Торговля vs. Инвестиционный банкинг: какая карьера вам подходит?

Многие финансовые услуги роли играют ключевую роль в обеспечении рынки капитала работать плавно и эффективно. Две такие роли, инвестиционный банкинг и трейдинг, являются компонентами большинства крупных инвестиционных фирм с Уолл-стрит, где предполагается, что эти интегральные функции будут обеспечивать основную часть доходов. Эти роли иногда пересекаются на схожих рынках, но имеют очень разные обязанности.

Что такое трейдер?

А торговец является посредником в сфере финансовых услуг, который покупает и продает ценные бумаги и другие финансовые инструменты в рынки капитала (например, фондовые рынки, товарные рынки и рынки деривативов) от имени клиентов. Существует много типов трейдеров, но некоторые из наиболее распространенных - это потоковые трейдеры, которые используют средства клиентов, и трейдеры-агентства, которые действуют в качестве посредников и размещают сделки от имени клиентов.

Другие трейдеры действуют как частные трейдеры, участвуя в сделках от имени своих фирм, или принимают другую сторону сделки, когда нет покупателя или

продавец доступен. Обязанности трейдера не ограничиваются покупкой и продажей; они также включают исследование экономических тенденций и событий, обзор отчетов и анализ рыночных данных.

Трейдеры принадлежат к разным слоям общества и имеют разное академическое образование. Многие фирмы требуют, чтобы их дневные трейдеры имели высшее образование в области финансов, математики и бухгалтерского учета. Однако формальных академических требований для квалификации трейдера нет. Большинство торговых фирм требуют, чтобы их трейдеры имели лицензии Управления финансового надзора (FINRA) серий 7 и 63.

Что такое инвестиционный банкир?

Инвестиционный банкинг - это сектор финансовых услуг, в котором профессионалы помогают клиентам привлекать деньги / капитал за счет инвестиций. Подобно трейдерам, инвестиционные банкиры связывают покупателей с продавцами, и, как трейдеры, они участвуют в облигациях и фондовые рынки.

Однако обязанности инвестиционных банкиров расширяются. Они объединяют покупателей и продавцов через слияние и поглощение (M&A), или они могут привлечь деньги в капитал - долговые (облигации) или акции (акции) - рынки, когда они продают компанию публике в первичное публичное размещение (IPO) или при реструктуризации существующих компаний.

Опыт инвестиционных банкиров может значительно различаться, но большинство из них, по понятным причинам, имеют прочную математическую основу. Кроме того, многие имеют ученые степени, такие как MBA, со специализацией в области финансов, математики или бухгалтерского учета. Чтобы работать инвестиционным банкиром, многим профессионалам и работодателям этих специалистов требуется формальное обучение и выполнение требований непрерывного образования.

Трейдер vs. Инвестиционный банкир

Торговцы	Инвестиционные банкиры
Развивайте отношения с клиентами за короткий промежуток времени, после чего сделки обычно быстро развиваются и исполняются.	Работайте над сделками, где на развитие отношений и заключение сделки могут уйти месяцы или годы.
Обычно находятся на своих торговые столы очень рано утром перед открытием рынка и не покидайте свои рабочие места до закрытия рынков (но обычно не работают после закрытия рынков, а также в выходные и праздничные дни)	Работайте сверхурочно, включая выходные и праздничные дни
Необходимо хорошо понимать и читать рынки и модели. Описан как смелый и решительный, обладающий естественным чутьем в отношении того, как работают рынки и в каком направлении пойдет рынок.	Играйте двойную роль в построении отношений с хорошими навыки межличностного общения и финансовый волшебник, который может составить финансово проницательный и часто творческий план, адаптированный к потребностям клиента.
Специализируйтесь на одном класс активов (как правило, акции и облигации), но также связаны с производные на товарных рынках (таких как пшеница или масло) и на валютных рынках	Стремятся специализироваться в одной области и работать в рамках своей компетенции.
Нужно быть математически склонным	Необходимо иметь финансовый интеллект с сильным математическим образованием

Нижняя граница

Как инвестиционные банкиры, так и трейдеры работают в стрессовых условиях, когда огромный капитал находится под угрозой, и вся фирма рассчитывает на комиссионные для увеличения доходов. Несмотря на то, что они тесно связаны и относятся к одной отрасли финансовых услуг, каждая из них играет особую роль и требует разных навыков и личностных характеристик.