Определение Закона о защите инвесторов

Что такое Закон о защите инвесторов?

Закон о защите инвесторов является составной частью более широкого Закон Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите потребителей от 2009 года, призванный расширить возможности Комиссия по Безопасности и Обмену (SEC). Закон установил вознаграждение разоблачителям за сообщение о финансовом мошенничестве, увеличил ответственность за пособничество и подстрекательство, а также удвоил финансирование Комиссии по ценным бумагам и биржам за пятилетний период.

Также известный как Закон о защите инвесторов от 2009 года, он был введен как часть попытки регулирующих органов предотвратить некоторые из проблем, вызвавших финансовый кризис от повторения в будущем.

Понимание Закона о защите инвесторов

Закон о защите инвесторов учредил Консультативный комитет инвесторов для консультаций с Комиссией по ценным бумагам и биржам. Комитет собирается через регулярные промежутки времени каждый год и консультирует по таким темам, как приоритеты регулирования и вопросы, связанные с новыми финансовыми продуктами, структурами комиссий и торговые стратегии. Он также предоставляет консультации по инициативам по защите интересов инвесторов и укреплению доверия к рынок целостность, требуя раскрытия конфликт интересов и риски, связанные с инвестиционными продуктами.

Закон также увеличил гарантии и права для информаторы, которые могут подать иски к работодателям в период от 90 до 180 дней после обнаружения нарушения. Это включало предоставление SEC полномочий рекомендовать предоставление информаторам денежного вознаграждения в размере до 30% от санкций, превышающих 1 миллион долларов. Кроме того, законом был учрежден Фонд защиты инвесторов Комиссии по ценным бумагам и биржам, который выплачивает выплаты информаторам и поддерживает инициативы по обучению инвесторов.

Дополнительные меры защиты информаторов, предлагаемые этим законом, включают запрет работодателям понижать в должности, отстранять их от должности, увольнять и т. Д. угрозы или иная дискриминация в отношении сотрудников или агентов, которые предоставляют информацию SEC или помогают в расследования. Информатор имеет право подавать в суд в случае возникновения таких проблем.

Другой ключевой элемент закона касается регулирования кредитный рейтинг агентствами из-за той важной роли, которую они играют на рынке. Подъем конфликт интересов и другие проблемы, возникшие во время ипотечный кризис Со стороны этих агентств многие банки в конечном итоге перестали управлять рисками, создавая угрозу для инвесторов. Правила теперь требуют, чтобы рейтинговые агентства были более подотчетный и прозрачны в своих действиях.

Особые соображения

Закон Додда-Фрэнка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей 2009 года был принят администрацией Обамы для улучшения подотчетности и прозрачности финансовой системы. Этот шаг был ответом на субстандартная ипотека крах, который привел к финансовый кризис 2008 года.

Додд-Франк был создан для предотвращения хищническое кредитование и помочь потребителям понять условия их долга. Закон включал Агентство финансовой защиты потребителей, которое регулировало ипотечные кредиты, автокредиты и кредитные карты. Комиссии по ценным бумагам и биржам были предоставлены дополнительные полномочия, в том числе разрешение на сбор информации, общение с инвесторами и общественностью и запуск программ по защите инвесторов.

Поправки также были внесены в предыдущее законодательство, в том числе Закон о защите инвесторов в ценные бумаги 1970 г. (SIPA) и Закон Сарбейнса-Оксли 2002 г.. Изменения в SIPA включают увеличение минимального взноса, оплачиваемого Корпорация по защите прав инвесторов в ценные бумаги (SIPC) от фиксированных 150 долларов в год до 0,02% валовой выручки члена от операций с ценными бумагами. Лимит заимствования по ссудам Казначейства США также был увеличен с 1 до 2,5 млрд долларов. Поправки к Закону Сарбейнса-Оксли добавили брокеров и дилеров в сферу надзора Совета по надзору за бухгалтерским учетом публичных компаний.

В мае 2018 года президент Трамп подписал частичную отмену закона Додда-Франка после того, как Сенат принял закон, освобождающий ряд банков от действия закона. Трамп заявил, что закон наносит несправедливый ущерб определенным учреждениям, не позволяя им кредитовать различные виды предприятий, в том числе малые предприятия.