Better Investing Tips

Номинална стопа приноса Дефиниција

click fraud protection

Која је номинална стопа приноса?

Номинална стопа приноса је износ новца генерисан улагањем пре него што се урачунају трошкови као што су порези, накнаде за улагање и инфлација. Ако је улагање остварило поврат од 10%, номинална стопа би била једнака 10%. Након факторинга у инфлацији током периода улагања, стварни ("прави") повратак би вероватно био мањи.

Међутим, номинална стопа приноса има своје предности јер то дозвољава инвеститори да се упореде перформансе инвестиције без обзира на различите пореске стопе то се може применити за свако улагање.

Кључне Такеаваис

  • Номинална стопа приноса је износ новца генерисан улагањем пре него што се урачунају трошкови као што су порези, накнаде за инвестиције и инфлација.
  • Номинална стопа приноса помаже инвеститорима да оцене перформансе свог портфеља уклањањем спољних фактора који могу утицати на перформансе, као што су порези и инфлација.
  • Праћење номиналне стопе приноса за портфељ или његове компоненте помаже инвеститорима да виде како управљају својим улагањима током времена.

Формула за номиналну стопу приноса је

 Номинална стопа приноса. = Тренутна тржишна вредност. Оригинална вредност инвестиције. Оригинална вредност инвестиције. \ тект {Номинална стопа приноса} = \ фрац {\ тект {Тренутна тржишна вредност}-\ тект {Оригинална вредност инвестиције}} {\ тект {Оригинална вредност инвестиције}} Номинална стопа приноса=Оригинална вредност инвестицијеТренутна тржишна вредностОригинална вредност инвестиције

Како израчунати номиналну стопу приноса

  1. Одузмите изворни износ улагања (или уложени износ главнице) од тренутна тржишна вредност инвестиције (или на крају инвестиционог периода).
  2. Узмите резултат из бројника и поделите га са износом оригиналне инвестиције.
  3. Помножите резултат са 100 да бисте постигли номиналну стопу приноса у процентима.

Шта вам говори номинална стопа приноса?

Номинална стопа приноса помаже инвеститорима да процене перформансе свог портфеља, било да се састоји од акција, обвезница или других улагања. Номинална стопа приноса уклања спољне факторе који могу утицати на перформансе, попут пореза и инфлације. Користећи номиналну стопу приноса, инвеститори могу упоредити перформансе различитих улагања у различитим временским периодима који могу имати различите стопе инфлације.

Праћење номиналне стопе приноса за портфељ или његове компоненте помаже инвеститорима да виде како управљају својим улагањима током времена.

Номинал вс. Стопа поврата након опорезивања

Стопа поврата инвестиције након опорезивања узима у обзир ефекат опорезивања на приносе улагања. У већини случајева, инвеститори плаћају различите износе пореза на улагања на основу улагања, трајања инвестиције и пореске категорије инвеститора. Као резултат тога, два инвеститора могу се суочити са различитим стопама поврата на своју инвестицију након опорезивања, чак и ако се ради о истој инвестицији са истом номиналном стопом приноса.

Такође, за различите инвестиције ће се примењивати различите пореске стопе. Ако инвеститор упоређује а општинска обвезница са корпоративном обвезницом при којој обе обвезнице имају исту номиналну стопу приноса, њихова пријава након опорезивања је значајно другачија. У већини случајева, општинске обвезнице су ослобођене пореза, док приход од корпоративне обвезнице подлеже опорезивању. Као резултат тога, ако ИРС опорезује корпоративну обвезницу, стопа приноса ће бити знатно мања од стопа приноса на општинске обвезнице, јер корпоративне обвезнице подлежу порезу на капиталну добит.

Пример номиналне стопе приноса

Рецимо да је инвеститор ставио 100.000 долара у фонд без накнаде који ће бити уложен на годину дана. Крајем године, инвестиција је вредела 108.000 долара, с обзиром на тржишну цену на крају исте године:

  • Номинална стопа приноса израчунава се као:

 ( $ 1. 0. 8. 0. 0. 0. $ 1. 0. 0. 0. 0. 0. ) $ 1. 0. 0. 0. 0. 0. = 0. . 0. 8. = 8. % \ фрац {\ лефт (\ $ 108 \, 000 - \ $ 100 \, 000 \ ригхт)} {\ 100 $ \, 000} = 0,08 = 8 \% $100000($108000$100000)=0.08=8%

  • Номинална стопа приноса = 8%.

Разлика између номиналне стопе приноса и стварне стопе приноса

Реална стопа приноса је годишњи процентуални принос остварен на улагање, који је прилагођен за промене цена услед инфлације или других спољних фактора. Прилагођавање номиналног приноса ради компензације фактора као што је инфлација омогућава вам да утврдите колико је ваш номинални принос прави поврат. Насупрот томе, номинална стопа приноса уклања спољне факторе који могу утицати на перформансе, попут пореза и инфлације.

Ограничења номиналне стопе приноса

Номинална стопа приноса не укључује инфлацију или порезе при израчунавању учинка инвестиције. На пример, ако је улагање зарадило 10% током једне године, а инфлација је била 2,5% у истом периоду, стварна стопа приноса била би 7,5%, или 10% - 2,5% инфлације. Иако је поврат номиналне каматне стопе важна метрика при поређењу учинка вишеструких улагања, требало би да буде користи се заједно са реалном стопом приноса како би се осигурало да се добици од улагања не умањују инфлацијом или растом цене.

Дефиниција Историјска волатилност (ХВ)

Шта је историјска променљивост (ХВ)? Историјска променљивост (ХВ) је статистичка мера дисперзиј...

Опширније

Дефиниција теорије хотелијерства

Шта је Хотеллингова теорија? Хотеллингова теорија, или Хотеллингово правило, тврди да ће власни...

Опширније

Повраћај/принос у периоду задржавања

Шта је принос/принос у периоду држања? Враћање периода држања је укупан повраћај примљено од др...

Опширније

stories ig