Дефиниција овлашћеног саветника узајамног фонда (ЦМФЦ)

Шта је овлашћени саветник узајамног фонда (ЦМФЦ)?

Овлашћени саветник узајамних фондова (ЦМФЦ) је професионална ознака за Инвестициони фонд саветници. Колеџ за финансијско планирање, који је сада део Каплана, раније га је додељивао стручњацима за финансијске услуге који су завршили студијски програм и положили испит који покрива теме заједничких фондова.Док је више није тренутни сертификат коју нуди Каплан/Цоллеге фор Финанциал Планнинг, од 2021. године организација и даље подржава именовање. Овај чланак описује ознаку и њене захтеве.

Разумевање овлашћених саветника узајамних фондова (ЦМФЦ)

Кандидати који успешно положе програм стичу право да користе овлашћеног саветника узајамног фонда именовање са њиховим именима две године, што може побољшати могућности за посао, професионалну репутацију, и плати. Стручни сарадници овлашћених узајамних фондова морају сваке друге године завршити 16 сати сталног образовања и платити номиналну накнаду за наставак коришћења ознаке.

Програм саветника за овлашћене узајамне фондове развијен је заједно са Институтом за инвестиционе компаније и једини је узајамни фонд признат у индустрији финансијских услуга. Студијски програм који ће постати саветник овлашћеног узајамног фонда покрива врсте и карактеристике отворених и затворених фондова, у другом пакету инвестициони производи, ризик и принос, расподела имовине, одабир заједничког фонда за клијента, планирање пензионисања и професионално понашање. Програм саветника за узајамне фондове овлашћених узајамних фондова једини је признати у индустрији акредитив за заједничке фондове.

Зашто ангажовати саветника узајамног фонда?

Саветници овлашћених узајамних фондова помажу клијентима при одабиру заједничких фондова, који свакодневно расту. Курс саветника узајамног фонда са овлашћењем наглашава како проценити заједничка средства и како користити те информације за давање препорука клијентима. Квалификовани саветник би требао бити у могућности да прегледа целокупни инвестициони портфељ клијента и да да сугестије.

Висока школа за финансијско планирање држи именоване саветнике узајамних фондова према строгим стандардима професионалног понашања. Ако се власник повеље не придржава ових стандарда, они се могу пријавити Високој школи за финансијско планирање и могли би се суочити са дисциплинским поступцима. Висока школа за финансијско планирање објављује онлине листу саветника којима је именовање суспендовано или укинуто.

Висока школа за финансијско планирање

Тхе Висока школа за финансијско планирање основано је 1972. године за формализацију професије финансијског планирања стварањем и употребом ЦФП сертификација, сада кључни акредитив за финансијско планирање.

У јулу 2018. Каплан је купио Вишу школу за финансијско планирање.Висока школа је засебна установа од Каплана и акредитована је од Комисије за високо образовање.Она наставља са радом и данас, нудећи програме за финансијско планирање, управљање имовином, управљање богатством и планирање пензионисања.