записи, чтобы получить полное представление о своих финансах. Оба предлагают налоговые отчеты, но только Schwab позволяет рассчитать налоговые последствия будущих сделок.

Образование

Schwab предлагает всестороннее обучение инвесторов посредством ежедневных трансляций SchwabLive и исследований Центра Schwab. для финансовых исследований, статьи на странице Insights & Ideas, а также вебинары и личные мероприятия для инвесторов и торговцы. В 2019 году он провел более 1000 живых событий, в том числе 155, ориентированных на трейдеров.В онлайн-центре обучения Fidelity есть статьи, видео, веб-семинары и инфографика, которые охватывают различные темы инвестирования. В приложении регулярно проходят веб-семинары и онлайн-коучинги по более сложным темам, а также обучающие программы, предназначенные для начинающих инвесторов.

Обслуживание клиентов

Charles Schwab предлагает круглосуточную поддержку по телефону без выходных с доступом к реальным брокерам, а также круглосуточный онлайн-чат с живым агентом. Вы также можете посетить один из более чем 360 филиалов компании, чтобы получить личную помощь.По словам Шваба, для розничных клиентов, обращающихся в службу поддержки, среднее время ожидания в ожидании составило 22 секунды в 2019 году (Fidelity заявляет, что не отслеживает эти данные).У Fidelity есть круглосуточная телефонная линия, функция онлайн-чата (с ограниченным временем работы), безопасный портал электронной почты и около 200 инвестиционных центров в США.Вы также можете использовать виртуального помощника, чат-бота, который поможет вам найти ответы на ваши вопросы.

Безопасность

Безопасность Schwab и Fidelity соответствует отраслевым стандартам. Вы можете войти в приложения, используя биометрическое распознавание (по лицу или отпечатку пальца), и оба брокера защищают аккаунт от потери из-за несанкционированных или мошеннических действий. Schwab имеет сверхнормативную страховку Securities Investor Protection Corporation (SIPC), предоставляемую лондонскими страховщиками с совокупный лимит в 600 миллионов долларов США, ограниченный совокупным доходом любому клиенту в размере 150 миллионов долларов США, включая денежные средства в размере до 1,15 доллара США. миллион.

Fidelity также обеспечивает дополнительную страховку Securities Investor Protection Corporation (SIPC) с лимитом на одного клиента в размере 1,9 миллиона долларов на денежные средства, ожидающие инвестиций. Ограничения по страхованию ценных бумаг в долларах на одного клиента не существует, но общая сумма полиса превышения составляет 1 миллиард долларов.

По ноябрь. В 2019 году ни одна из брокерских компаний не имела серьезных утечек данных, о которых сообщал Исследовательский центр по кражам личных данных.

Наш вердикт

Чарльз Шваб и Fidelity - уважаемые компании в брокерской индустрии. Оба предлагают настраиваемые платформы, торговые приложения с хорошей функциональностью и низкими затратами. Благодаря широкому спектру услуг и инструментов, мы считаем, что Charles Schwab - отличный выбор для самостоятельных инвесторов и трейдеров, которым нужен доступ к профессиональным советам и управлению портфелем. Fidelity предлагает отличную ценность для инвесторов с любым уровнем опыта и может хорошо подойти некоторым активным трейдерам, в зависимости от их предпочтительных торговых инструментов.