Дипломированный страховщик жизни (CLU)

Что такое Chartered Life Underwriter (CLU)?

Chartered Life Underwriter (CLU) - это профессиональное обозначение для лиц, которые хотят специализироваться на страхование жизни и имущественное планирование. Обладатели Сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP) часто добавляют CLU к своим полномочиям, чтобы продемонстрировать дополнительную экспертизу в предметной области. Для получения звания лица должны пройти серию курсов и экзаменов.

Понимание страховщиков Chartered Life

Обозначение CLU является одним из старейших и наиболее уважаемых документов в сфере финансовых услуг, начиная с конца 1920-х годов. Он представляет собой глубокое понимание широкого спектра вопросов управления личными рисками и планирования страхования жизни. Программа также подчеркивает этичность, профессионализм и глубокие знания при предоставлении рекомендаций в области страхования жизни, бизнес-планирования и имущественное планирование. Дополнительные знания в этих областях дают специалисты по финансовому планированию конкурентное преимущество перед другими планировщиками с меньшим количеством полномочий.

По данным Американского колледжа финансовых услуг, присвоившего статус CLU, финансовые специалисты, имеющие Назначение CLU может в среднем на 51% больше дохода, чем их коллеги, потому что они обладают специальными навыками, чтобы помочь клиентов.Программа учит многим аспектам личного и делового. финансовое планирование:

• Как ставить и достигать финансовые цели, анализируя финансовую жизнь клиента и определяя потребности в страховании жизни и здоровья, а также риски личного имущества и ответственности
• Способы достижения большей финансовой безопасности с помощью продуктов по страхованию жизни и аннуитету
• Как управлять успешным бизнесом с помощью стратегического организационного и превентивного планирования
• Способы повышения стоимости недвижимости, сохранения существующих активов и обеспечения финансовой безопасности во время уход на пенсию.

Квалификация для CLU

Американский колледж финансовых услуг - это аккредитованное некоммерческое учебное заведение, основанное в 1927 году.Он имеет самый высокий уровень образовательной аккредитации - региональную аккредитацию - через Комиссию по высшему образованию Средних штатов. Колледж имеет постоянный факультет отраслевых экспертов и является одним из ведущих преподавателей финансовых специалистов в Соединенных Штатах.

Чтобы получить CLU, люди должны пройти пять основных курсов плюс три факультативных курса и сдать восемь двухчасовых экзаменов, состоящих из 100 вопросов. Обязательные названия курсов включают Основы планирования страхования,Индивидуальное страхование жизни,Закон о страховании жизни,Основы планирования недвижимости и Планирование для владельцев бизнеса и профессионалов. Другие темы курса включают финансовое планирование, медицинское страхование, налогообложение доходов, групповые льготы, инвестиции и пенсионное планирование.

Страховщик Chartered Life должен соблюдать Кодекс этики Американского колледжа финансовых услуг, который включает следующие профессиональные обязательства:

«Я сделаю это, учитывая все условия, в которых находятся те, кому я служу, и я сделаю так, чтобы каждый сознательный усилия, чтобы установить и понять, оказать ту услугу, которую, при тех же обстоятельствах, я бы применил к себя."

Кроме того, для сохранения статуса требуется 30 часов непрерывного образования каждые два года, а обозначение может быть снято за неэтичное поведение через сертификационный комитет Совета Американского колледжа. попечителей.