Interactive Brokers vs. E * ТОРГОВЛЯ

После почти 40 лет работы E * TRADE превратилась в финансовый центр с огромной клиентской базой и широким ассортиментом продукции. Он предоставляет комплексные торговые, инвестиционные и исследовательские услуги, ориентированные на активных трейдеров и инвесторов. Приобретение Morgan Stanley компании E * TRADE Закрытьd 2 октября 2020 г.

Компания Interactive Brokers, основанная в 1993 году, использует оптимизированный подход к брокерским услугам, ориентированный на широкий доступ к рынку, низкие затраты и превосходное исполнение сделок. Клиенты могут торговать акциями, опционами, фьючерсами, Forex, облигациями и фондами на более чем 100 рынках по всему миру с единого интегрированного счета.

В наших обзорах лучших онлайн-брокеров 2020 года E * TRADE заняла первое место среди интерактивных брокеров в категориях «Лучшее для опционов» и «Лучшее для ETF». Между тем, Interactive Brokers превзошли E * TRADE в категориях «Лучшее для начинающих», «Лучшее для дневной торговли», «Лучшее для международной торговли» и «Лучшее для недорогой торговли». Эти два брокера соединились в рейтинге Best for Stock Trading Apps.

В целом, Investopedia обнаружила, что E * TRADE - отличный выбор для индивидуальных инвесторов и трейдеров, в то время как Interactive Brokers больше подходит для институциональных трейдеров и опытных, активных торговцы.

Юзабилити

E * TRADE работает в этом бизнесе почти четыре десятилетия, и этот опыт окупился с точки зрения предложения очень интуитивно понятных и простых в навигации платформ. Существуют две основные веб-платформы - E * TRADE и Power E * TRADE - и два мобильных приложения, которые отражают функциональность веб-платформ. Также существует загружаемая платформа E * TRADE Pro, которую можно широко настраивать и которая предназначена для опытных трейдеров. Открыть и пополнить счет E * TRADE легко, независимо от того, используете ли вы мобильное устройство или компьютер.

Как и E * TRADE, Interactive Brokers поддерживает несколько торговых платформ, включая настольные, веб-версии и мобильные версии (IBKR Mobile). Приложение имеет почти те же функциональные возможности, что и веб-платформа, хотя оно не так надежно, как Trader Workstation (TWS), флагманской торговой платформе компании. В последнее время процесс регистрации стал проще, и вы можете открыть счет без пополнения счета (но он будет закрыт, если вы не внесете депозит в течение 90 дней).

Оба брокера предлагают надежные веб-платформы и мобильные платформы, предназначенные для активных трейдеров и инвесторов, с потоковой передачей котировок и новостей в реальном времени, списками наблюдения, исследованиями и расширенными графиками. Однако TWS Interactive Brokers требует более крутого обучения, и вам нужно потратить немного больше времени, чтобы настроить свой торговый опыт. Вы найдете интуитивно понятные интерфейсы ввода ордеров на всех платформах с любым брокером.

Торговый опыт

Рабочий стол

Стандартная веб-платформа E * TRADE предоставляет основные инструменты, необходимые отдельным трейдерам и инвесторам для исследования инвестиций, отслеживания рынков и заключения сделок. Power E * TRADE - это более продвинутый вариант, который предлагает многофункциональные графики, инструменты для рисования и технические индикаторы. Можно размещать заказы и отправлять партии, а также размещать заказы прямо с графика и отслеживать их визуально.

Клиентский портал Interactive Brokers - хорошее место для проверки позиций, совершения сделок и просмотра ваших счетов в реальном времени. Trader Workstation предлагает гораздо больше и предназначена для активных трейдеров и инвесторов, которые торгуют несколькими продуктами и нуждаются в гибкости. Вы можете определить горячие клавиши (также известные как «горячие кнопки») для быстрой передачи заказов и поэтапные заказы для последующего исполнения, по одной или в пакетном режиме. Вы можете размещать, изменять и управлять заказами прямо с графика.

Мобильный опыт

E * TRADE и Interactive Brokers предлагают хорошо продуманные мобильные приложения, которые просты в использовании и навигации. С любым брокером вы можете торговать на мобильных устройствах теми же классами активов, что и на веб-платформах (за исключением одноименных облигаций для E * TRADE).

