Требате ли својој квалификацији додати лиценцу за хартије од вредности?

Продати, или не продати? Финансијски планери се суочавају са овом проблемом када одлуче да ли ће добити лиценцу за продају хартије од вредности поред услуга које тренутно нуде клијентима. Свакако, нуђење хартија од вредности је услуга коју захтевају многи клијенти, а може бити и веома уносна, чинећи вашу праксу правом једнотрајна продавница за све финансијске потребе клијента.

Међутим, стицање дозволе за продају хартија од вредности није лак задатак. Захтева спонзорство од а посредник-дилер и месеци учења и припрема пре него што уопште можете да положите испите за лиценцирање. А онда, када коначно добијете лиценцу, постоје стални захтеви за сталним образовањем које морате пратити.

За планере је важно да пажљиво одмере предности додавањем лиценце за хартије од вредности на њихов репертоар против напора и ризика. У овом чланку ћемо вас провести кроз кораке које морате проћи како бисте могли донијети образовану одлуку.

Одаберите своју платформу

Без обзира на то да ли ће то бити примарни или секундарни посао, свако ко одлучи да добије лиценцу за хартије од вредности мораће да пронађе одговарајућег брокера-дилера који ће спонзор њих. Овај процес може потрајати и не треба га журити. У овој категорији можете изабрати на десетине одличних компанија, а ваш избор би требао зависити од неколико фактора, попут нивоа исплата на бруто провизија и одређене производе и услуге који се нуде.

На пример, ако већ имате велики број високо компензираних клијената, размислите о а посредник-дилер која нуди прилагођене по мери неквалификовани планови за кључни запослени. Наравно, различите фирме се специјализују у различитим областима; неке фирме дубоко се упуштају у то планирање пензионисања возила, док ће други обезбедити путеве за алтернативне инвестиције, као такав 1031 размена имовине или пореске олакшице.

Свет посредника-дилера може се поделити у две главне категорије: малопродају и независне.

Малопродајне фирме

Брокери који раде у малопродајним фирмама у основи функционишу као запослени, чак и ако су технички независни извођачи. Они ће на лицу места имати менаџера који надгледа њихову производњу и администрацију. Добиће корпоративну подршку као што су канцеларија, визиткарте, здравствено осигурање, и план пензионисања. У замену за ову подршку, малопродавци се генерално суочавају са много већом производњом квоте и мање исплате по провизији од независних посредници. Ако желите да почнете у финансијској индустрији продајом инвестиција, онда малопродаја фирма која пружа све алате који су вам потребни за успех вероватно ће вам бити најлогичнија избор.

Независне фирме

Независни брокери су такође обично много способнији да комбинују своју праксу финансијског планирања са другим пословима, као што је нпр порези или планирање имања. Из тог разлога, већина професионалаца са устаљеном праксом одлучује се за рад са независним посредницима. Мораћете да мало разгледате како бисте пронашли фирму која нуди одређени пакет производа и услуга који најбоље одговарају вашој клијентели.

Које лиценце ће вам требати?

Већина великих малопродајних компанија за малопродају траже од својих нових сарадника да добију Серија 7 и 66 лиценце. Серија 31 а такође су чести. Имајте на уму да је лиценца Сериес 66 консолидована лиценца, која комбинује Серија 63 и 65 лиценце и материјал се односе на плаво небо и регистроване инвестиционе саветодавне одредбе.

Независни трговци брокерима могу бити либералнији у погледу захтева за лиценцирање. На пример, а ЦПА од оних који желе да користе својим клијентима нудећи ануитете и услуге планирања пензионисања, можда ће бити потребно само да узму Серија 6 испит који им омогућава да продају заједничке фондове и друге врсте упакованих инвестиционих производа, уместо Серија 7 испит који покрива практично све врсте хартија од вредности. Независни представници често могу бирајте лиценце да добију на основу врста производа и услуга које намеравају да понуде својим клијентима.

Почните да учите

Након што одаберете спонзора и будете добродошли, одмах ћете морати започети школовање за све потребне испите из вриједносних папира и осигурање. Многи представници хартија од вредности и осигурања признају да је ова фаза њихове каријере, иако кратка, била далеко најнеугоднија.

