Занимање финансијског саветника: Одговорни за недостатак разноликости

Опсег професионалних могућности у индустрији финансијског планирања је невероватно широк, поред посебног приступа и стручности сваке професије. Али колико год да је занимање различито по врстама радних могућности, демографске категорије индустрије не одражавају разноликост становништва. Зашто је то још увек тачно?

Адвисор Демограпхицс

Жене представљају нешто више од половине америчког становништва, али чине само 15% до 20% финансијских саветника и мање од четвртине сертификовани финансијски планери (ЦФП). Расна и етничка разноликост такође значајно недостају: Црнци и Латиноамериканци чине само 4,1% од више од 87.000 ЦФП професионалаца у САД -у

Кимберли Фосс, оснивачица и председница Емпирион Веалтх Манагемент -а у Росевиллеу у Калифорнији, каже да недостатак разноликости у индустрија финансијских услуга је проблематична јер одвраћа праксе и норме од реалности већих друштва.

Фосс каже да је разноликост кључна за останак релевантним, те да финансијски сектор мора запослити недовољно заступљене групе већи број „... ако желимо тело професионалаца који могу да разумеју и саосећају са променљивим америчким друштвом и културу. "

Шта објашњава недостатак разноликости у финансијским услугама и шта се може учинити да се то промени?

Негативна перцепција може инхибирати разноликост

Винкфиелд каже да неуспех финансијске индустрије да учини значајне напоре да подстакне диверсификацију и повећа број жена и расних и етничких мањина које раде у саветодавним улогама може се приписати њиховој перцепцији групе. Он наводи Меррилл Линцх и Морган Станлеи као примере расне пристрасности на делу у индустрији.

У децембру 2013, Меррилл Линцх је решила тужбу од 160 милиона долара која укључује тврдње о неједнаком третману фирми Блацк брокера. Недавно је Морган Станлеи затражио од савезног судије да тужбу за расну пристрасност пребаци у приватну арбитражу.

Родна дискриминација може бити сличан камен спотицања за жене. Недавни радни документ Националног бироа за економска истраживања открио је да је већа вероватноћа да ће жене саветници бити оштрије кажњене од мушкараца након инцидента недоличног понашања. Имали су 20% веће шансе да изгубе посао и 30% веће шансе да се боре са проналажењем новог посла, у поређењу са својим мушким колегама.

Цхлое МцКензие, оснивач, председник и извршни директор компаније БлацкФем, Инц., непрофитне организације усредсређене на стварање могућности за жене и девојке у боји за изградњу и одржавање богатства, каже да негативна перцепција индустрије такође може утицати разноликост.

„Мислим да многе жене, обојене особе и жене у боји не иду у индустрију јер их има тако велика количина неповерења у финансијски сектор од обојених заједница и од жена “, МцКензие каже.

Према МцКензиеју, индустрија ствара сценариј ухватити-22 у којем жене и недовољно заступљене групе нерадо траже професионалне финансијске савете јер не могу лако да пронађу саветнике које идентификују са. У исто време, неповерење у индустрију спречава жене и расне мањине да уђу на терен како би служиле групама којима би њихови савети могли директно користити.

„Недостатак различитости је изузетно проблематичан за жене и мањине које траже финансијске савете из више разлога, а два најистакнутија су удобност и поштовање“, каже Винкфиелд. „Због дечачког клуба, структуре моћи само за чланове и инхерентних питања која долазе с тим, они који то раде не припадају по изгледу или полу, често су застрашени или им је непријатно због могућности избора саветника када траже савет. "

Ово може угушити њихову способност да повећају богатство, потенцијално повећавајући јаз у богатству. Такође је штетан за саму саветодавну индустрију.

„Када људи не могу да нађу саветника са којим се повезују, обесхрабрују их и одлажу или почните да тражите смернице на другом месту “, каже Анде Фразиер, бивша потпредседница за дистрибуцију, Пенн Обострано. „Окрећу се робо-саветници, интернету или члановима њихове породице и пријатељима за савет, стога занемарујући важну улогу саветника. ”

Побољшање разноликости у финансијским услугама

Повећање разноликости у индустрији финансијског саветовања захтева вишестрани приступ.

Фосс каже да би бољи и ефикаснији менторски програми могли донијети значајно побољшање развијање пракси регрутовања које су намерно усмерене ка интересима и култури расних мањина и жене. Рани нагласак на финансијском образовању такође може подићи каријеру у индустрији финансијских услуга, па је то на радару за жене и обојене особе.

„Требали бисмо развијати програме за досезање циљаних ученика средњих школа, који морају знати да је то наш не само одржива индустрија, већ и кључна за дугорочну добробит опште популације “, каже Фосс. На нивоу факултета проширене могућности стажирања могу се показати кључним за привлачење више жена и недовољно заступљених људи у индустрију.

Винкфиелд каже да је изазов са овим врстама програма осигурати да стварају угодно окружење за људе које покушавају да запосле. Ово је нешто у чему се МцКензиејева организација показала способном. Образовне иницијативе су централна тачка БлацкФема, који унапређује финансијску писменост кроз програме понуђене у основним, средњим и средњим школама, као и онлине радионице за родитеље. "Ми смо културно одговорни и убацујемо искуства оних којима служимо у наш наставни план и програм, а поврх свега, изгледамо као изборна јединица којој служимо", каже МцКензие.

Ови напори могу привући интересовање жена и недовољно заступљених људи за саветодавне каријере, али финансијска индустрија такође мора играти улогу у привлачењу група које жели да запосли. Винкфиелд каже да подстицање различитости зависи од компанија које се баве финансијским услугама које усвајају свеобухватнији начин размишљања: „Људски је гравитирати према људима сличног изгледа и истомишљеника и потребан је свестан напор да потражите различитост када то није ваше нормално. "

Будућност индустрије

Одбор ЗРП је 2020. известио о снажном повећању броја и разноликости стручњака ЗПП.

Неки од ових значајних прекретница укључују повећање броја жена ЦФП професионалаца на историјски максимум од 20.633, што одражава стопу раста од 3,1% од 2019. Број професионалаца црне и латиноамеричке фудбалске федерације повећан је 2020. на 3.688, што је процентуални раст од 12,6% у односу на број од 2019. од 3.274.

Повећање разноликости био је главни циљ Одбора ЗРП и подржава његову мисију да обезбеди да јавност има приступ компетентним и етичким саветима о финансијском планирању и да има користи од њих.

Доња граница

Повећање разноликости међу финансијским саветницима награђује и индустрију и људе којима служи, што може имати далекосежне последице. Последњих година изгледа вероватније да се крећемо у правцу будућности у којој професија финансијског планирања одражава разноликост Америке.