Вы найдете потоковые котировки, графики и новости в реальном времени на обоих, но с Interactive Brokers есть одна особенность. Данные передаются в режиме реального времени, но только на одной платформе за раз, что означает, что вы не можете получать потоковые котировки на свой компьютер и смартфон одновременно.

Interactive Brokers выходит вперед с точки зрения типов заказов, поддерживаемых на мобильных устройствах. Вы можете получить доступ к тем же типам заказов на мобильном устройстве (включая условные заказы), что и на веб-платформе.

Диапазон предложений

Заметное различие между предложениями E * TRADE и Interactive Brokers заключается в том, что последнее предлагает доступ к Forex и 125 биржам в 31 стране мира. В противном случае они оба предлагают все обычные подозрения, которые вы ожидаете от крупного брокера.

Interactive Brokers vs. E * TRADE Диапазон предложений
Актив	Интерактивные брокеры	E * ТОРГОВЛЯ
Короткие продажи	да	да
Паевые инвестиционные фонды без нагрузки и комиссии	4,445	4,686
ETF без комиссии	96	Все
Облигации	да	да
Фьючерсы / товары	да	да
Будущие варианты	да	да
Комплексные варианты	да	да
Робо Консультации	да	да
Криптовалюта	Да (фьючерсы на биткойны)	Да (фьючерсы на биткойны)
Международные биржи	да	Нет
Форекс	да	Нет
Дробные акции	да	да
OTCBB и Penny Stocks	да	да

Типы заказов

Клиенты E * TRADE имеют доступ к большому количеству типов заказов на веб-сайте и платформах E * TRADE Pro, включая условные заказы. Хотя мобильные пользователи могут вводить ограниченное количество условных заказов, вы можете размещать заказы для последующего ввода на всех платформах. Interactive Brokers более универсально. Он поддерживает гибкий набор типов ордеров на клиентском портале и в мобильном приложении, а также более 100 типов ордеров и алгоритмов на Trader Workstation.

Торговые Технологии

Технология маршрутизации заказов E * TRADE использует как распыленную, так и последовательную маршрутизацию, и она отправляет большинство заказов маркет-мейкерам. Около 95% заявок на акции S&P 500 получают повышение цены.Маршрутизатор ищет сочетание скорости выполнения и качества, и компания заявляет, что принимает меры для обеспечения наилучшего исполнения, доступного на рынке. E * TRADE публикует отчет о маршрутизации заказов на своем веб-сайте и обновляет его ежеквартально.

Механизм исполнения ордеров Interactive Brokers перенаправляет все или части вашего ордера для достижения оптимального исполнения, достижения повышение цен, и максимизировать любые потенциальные скидки. Алгоритмы маршрутизации заказов также могут обнаруживать скрытые институциональные потоки заказов (темные бассейны) для выполнения больших блоковых заказов. Любая оплата за поток заказов возвращается клиенту для клиентов IBKR Pro, но не тем, кто использует тарифный план Lite.

Обе компании предлагают возможности тестирования на истории, что важно, если вы хотите разработать свои торговые системы или протестировать идею перед тем, как торговать.

Расходы

E * TRADE не взимает комиссию за онлайн-сделки с акциями, опционами и ETF для клиентов из США (есть комиссия за опцион за каждый контракт в размере 0,65 доллара США). Вы заплатите 19,99 долларов США за торговлю паевыми фондами вне программы без комиссии за транзакции, а комиссия реального брокера составляет 25 долларов США за сделку по классам активов.

В целом схема ценообразования Interactive Brokers сложна. Он включает фиксированную цену на акцию (0,005 доллара за акцию, торгуемую минимум в 1 доллар), многоуровневую цену на акцию на основе ежемесячного заказа. активности, а также программу IBKR Lite, которая предлагает бесплатные торги акциями и ETF, котирующимися в США (через клиентский портал и IBKR Только мобильный).

И E * TRADE, и Interactive Brokers получают процентный доход от разницы между тем, что вам платят за ваши свободные деньги, и тем, что они зарабатывают на балансах клиентов. У обоих брокеров есть программы ссуды на акции, в которых вы можете разделить доход, полученный от ссуды акций, хранящихся на вашем счете, другим трейдерам или хедж-фондам (обычно для коротких продаж).

