Подготовка к экзамену CFP

В Сертифицированный специалист по финансовому планированию назначение считается окончательным признаком компетентности инвесторов и финансовых специалистов. Лица, получившие звание CFP, могут получить профессиональную компетенцию в рамках учебной программы, в то время как престиж, связанный с присвоением звания, может увеличить личный бизнес человека, так как хорошо. (Это особенно актуально для тех, кто хочет давать финансовые консультации с почасовой оплатой.)

На самом базовом уровне обозначение CFP помогает финансовым профессионалам лучше понять общее финансовое положение своих клиентов. Независимо от того, стремитесь ли вы стать биржевым маклером, страховым агентом, налоговым специалистом или сотрудником по ипотечным кредитам, вы сможете продолжить свою карьеру, получив статус CFP. Но те, кто намеревается получить статус CFP, должны знать, во что они ввязываются.

Чего ожидать от экзамена CFP

Экзамен CFP включает вопросы по пяти областям финансов: инвестиции, налоги, выход на пенсию, имущественное планирование и страхование, последняя из которых включает разделы, посвященные планированию образования, этике и процессу финансового планирования.



Тест длится примерно шесть часов и разбит на две трехчасовые сессии с 40-минутным перерывом между ними.

За это время люди должны ответить на 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, включая несколько кратких и обширных тематических исследований. Тематические исследования позволяют студенту продемонстрировать свои знания материала курса и применить его к реальным сценариям. Экзамен CFP проводится три раза в год: в марте, июле и ноябре.

В 2017 г. Совет CFP сообщил что общая успешная сдача составила 62%, в то время как успешная сдача экзаменов впервые составила 66%.

Однако следует отметить, что проходные баллы не являются точным отражением ваших шансов на сдачу экзамена. На цифры, представленные Советом CFP, влияют студенты, которые не сдают экзамен в первый раз и пытаются сдать его повторно без дополнительной подготовки. Учащимся, которые не сдали экзамен в первый раз, не следует отговаривать выполнять дополнительную работу и пытаться снова.

Как учиться

Хотя экзамен CFP длится всего шесть часов, для его получения требуется в среднем 1000 часов обучения.

Студенты, прошедшие другую страховку или FINRA-административные экзамены по ценным бумагам могут посчитать, что их подготовка к этим тестам поможет им сэкономить часть этих 1000 часов, но, к сожалению, это не всегда так. Хотя материал по обоим типам тестов частично совпадает, экзамен CFP требует, чтобы учащиеся применяли свои знания по этому материалу по-разному.

Вот несколько советов, которые помогут вам максимально повысить эффективность обучения.

1. Не сосредотачивайтесь на запоминании понятий. Лицензионные экзамены проверяют кандидатов на краткосрочное и долгосрочное воспоминание фактов, но экзамен CFP требует гораздо большего от студентов. Чтобы сдать экзамен CFP, кандидаты должны не только знать учебную программу, но и уметь ее синтезировать и применять в реальных условиях. финансовое планирование сценарии. Фактически, то, как вы думаете, готовиться к экзаменам на лицензирование, может оказаться контрпродуктивным, когда дело доходит до экзамена CFP. Несмотря на то, что для обоих сертификатов требуется много запоминания, люди, не практикующие отзыв и подачу заявления, будут неподготовленными к экзамену CFP.
2. Изучите аргументы совета CFP. Многие новички будут удивлены тем, как Совет CFP оценивает ответы на экзаменах. Доска CFP имеет особое обоснование, которое она использует при создании правильных ответов на вопросы теста. Чтобы иметь наилучшие шансы на сдачу экзамена, студенты должны понимать и применять это обоснование как можно точнее.
3. Стремитесь достичь наилучшего возможного результата. Это, вероятно, само собой разумеется, но кандидаты, сдающие экзамен CFP, должны стремиться к максимально возможному баллу. Лицензионные тесты оцениваются и получают процентную оценку, в соответствии с которой учащиеся должны набрать минимальный процент, чтобы сдать экзамен. Но с CFP кандидаты не получают оценок. Вместо этого они получают уведомление по почте, в котором сообщается, сдали ли они экзамен или нет.
4. Запишитесь на обзорный курс. Вы также можете рассмотреть записаться на один из многих обзорных курсов предлагается в рамках подготовки к экзамену CFP. Преподаватели, которые проводят обзорные курсы, часто дают студентам внутренние советы по рассуждению на основе тематических исследований и могут указать, какой вес будет уделен каждому разделу экзамена. Учитывая широту материала учебной программы CFP, некоторые темы либо не будут проверяться, либо будет задано очень мало вопросов. Понимая, насколько вероятно, что тема будет представлена ​​на экзамене, люди смогут более эффективно структурировать свое обучение.

Как добиться успеха в день испытаний

Когда дело доходит до тестирования с множественным выбором, слов советов пруд пруди, но эти стратегии бесценны. Вот наши основные рекомендации для студентов, надеющихся повысить свои шансы на сдачу экзамена CFP.

1. Отвечайте на все вопросы. Убедитесь, что вы ответили на все вопросы, даже если вам придется угадывать. У вас есть 25% -ный шанс угадать ответ, но 0% -ный шанс получить этот ответ, если вы пропустите вопрос. Кандидаты на экзамен CFP не наказываются за угадывание, поэтому вам следует отвечать на все вопросы. Если вы можете безопасно исключить один или даже два возможных ответа, ваши шансы выбрать правильный ответ значительно возрастут.
2. Придерживайтесь своего кишечника. Ваш первый ответ на вопрос с несколькими вариантами ответов обычно является наиболее точным.
3. Узнайте больше о налогах. Когда дело доходит до учебной программы CFP, студенты склонны соглашаться с тем, что налоговый раздел является самым сложным для изучения и применения. Возможно, стоит потратить дополнительное время на изучение ваших налогов, прежде чем начинать учебную программу CFP. Один из полезных способов сделать это - изучить и принять Агент, зарегистрированный в IRS экзамен, так как большая часть материала этого теста также присутствует на экзамене CFP.

Втиснуть или не втиснуть

Некоторым студентам требуется до пяти лет для завершения учебной программы, необходимой для сдачи экзамена Совета CFP. На другие уходит пять месяцев. Хотя количество времени, необходимое для подготовки к экзамену Совета CFP, будет разным для каждого студента, все кандидаты сталкиваются с одним и тем же набором вопросов, когда наступает день экзамена.

Руководства по подготовке к экзаменам часто предостерегают студентов от зубрежки перед тестами, но многие кандидаты сдают экзамен CFP каждый год именно так. Прежде чем принять решение об изучении в последнюю минуту, подумайте, сколько вы уже подготовили и насколько хорошо вы справляетесь с краткосрочным вспоминанием.

Суть

Как и в случае с любым другим тестом, учащиеся должны заранее выспаться, позавтракать, одеться в удобную одежду и т. Д. и будьте готовы к яркому свету и неудобным стульям, которые возникают в любой среде тестирования.

Хотя объем материала, охватываемого учебной программой CFP, может поначалу пугать, практически любой Студент, который уделяет время учебе, может сдать экзамен - если не с первой попытки, то в следующий раз.