Најбољи изазови за финансијске саветнике

Финансијски саветници данас имају безброј изазова са којима се суочавају у свакодневној пракси. Морају да носе много шешира, укључујући и оне менаџера имовине, финансијског планера, психолога и маркетера да би успели. И док већина саветника може добро носити неке од ових шешира, увек постоји једна или две улоге за које се већина бори.

Ево неких од највећих изазова са којима се саветници данас суочавају у настојању да унапреде своје пословање и промовишу свој бренд у јавности.

Управљање очекивањима клијената

Ово је област у којој саветници морају да разумеју психологију клијената да би успели. Иако управљање портфељем клијента може бити врло једноставан подухват, управљање њиховим очекивањима може бити много теже. Многи клијенти имају нереална очекивања што се тиче поврата улагања и каматних стопа.

Саветници морају бити у стању да покажу својим клијентима како додају вредност једначини улагања. Један од начина на који то могу учинити је помагање клијентима да задрже дугорочну перспективу у свом улагању како не би изашли из колосијека при сваком кретању на тржишту. Наравно, потребно је време да се ово доследно ради, али ће клијенти који почну да увиђају како их њихов саветник држи на путу имати много веће шансе да остану лојални свом саветнику.

Останите у контакту

Саветници имају више начина него икад да остану у блиском контакту са својим клијентима, али многи то не чине ако ствари иду добро. Сталан ток комуникације је неопходан како би се одржао чврст однос са већином клијената, без обзира на то шта тржишта раде. Саветници ће можда желети да искористе предности услуга као што су Скипе и размена тренутних порука како би остали у контакту са клијентима који се разумеју у технологију.

Управљање информацијама

Неки саветници покушавају да буду у току са океаном информација доступних на мрежи и другде. Паметни саветници више се фокусирају на понашање клијената уместо да реагују на најновије вести. Саветници такође морају бити у стању да усмере своје клијенте на поуздане изворе података који су издржали тест времена у смислу тачности. Ово може помоћи у спречавању неспоразума и спречавању клијената да греше на основу дезинформација.

Емоционално ангажовање

Многи финансијски саветници су врло рационални, аналитични људи који размишљају логично. Међутим, многе одлуке клијената засноване су на емоцијама. Саветници морају бити у стању да се повежу са својим клијентима на емоционалном нивоу како би одржали радни однос. То може укључивати објашњење емоционалних посљедица инвестиције или одлуке о планирању, тако да њихови клијенти могу видјети како ће то утицати на њих на емоционалном нивоу.

Гроуп Суппорт

Независни финансијски саветници често се могу осећати усамљено у својој пракси и немају много начина за планирање подршке. Саветници који се боре са овим могу пронаћи подршку у организацијама попут Удружење за финансијско планирање и Национално удружење саветника за осигурање и финансије (НАИФА) или Национално удружење личних финансијских саветника (НАПФА). Ове групе могу пружити мноштво ресурса у маркетингу, продаји, управљању праксом и другим аспектима професије који могу олакшати живот саветницима.

Доња граница

Саветницима је важније него икад да разумеју одакле долазе њихови клијенти и да их натерају да разумеју вредност коју нуде. Они који су у стању да успешно управљају очекивањима својих клијената могу побољшати задржавање и њихове резултате. Придруживање неком од професионалних удружења такође може пружити додатну подршку.