Удобства для исследований

У E * TRADE и Interactive Brokers есть надежные скринеры акций, ETF, взаимных фондов, фиксированного дохода и опционов, которые помогут вам найти следующую сделку. И у обоих есть многочисленные (одинаково полезные) инструменты, калькуляторы, генераторы идей и профессиональные исследования. Interactive Brokers выходит вперед с точки зрения предложения новостей, с десятками источников новостей в режиме реального времени, доступных на всех платформах.

Портфельный анализ

Клиенты E * TRADE и Interactive Broker имеют доступ к информации о покупательной способности и марже в реальном времени, а также к нереализованным и реализованным прибылям и убыткам в реальном времени. Вы можете рассчитать свою внутреннюю норму прибыли (IRR) и налоговые последствия будущих сделок. Вы также можете просматривать налоговые отчеты и комбинированные активы вне своей учетной записи.

Interactive Brokers усовершенствовала свои инструменты анализа портфеля, чтобы привлечь больше случайных инвесторов и трейдеров (а не только профессионалов). Функция под названием Portfolio Checkup позволяет вам оценить состояние вашего портфеля, сравнив его производительность с одним из примерно 200 глобальных тестов.

Образование

Учебный центр E * TRADE предлагает разнообразный образовательный контент, включая статьи, видео и вебинары. Новые трейдеры могут заглянуть в раздел «Приступая к работе» и перейти к следующему этапу, когда они освоятся с концепциями инвестирования.Ежедневно проводится веб-семинар по продуктам с советами по использованию торговых платформ, и компания проводит около 30 прямых трансляций в год.

Образовательные предложения Interactive Brokers имеют тенденцию быть более продвинутыми. Академия трейдеров представляет собой структурированный, строгий учебный план с викторинами и тестами, предназначенный для студентов, инвесторов и финансовых специалистов. Interactive Brokers и различные отраслевые эксперты проводят ежедневные веб-семинары по самым разным темам.

Обслуживание клиентов

E * TRADE побеждает в обслуживании клиентов. Он предлагает круглосуточную поддержку по телефону без выходных с доступом к брокерам, а также к специалистам по пенсионному обеспечению, финансовым консультантам, консультантам по активным трейдерам и специалистам по продуктам. Вы можете общаться в чате онлайн с человеческим представителем, а мобильные пользователи могут получить доступ к обслуживанию клиентов через чат. Возможности чат-бота ограничены, но компания планирует расширить эту функцию в 2020 году.

Interactive Brokers предлагает круглосуточную поддержку по телефону в будние дни с услугой обратного звонка, безопасный центр сообщений, круглосуточный онлайн-чат в будние дни и IBot, систему искусственного интеллекта, которая может ответить на ваши вопросы.

Безопасность

Безопасность E * TRADE и Interactive Brokers соответствует отраслевым стандартам. Вы можете войти в любое приложение, используя биометрическое распознавание (распознавание лица или отпечатка пальца), и оба брокера защищают аккаунт от потери из-за несанкционированных или мошеннических действий. Interactive Brokers предлагает дополнительный уровень безопасности с дополнительным устройством безопасности системы безопасного входа.E * TRADE осуществляет страхование Корпорации по защите прав инвесторов в ценные бумаги (SIPC), предоставляемое лондонскими страховщиками с совокупным лимитом в 600 миллионов долларов.Дополнительное страхование SIPC от Interactive Brokers, также предоставляемое лондонскими страховщиками, предоставляет каждому клиенту с защитой на сумму 30 миллионов долларов (включая 900 000 долларов наличными), до совокупного лимита в 150 долларов миллион.

По ноябрь. В 2019 году ни одна из брокерских компаний не сообщала о серьезных нарушениях данных. Центр исследования кражи личных данных.

Наш вердикт

E * TRADE и Interactive Brokers являются лидерами отрасли, предлагающими полное меню торговых продуктов, настраиваемые платформы, функциональные торговые приложения и низкие затраты. Когда мы сравниваем эти два, E * TRADE - наш лучший выбор для индивидуальных инвесторов и трейдеров. В то же время Interactive Brokers является лучшим выбором для профессионалов, трейдеров с большими объемами и всех, кто хочет получить доступ к международным рынкам.