7 нефинансовых навыков, необходимых в финансах

Знаете ли вы, что наличие первоклассных математических навыков и финансовых знаний - это только верхушка айсберга, когда дело доходит до преуспевания в качестве финансового профессионала?

Митч Писик, который занимал множество руководящих должностей, в том числе Генеральный директор компании Breckwell Products и имеет более чем 20-летний опыт работы в развитие бизнеса, Operations, and Finance, советует, что «бухгалтерский / финансовый аспект работы - это нижний предел, а не верхний предел».

Другими словами, если вы не можете выполнять другие основные функции своей работы, вы не справитесь. Чтобы продвигаться вперед в финансах, вам необходимо овладеть этими важными нефинансовыми навыками.

1. Навыки общения

Финансовые профессионалы не могут просто хорошо вычислять числа - они должны уметь передавать свои знания, обладая хорошими навыками устной речи, письма и презентации.

Беверли Д. Флаксингтон, автор 7 Шаги к эффективному построению бизнеса для финансовых консультантов, говорит, что когда вы представляете совет, инвестору или потенциальному клиенту, вам нужно знать, как передать сложную информацию так, чтобы люди могли ее легко понять.

2. Навыки управления отношениями

Навыки работы с людьми, необходимые для достижения успеха в качестве финансового профессионала, включают понимание различных типы личности, слушание, постановка правильных вопросов, разрешение конфликтов, обучение других и консультирование клиентов. Специалист по финансовому планированию из Онтарио Джудит Кейн говорит, что успех в финансах зависит от «15% технических знаний и 85% психологии. Когда люди приходят ко мне, это потому, что у них проблемы с деньгами. Они слишком много тратят, ничего не копят или копят все ». Что часто нужно клиентам, следовательно, является беспристрастным советником, который может понять их потребности и помочь им сделать финансовые решения.

Управление отношениями - важный жизненный навык, имеете ли вы дело с подчиненными, коллегами, начальниками или людьми за пределами вашей компании. Когда люди доверяют вам, любят вас и чувствуют, что вы их уважаете, они захотят помочь вам добиться успеха, будь то высокие отзывы о вас, продвижение по службе или подписка на роль вашего клиента.

3. Навыки маркетинга и продаж

Роберт Л. Ридл, директор по управлению активами Endowment Wealth Management в Эпплтоне, штат Висконсин, говорит, что финансовые профессионалы должны иметь возможность продавать свои профессиональные навыки и знания потенциальным клиентам в своей нише рынки. Для этого крайне важно иметь полное представление как о ваших личных сильных сторонах, так и о профессиональных сильных сторонах вашей фирмы.

Он также советует, чтобы, продавая себя клиентам, вы не должны просто сообщать, сколько вы знаете, но и насколько вы заботитесь, потому что «самые ценные активы клиента и его самая большая ежедневная забота - это не его денежные богатство, а скорее их семья."

Клиенты хотят знать, что вы можете помочь им распоряжаться своими деньгами, чтобы наилучшим образом удовлетворить долгосрочные потребности их семьи.

4. Возможность управления проектом

Любая задача, которая занимает больше нескольких минут, по сути, является проектом, которым вам нужно эффективно управлять, чтобы приносить прибыль. Вам нужно будет рационально и эффективно планировать свое время, управлять бюджетами, соблюдать сроки и получать то, что вам нужно, от других людей вовремя, чтобы успешно завершить свой проект.

Как во время, так и после любого проекта важно оставаться организованным и уделять внимание деталям.

Корпоративные финансы профессионал Майлс Вулф говорит: «В любом аналитическом проекте у кого-то обычно возникают вопросы по поводу исходных данных и предположений. Если вы не можете предоставить своевременную информацию о резервных копиях, даже если она на 100% точна, люди будут сомневаться в точности конечного результата ».

Он говорит, что для быстрого доступа к информации крайне важно организовать как электронные файлы, так и бумажные копии. Через несколько месяцев после первоначального анализа вам может задать вопрос финансовый директор, которому потребуется информация в течение 30 минут для конференц-связи. «Небрежность недопустима, особенно в финансовом мире», - говорит он.

5. Навыки решения проблем

Вы всегда будете сталкиваться с проблемами в любой работе, и важно уметь их решать, а не ломать голову под давлением.

Чтобы продвинуться вперед, также может быть полезно выйти за рамки своих личных обязанностей. Писик советует, что, помогая своим коллегам решать их проблемы, а не просто сообщая о них высшему руководству, вы будете рассматриваться как командный игрок.

«Люди будут тянуться к вам, и ваша карьера будет процветать», - говорит он.

6. Владение технологиями

Независимо от того, где вы работаете, вам необходимо хорошо разбираться в компьютерном оборудовании и программном обеспечении и быстро осваивать новые программы, связанные с вашей работой. Чем больше ярлыков, клавиш, программ и функции, которые вы знаете в Excel, тем лучше вам будет в финансах. Вам также следует ознакомиться с программными инструментами для маркетинга и коммуникации.

7. Упорство и этика

Соревновательная личность, страсть к своей работе и стойкость, чтобы работать много часов и делать все возможное. то, что от вас ожидается, и то, что делают ваши коллеги и конкуренты, имеет решающее значение для успеха в финансы. В то же время нельзя быть настолько конкурентоспособным, чтобы делать неправильный выбор, иначе пострадают ваша карьера и репутация.

Кевин Р. Келлер, CAE, генеральный директор Совета стандартов сертифицированных специалистов по финансовому планированию, говорит, что соблюдение набора этических стандартов, таких как те, которые требуются от сертифицированные специалисты по финансовому планированию™ (CFP) имеет решающее значение для восстановления доверия, подорванного финансовыми скандалами.

Предвкушение

Заглядывать вперед к тому, что начальству или клиентам понадобится от вас в ближайшем или даже отдаленном будущем, поможет вам подняться на вершину. Недостаточно просто решать повседневные задачи своей работы; вы должны уметь мыслить в долгосрочной перспективе. Учтите следующее:

• Какие навыки вы можете развить и какие достижения можете вложить в свой пояс, чтобы получить повышение по службе в вашей нынешней компании, сделайте шаг в дверь в другую компанию или получите вас повторно, если вас уволят или?
• Как вы можете облегчить жизнь своему начальнику, предвидя, что ему понадобится от вас завтра, на следующей неделе или в следующем месяце, и позаботившись об этом заранее?
• Как вы можете развивать отношения со своими клиентами, уделяя пристальное внимание их ситуациям? Например, если вы заметили, что человек, который обратился к вам за помощью в управлении наследством, беременен, вы понимаете, что ему может потребоваться помощь в сохранении и сохранении наследства. инвестирование в образование своего ребенка в колледже, обновление его воли и, возможно, создание доверия может помочь вам установить с этим долгосрочные деловые отношения. клиент.

Мудрость и толкование

Консультант по писательскому мастерству из Лос-Анджелеса Элизабет Б. Данцигер, основатель Worktalk Communications Consulting и автор книги «Ближе к делу!», Говорит: «Клиенты профессионалы в сфере финансовых услуг ищут больше, чем знания и цифры: они ищут мудрость и интерпретация ".

Суть

Объединив свою способность анализировать числа с такими навыками, как общение, управление проектами и развития отношений, вы станете лидером и займете позицию, чтобы подняться на вершину своего поле.