Kakšna je razlika med mešanim skladom in uravnoteženim skladom?

Kot oba "mešanica"in"uravnotežen"opišite posebno mešanico premoženja vzajemnih skladov, zato je težko določiti natančne razlike med obema.

Mešalna sredstva, ki vsebujejo le zaloge in št vrednostni papirji s fiksnim dohodkom, so vrsta pravičnost sklad, ki združuje oboje zaloga rasti in vrednost zalog. Cilj teh sredstev je povečati vrednost s pomočjo kapitalski dobički dosegli z naslednjim:

1) Prihodnje povečanje cene delnic vrednosti delnic - Upravljavci portfelja upoštevajte te vrste delnic podcenjeni in pričakovati prihodnje povečanje cene delnic, ko trg spozna pravo vrednost teh delnic. (Če si želite podrobneje ogledati vrednostne naložbe, si oglejte to vadnica.)

2) Povečanje cene delnic rastnih delnic - Upravljavci portfelja menijo, da imajo te delnice velik potencial za hitro rast zaslužki. (Če si želite ogledati ta slog strategije zbiranja zalog, si oglejte to vadnica.)

Mešana sredstva je mogoče tudi dodatno razvrstiti glede na njihovo specializacijo v majhna, srednje oz velika kapa

zaloge. Obstaja višja tveganje povezane z mešanimi skladi, saj je njihova primarna naložba na borzi.

Uravnoteženi skladi so vrsta skladov za razdelitev sredstev, ki vsebujejo mešanico instrumentov s fiksnim donosom in lastniških vrednostnih papirjev. Mešanica sredstev je običajno omejena na fiksne deleže. Na primer, sklad bi lahko imel kombinacijo sredstev, sestavljeno iz 40% delnic, 50% obveznice, in 10% denarni trg inštrumenti. Cilj uravnoteženih skladov je doseči tako rast vrednosti kot dosledne prihodke.

Odvisno od vrste upravljanja portfelja bodo bodisi uravnotežena sredstva ponovno uravnoteženo vsako leto, da se deleži vrnejo v prvotno stanje ali prestrukturirajo v prid tržnim razmeram. Za več informacij o ponovnem uravnoteženju portfelja glejte članek "Ohranjanje ravnovesja vzajemnih skladov."

Ker se trgi obveznic in delnic ne premikajo skupaj, se uporabljajo uravnotežena sredstva diverzifikacijo omogočiti posameznikom, da sodelujejo pri dobičku na trgu brez večjih tveganj, povezanih s čistimi lastniškimi skladi. Če se borza znižuje, je verjetnost, da bo trg obveznic ostal relativno stabilen ali ohranil naraščajoč trend. Torej, če del lastniškega kapitala uravnoteženega sklada vlagatelja deluje slabo, bo del s fiksnim dohodkom še naprej dobro deloval ali ohranil svojo vrednost. Uravnoteženi sklad torej ne izgubi toliko vrednosti kot sklad mešanih skladov, ko trgi delnic slabo delujejo. Za več informacij o različnih vrstah sredstev si oglejte to vadnica.