Незаконная тактика продаж, которую используют брокеры

Такие фильмы как Волк с Уолл-Стрит, Уолл-стрит, и Бойлерная подчеркните крайности недобросовестных, если не откровенно незаконных, тактик продаж, используемых сомнительными брокерами. Но на самом деле брокеров много - как внутри котельные и дальше - по-прежнему используют такую ​​тактику для продажи сомнительных или неподходящих ценные бумаги невольным покупателям.

Законность такого мошенничества с продажами является предметом толкования и может варьироваться в зависимости от штата в зависимости от их законов о ценных бумагах. Во многих случаях такая тактика может нарушать Комиссия по ценным бумагам и биржамПравило 10b5-1 и 10b5-2, который охватывает использование манипулятивных и обманных методов для продажи ценных бумаг. Правила запрещают использование любых устройств, схем или уловок для обмана; делать какое-либо неправдивое заявление о существенном факте или упускать существенный факт, или участвовать в лживых действиях.

Вот несколько плохих тактик продаж, используемых брокерами, которые могут быть незаконными в соответствии с федеральными законами или законами штата или, по крайней мере, незамедлительно.

Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) нарушения.

Слепое стремление к покупке

Многие классические операции с котельной сосредоточены на больших расстояниях. холодный звонок чтобы продавать, а брокеры стараются продать за один телефонный звонок. При этом брокеры часто пренебрегают предоставлением потенциальному клиенту достаточной информации для правильного принятия инвестиционного решения. Эти упущения особенно обманчивы при продаже акций малоизвестных компаний с ограниченной историей деятельности или без таковой без раскрытия информации об отсутствии у них доход или операции.

Упущение существенных фактов при продаже ценных бумаг является явным нарушением Правила 10b-5.

Раздутие прошлых результатов

Брокеры могут делать вводящие в заблуждение заявления о своем прошлом опыте, чтобы завоевать уверенность потенциальных клиентов в их инвестиционных способностях. Например, брокер может сказать, что он недавно продал акции с трехзначной прибылью всего за несколько недель, хотя на самом деле они не продавали эти акции. Эти послужные списки бывает трудно объективно проверить, что делает ложь особенно коварной при попытке закрыть клиентов по телефону.

Неверное изложение существенного факта при продаже ценных бумаг также нарушает Правило 10b-5.

Игнорирование устойчивости клиентов

Правило 2111 FINRA требует, чтобы у брокеров были «разумные основания полагать, что рекомендуемая сделка или инвестиционная стратегия подходит для клиента ». Конечно, брокеры, которые холодно обзванивают новых потенциальных клиентов и предлагают универсальную безопасность, не умеют проведенный Юридическая экспертиза на клиента или считается пригодность инвестиции для клиента. Например, микрокапсулы быть проданным в холодном режиме не имеет разумных оснований.

Незнание пригодности может не нарушать определенную часть Правила 10b-5, но это действительно нарушает правила FINRA и может привести к штрафным санкциям для брокера.

Использование манипулятивного разговора

Брокеры могут использовать различные манипулятивные методы продаж, предназначенные для того, чтобы убедить кого-то купить ценные бумаги. Например, фильм Волк с Уолл-Стрит подчеркивает случай, когда сценарий продаж преуменьшает желание потенциального клиента спросить супругу перед покупкой, сказав: «Я уверен вы не пришли туда, где находитесь сегодня, посоветовавшись с женой по поводу повседневных решений ». Это манипулирует покупателем, играя на его эго.

Эти манипулятивные методы продаж могут нарушать пункт Правила 10b-5 о манипулятивных методах.

Давая возмутительные обещания

Брокеры могут рекламировать инвестиции как гарантию или определенность, хотя на самом деле этого нет, особенно с рисковыми ценными бумагами. Например, брокер может изобразить слух о слиянии как уверенность, подтвержденную "инсайдерская информация, », Что может привести к возврату« мультибэггеров »для потенциального клиента в ближайшие недели. Конечно, акции уже торговались бы намного выше, если бы слияние стало достоянием общественности или даже если бы возникли серьезные подозрения.

Эти обещания могут нарушать правила Правила 10b-5, касающиеся обмана.

Суть

В фильмах освещаются крайние случаи, но есть и ловкие операторы котельной. Зная об их манипулятивной тактике и уловках высокого давления, индивидуальные инвесторы могут не потерять деньги из-за этих недобросовестных людей или любого профессионала в области инвестиций, который в глубине души преследует только свои собственные интересы.