Руководство для начинающих налогоплательщиков

У большинства американцев в старшей школе не было уроков по уплате налогов. Это может вызвать некоторые опасения по поводу налогового времени, особенно у налогоплательщиков, впервые уплачивающих налог.

Но это может быть проще, чем вы думаете, с относительно простым руководством. Начните с того, что приведите в порядок все свои налоговые документы, и для новичков это, вероятно, довольно короткий список документов.

Ключевые выводы

Соберите все свои налоговые документы под рукой, прежде чем подавать первоначальную налоговую декларацию.
IRS Free File предлагает пошаговую налоговую подготовку и заполняемые онлайн-формы.
Узнайте, на какие вычеты и кредиты вы имеете право.
Подайте налоговую декларацию до крайнего срока в середине апреля и рассмотрите возможность использования налогового программного обеспечения или специалиста по налогам для душевного спокойствия.
Знайте, могут ли ваши родители претендовать на вас как на иждивенца.

Убедитесь, что у вас есть все ваши налоговые документы

Чтобы снизить риск внесения поправок в налоговую декларацию в ближайшем будущем, вы должны иметь при себе все налоговые документы, прежде чем подавать свою первую налоговую декларацию. На какие документы стоит обратить внимание? Если у вас типичная работа, ваш работодатель отправит вам

instagram viewer

Форма W-2, Заявление о заработной плате и налогах примерно в конце января года, следующего за рассматриваемым налоговым годом. То есть вы должны получить налоговые документы за 2023 год, например, в январе 2024 года.

Если ты частный предприниматель или у вас есть внештатная работа в гиг-экономике, клиенты, которые заплатили вам более 600 долларов в предыдущем налоговом году, отправят вам Форма 1099-НЭК примерно в конце января. Вы должны будете указать доход, указанный в форме 1099-NEC от Приложение C, Прибыль или убыток от бизнеса, который прилагается к вашей налоговой декларации.

Формы W-2 и 1099-NEC — это два основных налоговых документа о доходах, которые вы получили за предыдущий год, но у вас могут быть и другие. Вы можете получить Форма 1099-INT, Процентный доход из вашего банка, если в течение года проценты по вашему банковскому счету превышали 10 долларов США. Если вы являетесь студентом соответствующего учебного заведения, вы можете получить Форма 1098-T, Отчет об обучении из вашей школы.

Большинство налоговых документов должны быть отправлены вам как налогоплательщику к концу января или через несколько дней, если налоговые документы были отправлены вам по почте. Если вы считаете, что должны были получить налоговый документ от предприятия, школы или финансового учреждения, обратитесь к ним напрямую, если вы не получили его к началу февраля.

Поймите свои потенциальные вычеты и кредиты

Налоговые вычеты снизить налогооблагаемый доход, что, в свою очередь, снижает общую сумму налога, который вы должны уплатить. Налоговые льготы напрямую уменьшить сумму налога, которую вы должны, доллар за долларом. Некоторые налоговые льготы могут даже уменьшить ваш общий налог до меньшего нуля, что приведет к выплате дополнительной суммы налогоплательщику. Такой вид налогового кредита называется возвратный налоговый кредит. А невозмещаемый налоговый кредит может уменьшить ваш налог только до нуля, а любая дополнительная сумма сверх этой суммы будет конфискована. См. примеры общих налоговых кредитов ниже.

Вы можете взять стандартный вычет или перечислите свои вычеты. Как первый налогоплательщик, вы, вероятно, захотите воспользоваться стандартным вычетом, который составляет 13 850 долларов США для плательщиков единого налога и 27 700 долларов США для тех, кто состоит в браке, подающем совместную декларацию в 2023 году. Детализированные отчисления более выгодны, если у вас есть крупные расходы, такие как налоги на недвижимость, ипотечный процент, а также благотворительные подарки, сумма которых превышает стандартный вычет.

