Финансовый аналитик vs. Карьера финансового консультанта

Финансовые аналитики vs. Финансовые консультанты: обзор

На первый взгляд, финансовые аналитики и финансовые консультанты выполняют очень похожую работу. Оба выступают в качестве экспертов в финансовых, экономических и инвестиционных вопросах и помогают другим профессионалам принимать более обоснованные денежные решения. Однако копните немного глубже, и вы увидите, что аналитики и консультанты сосредотачиваются на разных вещах и пользуются совершенно разными графиками работы.

Финансовый аналитик

А финансовый аналитик часто работает на инвестиционный банк

или управляющий активами. Они изучают финансовую и нефинансовую информацию, микро и макроэкономика данные и другие переменные для оценки финансовое здоровье компании. Они часто используют этот анализ, чтобы дать рекомендации о компании, которую они анализируют, например, купить или продать акции.

Аналитикам должно быть комфортно работать в среде, ориентированной на команду. Большинство из них начинают с младшего уровня и помогают старшему члену команды, приобретая опыт работы.

Финансовый консультант

В то время как финансовые аналитики сосредотачиваются на оценке внешних компаний, финансовые консультанты предоставляют корпоративным финансовым советам внутренние финансовые консультации. Финансовый консультант помогает бизнесу увеличить акционерную стоимость и эффективность капитала. Их работа может заключаться в том, чтобы помочь слияние и поглощение (M&A) или разработать стратегию вознаграждения для руководителей компании. Многие консультанты работают в корпоративные финансы разделение бизнеса. Другие могут работать независимо или в сторонних консалтинговых фирмах.

Также важно отметить, что многие личные финансовые консультанты называют себя "финансовые консультанты. »Эти консультанты ориентированы на частных лиц, а не на предприятия, и не относятся к тем консультантам, о которых здесь говорится.

Какое образование и какие навыки необходимы?

Многие аналитики и консультанты изучают экономику или финансы в бакалавриате, и многие продолжают зарабатывать MBA. Многие начали свою карьеру в банковской сфере или работали в финансовых консультационных фирмах.

Консультанты имеют разные карьеры, но есть два основных типа опыта работы с консультантами. А подрядчик обычно большую часть своей ранней профессиональной жизни работает самостоятельно и над краткосрочными проектами. Другие консультанты присоединились к консалтинговая фирма; этот тип обычно старше и может опираться на сеть предыдущих профессиональных связей.

Каждый карьерный путь хорошо поддается авторитетной финансовой сертификации. После того, как консультант имеет трехлетний опыт ведения бизнеса на постоянной основе, а также имеет как минимум степень бакалавра, он может иметь право записаться на курс для Дипломированный финансовый консультант (ChFC), для которого требуется девять курсов на уровне колледжа или 27 часов обучения в колледже по специальности.

Точно так же инвестиционные аналитики часто преследуют Дипломированный финансовый аналитик (CFA) обозначение. Чтобы стать кандидатом CFA и записаться на первый из трех экзаменов, кандидаты должны либо иметь степень бакалавра, либо учиться на последнем году программы бакалавриата. В качестве альтернативы кандидаты могут иметь четырехлетний опыт работы или сочетание опыта работы и образования. Чтобы получить обозначение CFA, кандидат должен сдать все три уровня экзамена и иметь как минимум четыре года обучения. применимый опыт работы.

Какие типы вакансий доступны?

Аналитики часто делятся на позиции покупателя или продавца, или же они работают в крупных банках. Аналитик со стороны покупателя исследует инвестиции для своей фирмы, часто для внутреннего фонда. Аналитик продающей стороны проводит исследования и дает рекомендации (часто для фирм-покупателей) или помогает продвигать определенные инвестиции.

Аналитик инвестиционного банкинга - это совершенно другая работа. Эти аналитики используют модели и прогнозные прогнозы для поддержки старших партнеров в сделках с венчурным капиталом, оценке акций или других институциональных решениях. Некоторые даже действуют как финансовые консультанты и дают рекомендации по первичному публичному размещению акций (IPO) или сделкам M&A.

Независимые консультанты, как правило, имеют переменный доход. Однако наиболее прибыльными независимыми консультантами обычно являются бывшие высокопоставленные финансовые специалисты, которые в конце своей карьеры решили дать совет другим компаниям в своей области.

Соединенные штаты. Бюро статистики труда (BLS) периодически выпускает отчет о вакансиях, который называется «Руководство по перспективам занятости». В этом отчете BLS описывает среднюю зарплату, необходимый опыт и прогнозируемый будущий спрос на любое количество обычных рабочих мест в Соединенных Штатах.

Согласно справочнику BLS, в 2018 году в США было 329 500 финансовых аналитиков, и ожидается, что к 2028 году отрасль прибавит еще 20 300 аналитиков. Это прогнозируемый рост на 6%. Согласно отчету BLS, средняя зарплата составляет 85 660 долларов в год.

BLS не опубликовал конкретных цифр по финансовым консультантам, вероятно, из-за нечеткого и общего характера названия должности. Тем не менее, BLS отмечает, что ожидается, что деловые и финансовые занятия будут расти быстрее, чем в среднем.

Сравнение баланса работы и личной жизни

Финансовые аналитики, за исключением руководителей высшего звена, обычно работают по 40–50 часов в неделю с выходными днями и обычными отпусками. Часы на работе, как правило, очень загружены и даже напряжены, но в течение недели все еще остается достаточно времени для семьи, друзей и отдыха.

Это редко бывает с финансовыми консультантами, особенно с теми, кто работает в крупных фирмах в качестве партнеров. Многие консультанты младшего уровня сообщают, что работают 65 часов в неделю или дольше, что означает 11+ часов в день и шестидневную рабочую неделю. Консультанты также склонны много путешествовать и проводить много времени вне дома. Молодые консультанты нередко зарабатывают шестизначные суммы, но на самом деле зарабатывают менее 30 долларов в час.

В целом финансовая отрасль хорошо известна (даже печально известна) своей долгой работой и строгими требованиями к работе. Есть некоторые свидетельства того, что крупные финансовые институты пытаются снизить рабочую нагрузку и снизить выгорание среди своих сотрудников, но большинство честолюбивых финансовых профессионалов должны быть готовы к тому, что у них будет много дополнительных часов. рабочие станции.

Выбор между карьерой

Начинающий финансовый профессионал, разрывающийся между карьерой финансового аналитика и финансовым консультантом, должен сосредоточиться на двух областях, в которых эти карьеры наиболее различаются.

1. Баланс работы и личной жизни и компенсация: Вообще говоря, финансовые консультанты имеют больший потенциал заработка, но они также склонны работать дольше и проводить больше времени в командировках. Финансовые аналитики, как правило, имеют более стабильную работу и менее напряженную карьеру.

2. Тип инвестиционного анализа, который выполняет каждое задание: Мыслители в целом, которые хотят проводить исследования на макроуровне, считают, что работа аналитиками более удобна. С другой стороны, те, кто любит основы компании и управление капиталом, вероятно, больше чувствуют себя в роли консультантов.