Что такое программа соответствия?

Что такое программа соответствия?

Программа соответствия - это набор внутренних политик и процедур компании, введенных в действие для соблюдения законов, правил и нормативных актов или для поддержания репутации компании. Группа комплаенс изучает правила, установленные государственными органами, создает программу комплаенс, внедряет ее во всей компании и обеспечивает соблюдение программы.

Понимание программ соответствия

Основными финансовыми регуляторами в Соединенных Штатах являются Совет Федеральной резервной системы,

Комиссия по Безопасности и Обмену (SEC) и Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA). Эти и другие установили требования, которые должны соблюдаться, где это применимо и в той или иной степени, банками, брокерами-дилерами, управляющими активами и другими финансовыми учреждениями.

Важность программ комплаенс в финансовой индустрии возросла после того, как финансовый кризис, но яростные жалобы банкиров нашли отклик у республиканцев в федеральном правительстве. Были предприняты согласованные усилия по отмене правил, призванных удержать некоторых участников финансового сектора от переоценивать свои корыстные побуждения, но политическая активность в округе Колумбия делает неясным, какие изменения, если таковые имеются, в конечном итоге результат.

Предполагается, что публично торгуемые компании должны иметь надежные программы соответствия для выполнения требований, установленных SEC. В частности, необходимо строго соблюдать требования к подаче и сроки. Программы соответствия также важны, хотя и менее формальны, для больших и малых компаний. публичный или непубличный.

В тех случаях, когда требования регулирующего органа не применяются, программа соответствия фирмы направлена ​​на то, чтобы поведение сотрудников соответствовало внутренней политике (например, корпоративные расходы средств или лечения женщин) и, что более важно, для поддержания репутации фирмы среди ее клиентов, поставщиков, сотрудников и даже сообщества, в котором ведется бизнес. расположены. Отделы комплаенс повысились в статусе благодаря своей роли в защите своих компаний от горячих источников с регулирующими органами, клиентами, акционерами, средствами массовой информации и широкой общественностью.

Как создать программу соответствия

Хотя могут быть разные типы программ соответствия - для точного соблюдения финансовых правил или для обеспечение свободы от дискриминации и сексуальных домогательств на рабочем месте - в каждой программе соблюдения требований должно быть несколько ключевых элементы.

После принятия Закона о доступном медицинском обслуживании правительство обозначило семь компонентов строгой программы соответствия для поставщиков медицинских услуг. В презентации были определены следующие элементы.

Письменные правила, процедуры и стандарты поведения

Первым шагом к внедрению программы соответствия является обеспечение того, чтобы в вашей программе соответствия были четко определены политики и ожидания. Обеспечение доступности написанной программы для всех сотрудников, регулярное обновление и анализ политик, и обеспечение того, чтобы новые сотрудники рассмотрели программу в течение 90 дней после приема на работу, имеют важное значение для успеха программы соблюдения нормативных требований.

Надзор за программой соответствия

Как только ожидания от программы будут четко определены, вам нужно будет назначить офицер комплаенс или комитет по соответствию для наблюдения за программой. Этот сотрудник или группа сотрудников должны иметь опыт и глубокие знания этического поведения и, в зависимости от структуры компании, должны подчиняться непосредственно генеральному директору.

Обучение и образование

Важным аспектом реализации программы комплаенс на рабочем месте является трата времени и деньги, чтобы убедиться, что все сотрудники знакомы и должным образом обучены новому набору программ стандарты. Это должно включать в себя прием на работу новых сотрудников, а также частые проверки всех действующих сотрудников.

Проведение ежегодных или ежеквартальных встреч в масштабах компании, на которых рассматриваются любые проблемы или обновления, касающиеся программы соответствия, а также обеспечение того, чтобы Все новые сотрудники проходят обучение комплаенс в течение первых нескольких месяцев работы, что поможет поддерживать успешное соблюдение нормативных требований. программа.

Открытие линий общения

Еще один важный аспект успешной программы соблюдения нормативных требований - убедиться, что сотрудники на каждом этапе уровень чувствует, что у них есть возможность выразить свои вопросы или опасения по поводу соблюдения программа. Программы комплаенса должны позволять сотрудникам сообщать о нарушениях и решать этические вопросы через анонимную платформу. Кроме того, комплаенс-офицеры должны быть доступными и доступными для сотрудников, у которых есть конкретные вопросы относительно программы комплаенс.

Установление прочной связи между теми, кто контролирует программу соответствия, и сотрудников, которых она покрывает, имеет важное значение для обеспечения нарушений 1) о них сообщается и их можно предотвратить в будущее.

Аудит и мониторинг

Следует внедрить систему аудита и мониторинга для измерения эффективности программы комплаенс, обеспечения соблюдения внешних нормативных требований и выявления комплаенс-рисков. Программы соответствия должны регулярно пересматриваться как часть нормальной работы, однако они также должны подлежать формальному внешнему контролю. аудит. Аудит должен проводиться не реже одного раза в год. Аудитор должен предоставить письменный отчет о своих выводах.

Последовательная дисциплина

Одним из элементов эффективной программы соблюдения нормативных требований является то, что она фактически выполняется. Программа соответствия должна включать четкие письменные правила, применяющие соответствующие дисциплинарные меры к тем, кто не соответствует ожиданиям и политикам программы. Эти дисциплинарные меры должны применяться при возникновении следующих ситуаций: несоблюдение, неспособность обнаружить несоблюдение, когда должная осмотрительность должна была дать очевидные улики, и неспособность сообщить о случаях несоблюдение.

Как видите, применение необходимых дисциплинарных мер станет проще, если будут соблюдаться вышеуказанные шаги, в частности, с четко определенными ожиданиями и политикой открытых дверей.

Корректирующее действие

Наконец, когда все вышеперечисленные шаги выполнены и значительный риск соответствия или уязвимость обнаружены либо в результате аудита, Нарушение нормативно-правового соответствия или внутренняя проверка, комитет по соответствию должен предпринять своевременные и решительные действия, которые снизят риск несоблюдения.