Шта је И-дељење?

Шта је И-дељење?

И-акције су институционални удео класе која се нуди у отвореним заједничким фондовима. Циљајући институционалне инвеститоре, класа акција често има високе минималне инвестиције, почевши од приближно 25.000 УСД. Ова класа акција такође нуди предности ослобођених или ограничених накнада за оптерећење и ниже упоредне укупне годишње накнаде.

Како функционишу И-акције

И-акције су алтернатива Ја-деонице који се налазе у најчешће понуђеној класи акција заједничких фондова за институционални инвеститори. И-акције имају карактеристике и карактеристике које су прилагођене институцијама.

Високе минималне инвестиције једна су од најуочљивијих карактеристика И-акција и других институционалних класа акција. Минималне инвестиције обично почињу од 25.000 долара и могу износити чак 5 милиона долара. Продајна оптерећења обично нису потребна за И-акције, што институционалним инвеститорима омогућава куповину и продају акција без додатних провизија.

С обзиром да И-акције нису повезане са посредничким трошковима продаје, такође обично не плаћају никакве накнаде за дистрибуцију или 12б-1 накнаде из расхода фонда. Без такси 12б-1, укупни показатељи расхода су генерално нижи од осталих класа акција у фонду, што је још једна предност за институционалне инвеститоре.

Посебна разматрања

Иако су И-акције обично резервисане за институционалне инвеститоре, у неким случајевима могу дозволити улагање од инвеститора пензијског плана. Већина Заједничка средства ће имати одређене класе пензионих акција са сличним бенефицијама као и институционалне акције.

Фондови без класа пензионисаних акција могу дозволити удружена улагања у И-акције из пензионих планова који заједно траже улагање у фонд. Ово може пружити значајну корист акционарима у пензији, који би учествовали у уштеди од нижих такси за класу акција.

Пример И-акција

Путнам Инвестментс је један инвестициони менаџер који нуди И-акције у многим својим фондовима као примарну класу акција за институционалне инвеститоре. Тхе Путнам Глобал Екуити Фунд даје један пример. Фонд нуди А-деонице, Акције Б, акције Ц, акције М, акције Р, акције Р6, акције Т и акције И.

Класа И-дионица Путнам Глобал Екуити Фунд-а не наплаћује провизије за продају нити за продају. Класа акција такође не наплаћује накнаде 12б-1, што јој помаже да има један од најнижих годишњих односа расхода у Фонду од 0,90%. Ово се упоређује са укупним годишњим оперативним трошковима фонда од 1,9% за акције Б и акције Ц.

Учинак И-акција на дан 30. марта 2020. године такође је био један од највећих у Фонду у последњих пет година са 5,81%.