Мошенничество в сфере социального обеспечения: во что это обходится налогоплательщикам?

Социальная защита мошенничество статистику бывает сложно определить. Некоторые из них сгруппированы в более крупную категорию, Администрация социального обеспечения (SSA) называет «ненадлежащими платежами» все, от невинных ошибок до умышленного мошенничества. По оценкам SSA, в течение 2019 финансового года было совершено незаконных платежей на сумму около 7,9 миллиарда долларов.

Мошенничество, связанное с социальным страхованием, также может принимать другие формы, такие как кража личных данных с использованием украденных номеров социального страхования и мошенничество с использованием поддельных телефонных звонков и электронных писем, якобы отправленных SSA. В совокупности эти мошенничества ежегодно обходятся правительству США и отдельным налогоплательщикам в миллионы, если не миллиарды долларов.

Что такое мошенничество с социальным страхованием?

Хотя SSA больше всего известно своими ежемесячными выплатами пенсионерам, оно также отвечает за ряд других программ, в том числе пособия по случаю потери кормильца для вдов, вдовцов и иждивенцев правомочных работников; Социальное страхование по инвалидности (SSDI) для людей с ограниченными возможностями; и Дополнительный доход по безопасности (SSI) для людей с ограниченными доходами и финансовыми ресурсами. Любая из этих программ может быть объектом множества видов мошенничества.

Согласно SSA, в список потенциальных мошенников входят:

• Делать ложные заявления по иску. Один пример: когда человек подает заявление на получение пособия по социальному обеспечению и предоставляет заведомо ложную информацию.
• Утаивание фактов или событий. Неспособность раскрыть информацию, которая может повлиять на право человека на участие в программе, также является мошенничеством.
• Неправильное использование преимуществ представителем получателя. Если родственник или друг неправильно распоряжается льготами для недееспособного лица, это считается мошенничеством.
• Покупка или продажа настоящих или поддельных карточек или номеров социального страхования. Люди, которые крадут номера социального страхования и используют их для незаконного получения пособий, совершают мошенничество.
• Преступное поведение сотрудников SSA. Это может включать использование инсайдерского доступа для получения незаконных выгод или помощи другому лицу в получении незаконных выгод.
• Выдача себя за сотрудника SSA. В частности, пожилые люди часто подвергаются эксплуатации со стороны преступников, которые утверждают, что являются представителями SSA и запрашивают деньги или личную информацию, включая номера социального страхования.
• Подкуп сотрудника SSA. Сотрудникам SSA не разрешается принимать подарки или деньги в обмен на услуги. Если это так, значит, они совершили мошенничество.
• Нарушение норм поведения. Все сотрудники SSA соблюдают стандарты поведения.
• Искажение информации о компенсации работникам. Когда кто-либо, получающий пособие SSA, получает право на компенсацию работникам, об этом необходимо сообщить в SSA. Неспособность раскрыть информацию считается мошенничеством.
• Нецелевое использование средств гранта или контракта. Расточительность или бесхозяйственность при обработке контрактов и грантов SSA.
• Неправильное использование номеров социального страхования с целью совершения террористических актов. Если кто-либо, имеющий связи с террористическими группами или организациями, способствует этому, то это мошенничество.

Какова цена мошенничества в сфере социального обеспечения для налогоплательщиков США?

Поскольку людей часто просят указать их номера социального страхования, чтобы идентифицировать себя при финансовых транзакциях, эти номера являются излюбленной целью похитителей личных данных. Номера социального страхования, полученные в результате кражи или обмана, можно использовать для получения кредитных карт или других ссуд, открытия банковских счетов и даже для подачи заявления о приеме на работу.

Преступники также используют незаконно полученные номера социального страхования для подачи ложных налоговых деклараций и получения мошеннических возмещений. По оценкам налоговой службы (IRS), фальшивые налоговые декларации обходятся налогоплательщикам от 90 до 380 долларов. миллионов в 2018 году, хотя в нем также говорится, что его меры по обнаружению предотвратили еще 6 миллиардов долларов в мошенничество.

Виновные в этих махинациях - не просто мелкие мошенники, но часто «крупные преступные предприятия с отдельными лицами на всех этапах Схема: те, кто крадет номера социального страхования (SSN) и другую личную информацию, те, кто подает ложные отчеты с Служба внутренних доходов (IRS), те, кто содействует получению возмещения, и вдохновители, продвигающие схемы », - Справедливость говорит.

Индивидуальные налогоплательщики часто обнаруживают, что их номер социального страхования был украден, только когда они подавать собственные налоговые декларации за год и получать уведомление от IRS о том, что проблема. Если им причитается законный возврат, они все равно могут его получить, но только после завершения необходимых шаги, указанные IRS. В конечном итоге, налогоплательщики США как группа вынуждены платить по счетам за мошеннические возмещения.

Мошенничество с социальным обеспечением против потребителей

Отдельные потребители также могут стать жертвами мошенничества, связанного с социальным страхованием. Особенно распространены самозваные мошенничества, когда звонящий (реальный человек или голос робота) утверждает, что он из SSA. Часто целью является получение номера социального страхования жертвы и другой личной информации в целях кражи личных данных. Но в других случаях звонящий будет требовать деньги от жертвы - например, угрожая лишить их пособий по социальному обеспечению, если они не подчинятся.

Подобные мошенничества с самозванцами осуществляются через электронную почту, текстовые сообщения или обычную почту. В третьем квартале 2020 года Федеральная торговая комиссия (FTC) собрала 112 776 сообщений о мошеннических махинациях, связанных с социальным обеспечением, с общими потерями около 96 миллионов долларов. И, конечно же, огромное количество жертв мошенничества никогда не подают отчеты, часто из-за смущения.

Как сообщить о мошенничестве с социальным страхованием

Если вы стали жертвой мошенничества в системе социального обеспечения или считаете, что стали его свидетелем, вы можете связаться с горячая линия по вопросам мошенничества Управления Генерального инспектора (OIG) SSA по телефону 1-800-269-0271 или отправьте сообщение онлайн по адресу Сайт OIG.

Вы также можете подать заявление о краже личных данных по адресу IdentityTheft.gov, веб-сайт FTC, который помогает потребителям сообщать о краже личных данных и составлять план восстановления.