Хотите сократить присутствие на рынке? Попробуйте эти ETF

Во времена рыночных проблем инвесторы ищут способы ограничить свои контакт в то время как не все возвращается полностью. Хотя можно выбрать и чистую наличность, реальная ставка наличности отрицательна; с инфляция При уменьшении стоимости денежные средства фактически снижаются в стоимости с течением времени. В таких ситуациях может быть лучше, чем выбирать наличные. биржевые фонды (ETF), которые предназначены для стабильных поставщиков с умеренной доходностью. Выбор одного или нескольких из этих фондов позволяет инвесторам сократить рыночные позиции, сохраняя при этом разумную прибыль.

Важно отметить, что, хотя указанные ниже ETF, как правило, рассчитаны на стабильность, никакие инвестиции не являются полностью безопасными. К счастью, с твердым спонсоры и ликвидность наряду с крупными портфелями, эти ETF являются одними из самых стабильных и безопасных путей, которые есть у инвестора, когда приходит время уходить с рынка. непостоянство.

ETF казначейских облигаций iShares 1-3 - отличный выбор для осторожных инвесторов. Около 19,3 млрд долларов США

Банкноты Казначейства США и облигации к 2021 году этот ETF со сроком погашения от одного до трех лет обладает исключительной ликвидностью. BlackRock, Inc. (BLK) iShares line - один из самых авторитетных и сильных поставщиков ETF в бизнесе. Для инвесторов, обеспокоенных процентные ставки, стоит отметить, что стоимость SHY снижается по мере роста процентных ставок. Это результат того факта, что все его активы являются инструментами с фиксированной процентной ставкой. С другой стороны, активы SHY полностью поддерживаются доверием и доверием правительства США.

Как и SHY, ETF краткосрочных корпоративных облигаций iShares также основан на инструментах с фиксированной ставкой и сроки погашения от одного до трех лет. В то время как SHY фокусируется на казначейских облигациях США, IGSB состоит в основном из корпоративный ценные бумаги. Это означает, что, хотя его стоимость также снижается при повышении ставок, как, например, SHY, он имеет тенденцию удерживать активы с более высокими ставками. IGSB ранее назывался iShares 1-3 Year Credit Bond ETF (CSJ), который ориентировался на облигации со сроком погашения до трех лет. Теперь фонд отслеживает 1-5-летний корпоративный индекс ICE BofAML в США, который позволяет выпускать облигации со сроком погашения до пяти лет.

Третий ETF iShares, ETF облигаций с плавающей ставкой (FLOT), присоединяется к SHY и IGSB в списке стабильных продуктов. С ценными бумагами с плавающей ставкой на сумму 6,5 млрд долларов, выпущенными в основном корпорациями, со средним сроком погашения примерно 1,4 года по состоянию на 2021 год, FLOT обычно видит рост своей стоимости вместе с ставками. Он также обладает высокой ликвидностью.

ETF краткосрочных корпоративных облигаций State Street SPDR (СПСБ) имеет корпоративные облигации со сроком погашения от одного до трех лет, например CSJ. Однако без гарантированных государством облигаций в корзине на сумму 7,77 млрд долларов SPSB обычно имеет более высокую доходность, чем его конкурент по состоянию на 2021 год. Обратной стороной этого является то, что SPSB также несколько более волатилен, чем другие ETF в этом списке.

Возможно, лучший подход для инвесторов, которые хотят защититься от жестких рынков, вкладывая средства в эти ETF, - это их объединение. До ребрендинга CSJ на IGSB Forbes обнаружил, что сочетание 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ и 10% SPSB дает наилучшее сочетание волатильности, высокой доходности и низкой доходности. просадки в течение примерно семи лет. К счастью для инвесторов, стремящихся избежать безумия рынка, просадки и волатильность были незначительными при таком распределении. В то же время, хотя доходность была умеренной (что и следовало ожидать, учитывая цели этих ETF и их активов), доходность увеличивалась по мере роста процентных ставок.

Это не означает, что это точное сочетание этих четырех ETF обязательно обеспечит самую высокую прибыль в будущем; он обязательно будет другим, потому что CSJ стал IGSB. Конечно, если процентные ставки вырастут, то может быть оправдание, например, для увеличения доли FLOT в совокупности. И инвесторам крайне важно знать, что ETF также могут столкнуться с проблемами ликвидности. Если корпоративные облигации спреды выброшены из-за рыночных сдвигов, любой из этих ETF, специализирующихся на этой области, может столкнуться с проблемами.