Већина малопродајних компанија ће вам пружити у кући програм обуке који вам исплаћује плату на основу ваших претходних прихода током студија. Независне компаније генерално пружају много мању подршку у овој категорији, иако могу имати уговор са пружаоцем обуке који вам омогућава да купујете материјале за учење по сниженој цени.

Без обзира у коју категорију спадате, студирање за испите из хартија од вриједности и осигурање може бити исцрпљујући задатак. Ако сте независни представник, пријављивање на часове и/или курс за преглед може знатно олакшати процес.

Тест Тиме

Већина материјала за обуку и инструктори могу вам пружити све савети за полагање тестова да ћете морати да положите потребне испите. Али за неке представнике, време које протекне од тренутка када притисну дугме „завршено“ на екрану за тестирање до очитавања резултата теста и даље ће бити најдужи 30 секунди каријере.

Не заборавите да примените све стратегије полагања тестова које сте научили у школи: Никада не мењајте одговор на који погађате, осим ако се нечега не сећате то вам дефинитивно омогућава да га одбаците, увек започните дан добрим доручком, немојте натрпати јутро на испиту и, коначно, обући се удобно.

Честитам! Сте прошли!

Бар је за сада најгоре прошло. Тхе Регулаторно тело за финансијску индустрију (ФИНРА), која је одговорна за сав регулаторни надзор корисника лиценце за хартије од вредности, одмах се обавештава о томе положили сте тест и тада ће вам посредник-трговац прибавити неопходну документацију за регистрацију комплетан.

Главни образац који мора да попуни сваки корисник лиценце је образац У-4. Овај образац чува ФИНРА у датотеци. Попуњавање обрасца У-4 укључиваће свеобухватну историју становања и запослења у последњих 10 година, заједно са провером криминалне прошлости и кредитни извештај оцењивање.

Кандидати који имају озбиљна кредитна питања, попут банкрота или било које врсте криминалне историје изван лакших саобраћајних прекршаја, углавном су дисквалификован у овом тренутку. Отисци прстију и плаћање накнада за обраду за независне кориснике лиценце ће генерално довршити процес, заједно са свим другим захтјевима специфичним за фирму који могу бити укључени.

Улазак у производњу

Након што је почетно бирократско мрљање задовољено, представницима малопродаје се обично даје више свеобухватну обуку о производима и услугама, док ће независни представници можда морати много тога да науче сами иди. На пример, фирма попут Меррилл Линцх или УБС (УБС) обично ће послати све нове представнике на централну корпоративну локацију на најмање две недеље, где им се даје детаљан увод у компанију сагласност политике, административне процедуре и корпоративну филозофију.

Велетрговци из разних инвестиционе компаније ће такође доћи да објасне своје производе полазницима и почну да граде личне односе са њима. Међутим, малопродавци ће се генерално суочити са много већим производним квотама од независних представника, који морају платити већину или све своје трошкови. Иако се независним представницима може пружити прилична обука, многи независни посредници ће само запослити посредници са одређеним нивоом искуства у послу, који су већ упознати са многим производима и услугама који су на располагању.

Континуирана едукација

Да би задржали своју лиценцу, сви регистровани заступници мора задовољити годишње захтеви за континуирано образовање које налажу ФИНРА и Комисија за хартије (СЕЦ). Постоје два главна елемента континуираног образовања: елемент фирме и регулаторни елемент.

• Чврсти елемент. Чврсти елемент се односи на оне који продају или тргују хартијама од вредности на било који начин, такође назван а „покривена особа"аутора ФИНРА. Фокусира се на практичне теме и промене које се дешавају у индустрији од године до године.
• Регулаторни елемент. Регулаторни елемент се примењује на оне који поседују лиценцу Серије 6 или 7 или на оне који надзиру власнике хартија од вредности. Прво се мора довршити након што сте добили лиценцу на две године, а доспева на наплату сваке три године након тога.

Свака компонента мора бити задовољена посебно како би испунила све континуирана едукација захтеви.

Доња граница

Добијање лиценце за хартије од вредности је захтеван процес који укључује избор брокера-дилера, полагање потребних испита за хартије од вредности и осигурање и личну проверу. Када су почетни захтеви задовољени, почиње прави посао изградње предузећа од нуле. Иако посао са хартијама од вредности свакако може бити веома корисна и уносна каријера, кандидати који то желе да би добили лиценцу требало би пажљиво да одмере трошкове, ограничења и напоре који су потребни у односу на потенцијал награде.