Определение защитной инвестиционной стратегии

Что такое защитная инвестиционная стратегия?

Защитная инвестиционная стратегия - это консервативный метод портфолио распределение и управление, направленные на минимизацию риска потери основной суммы.

Защитная инвестиционная стратегия предполагает регулярный портфель ребалансировка для поддержания запланированного распределения активов. Это также включает покупку высококачественных облигаций с коротким сроком погашения и акций голубых фишек; диверсификация по секторам и странам; размещение стоп-лосс; и проведение Денежные средства и их эквиваленты на падающих рынках. Такие стратегии предназначены для защиты инвесторов от значительных потерь в результате серьезных рыночных спадов.

Понимание защитной инвестиционной стратегии

Стратегии защитных инвестиций призваны обеспечить в первую очередь защиту, а во вторую - умеренный рост. Напротив, используя наступательную или агрессивную инвестиционную стратегию, инвестор пытается извлечь выгоду из растущий рынок за счет покупки ценных бумаг, которые показывают лучшие результаты при заданном уровне риска и волатильности.

Наступательная стратегия также может включать опции торговля и поле торговля. Как наступательные, так и защитные инвестиционные стратегии требуют активное управление, поэтому у них могут быть более высокие инвестиционные сборы и налоговые обязательства, чем у пассивно управляемого портфеля. А сбалансированная инвестиционная стратегия сочетает в себе элементы как оборонительной, так и наступательной стратегии.

Защитная инвестиционная стратегия и управление портфелем

Защитная инвестиционная стратегия - один из нескольких вариантов в практике управления портфелем. Управление портфелем - это одновременно искусство и наука; управляющие портфелем должны принимать важные решения для себя или своих клиентов, принимая во внимание конкретные инвестиционные цели и выбирая подходящие распределение активов, балансируя риск и потенциальное вознаграждение.

Многие управляющие портфелями применяют защитные инвестиционные стратегии для не склонный к риску клиенты, например пенсионеры, не получающие стабильной заработной платы. Защитные инвестиционные стратегии также могут быть подходящими для тех, кто не имеет большого капитала, который можно потерять. В обоих случаях цель состоит в том, чтобы защитить существующий капитал и не отставать от инфляции за счет умеренного роста.

Инвестиции для защитной инвестиционной стратегии

Выбор инвестиций в высококачественные краткосрочные облигации, такие как Казначейские билеты акции "голубых фишек" - надежная тактика защитной инвестиционной стратегии. Даже выбирая акции, защитный портфельный менеджер будет придерживаться крупных, авторитетных имен с хорошей репутацией. Сегодня этот портфельный менеджер с большей вероятностью будет склоняться к биржевые фонды которые имитируют рыночные индексы, поскольку они предлагают доступ ко всем установленным акциям в рамках одной диверсифицированной инвестиции.

Управляющий портфелем, практикующий защитную стратегию, также может владеть множеством денежных средств и их эквивалентов, таких как казначейские обязательства и вексель, что может помочь идти в ногу с инфляцией и защитить портфель на падающих рынках. Однако хранение слишком большого количества денежных средств и их эквивалентов может вызвать вопросы о том, почему инвесторы вообще платят за активное управление.

Защитные акции акции, которые обеспечивают последовательный дивиденды и стабильный заработок вне зависимости от состояния общей фондовый рынок. На их продукцию существует постоянный спрос, поэтому защитные запасы, как правило, более стабильны на различных этапах бизнес цикл. Защитные акции также с меньшей вероятностью столкнутся с банкротством из-за их относительной силы во время спадов. С другой стороны, низкая волатильность защитных акций часто приводит к меньшим прибылям во время бычьих рынков и может привести к циклу неправильного выбора времени для рынка.