Если вы работаете не по найму или внештатно, вы можете иметь право на вычет за использование жилья в служебных целях. Вы можете получить вычет независимо от того, владеете ли вы своим домом или арендуете его, если вы используете свой домашний офис в качестве основного места работы и используете его исключительно для ведения бизнеса.

Общие налоговые льготы, на которые вы можете претендовать, включают: Налоговый кредит на заработанный доход, Американский налоговый кредит на возможность, и Пожизненный кредит на обучение.

Подайте налоговую декларацию

Последним шагом является подача налоговой декларации. Вам доступно несколько вариантов. Вы можете воспользоваться услугами специалиста по налогам, например, сертифицированный бухгалтер (CPA) или зарегистрированный агент (EA), чтобы подать налоговую декларацию за вас. Служба внутренних доходов (IRS) имеет каталог из всех, у кого есть Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), и вы можете использовать этот инструмент для поиска ближайшего налогового агента.

Вы также можете использовать программа для налоговой подготовки, такие как H&R Block Online или TurboTax, или есть налоговые приложения подавать налоги с мобильных устройств. Вы даже можете подать декларацию самостоятельно, используя Собственная служба бесплатных файлов IRS если вы соответствуете необходимым критериям. Он был разработан специально для налогоплательщиков со скромным доходом и простыми налоговыми ситуациями и предлагает пошаговую налоговую подготовку и заполняемые формы.

Ваши родители считают вас иждивенцем?

Вам следует поговорить с родителями, чтобы определить, планируют ли они указать вас в качестве иждивенца в своей налоговой декларации. Если вам не исполнилось 19 лет на конец налогового года или вам не исполнилось 24 лет, и вы учитесь на дневном отделении, и ваши родители обеспечивают более половины ваших алиментов, они, скорее всего, могут заявить, что вы соответствуете требованиям ребенка.

Кроме того, вы должны соответствовать требованиям резидента, проживая с родителями более полугода, если ваше отсутствие не связано с болезнью, похищением людей, учебой, бизнесом, отпуском, военной службой или заключение.

Если вы навсегда и полностью нетрудоспособны, для ваших родителей не существует возрастных ограничений, заявляющих, что вы являетесь иждивенцем. Если ваши родители планируют потребовать вас по возвращении, вы все равно должны подать налоговую декларацию, если вы заработал достаточно денег. Вам просто нужно будет установить флажок, который спрашивает, можете ли вы быть заявлены в качестве иждивенца в чьей-либо налоговой декларации.

Когда должна быть подана моя налоговая декларация?

В обычном году срок подачи отдельными налогоплательщиками Форма 1040, Декларация о подоходном налоге с физических лиц в США 15 апреля следующего года. Если эта дата выпадает на выходной или праздничный день, то срок оплаты переносится на следующий рабочий день. Налоги за 2022 налоговый год должны были быть уплачены во вторник, 18 апреля 2023 года. Это потому, что 15 апреля было субботой в 2023 году, а следующий будний день, 17 апреля, был признан праздником, Днем эмансипации, в Вашингтоне, округ Колумбия.

Сколько времени нужно, чтобы получить возмещение?

Если вы подаете декларацию в бумажном виде, вы должны рассчитывать на возмещение в течение шести-восьми недель с даты, когда IRS получит вашу декларацию. Если вы подаете заявление в электронном виде, ваш возврат может быть выдан всего за три недели или даже меньше, если вы выберете вариант прямого депозита для возврата налога.

Нижняя линия

Подача первой налоговой декларации может показаться пугающей, но это не обязательно. Чтобы уменьшить вероятность того, что вам, возможно, придется подавать измененную декларацию, убедитесь, что у вас есть все документы, прежде чем подавать. Уточните у своих родителей, планируют ли они объявить вас иждивенцем. Знайте, на какие вычеты и налоговые льготы вы имеете право, и подайте декларацию в электронном виде, если это возможно.