Определение фонда муниципальных облигаций

Что такое фонд муниципальных облигаций?

Фонд муниципальных облигаций - это фонд, инвестирующий в муниципальные облигации. Фондами муниципальных облигаций можно управлять с различными целями, которые часто зависят от местоположения, кредитного качества и продолжительности. Муниципальные облигации являются долговые ценные бумаги выдается штатом, муниципалитетом, округом или округом специального назначения (например, государственной школой или аэропортом) для финансирования капитальные затраты. Фонды муниципальных облигаций освобождены от федерального налога, а также могут быть освобождены от налогов штата.

Как работает фонд муниципальных облигаций

Фонды муниципальных облигаций - одно из немногих вложений на рынке, которые предлагают освобождение от налогов. Инвесторам предлагают урожай и может быть хорошим вариантом с фиксированным доходом для консервативного распределения портфеля.

Авуары фонда муниципальных облигаций различаются в зависимости от цели фонда. Они состоят из муниципальных облигаций, которые предлагают инвесторам преимущества ценных бумаг муниципальных облигаций наряду с диверсификацией против рисков отдельных эмитентов. Муниципальные облигации структурированы как стандартные вложения в облигации с купонными выплатами и единовременной выплатой при наступлении срока погашения. Фонды муниципальных облигаций выплачивают регулятору выплаты инвесторам за счет купонных выплат и прирост капитала. Размер выплат определяется на усмотрение фонда.

Стратегии могут отличаться в зависимости от местоположения, кредитное качество, и зрелость. Фонды компаний предлагают фонды муниципальных облигаций по всему спектру кредитования. Инвестиционные цели обычно бывают консервативными, промежуточными или высокими с учетом срока погашения.

Налоги на фонд муниципальных облигаций

Фонды муниципальных облигаций являются привлекательным вариантом для консервативного размещения инвестора в связи с их доходом и освобождением от налогов. Их часто ищут состоятельные инвесторы в более высоких налоговых категориях, особенно из-за их преимуществ по освобождению от уплаты налогов.

Фонды, которые в основном инвестируют в муниципальные облигации, освобождены от федерального налога, а также могут быть освобождены от налога штата. Фонд муниципальных облигаций освобождается от уплаты государственного налога, если он состоит из облигаций, выпущенных в основном в государстве проживания инвестора.

Доходность фонда муниципальных облигаций

Помимо освобождения от налогов, муниципалитеты также предлагают выплаты, которые делают их лучшим вариантом инвестирования для инвесторов, работающих с доходами. Распределение выплат из фондов ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода или ежегодно. Распределение фонда можно наблюдать по его скользящей и форвардной доходности. Подвижная доходность дает представление о распределении в процентах от стоимости фонда за последние двенадцать месяцев. Форвардная доходность основана на самом последнем распределении.

Инвестирование фонда муниципальных облигаций

В лучшие ETF муниципальных облигаций на оставшуюся часть 2020 года включают муниципальный застрахованный ETF IQ MacKay Shields, который инвестирует в муниципальные облигации инвестиционного уровня, на которые распространяется страховой полис, гарантирующий основную сумму и выплаты процентов; ETF облагаемых налогом муниципальных облигаций Invesco, который инвестирует в (облагаемые налогом) облигации Build America, номинированные в долларах США, выпущенные штатами и территориями США в соответствии с Законом о восстановлении и реинвестировании от 2009 года; и муниципальный промежуточный ETF IQ MacKay Shields, который в основном инвестируется в муниципальные облигации инвестиционного уровня посредством активно управляемой стратегии.