4 најбоља ЕТФ -а на тржишту новца за очување капитала

Фондови којима се тргује на тржишту новца (ЕТФ) неопходан су дио портфолија многих инвеститора јер пружају сигурност и очување капитала на турбулентном тржишту. Ова средства генерално улажу у висококвалитетне и врло ликвидне краткорочне дужнички инструменти као што су САД обвезнице и комерцијални папир, који обично не пружају значајан приход.

Док ЕТФ-ови на тржишту новца већину својих средстава улажу у готовинске еквиваленте или вриједносне папире са високом оцјеном са врло кратким роковима доспећа, неки могу уложити део своје имовине у дугорочне или ниже оцењене хартије од вредности. Инвеститори треба да разумеју да те хартије од вредности представљају већи ризик.

Иако све инвестиције представљају одређене ризике, сљедећи ЕТФ -ови на тржишту новца релативно су сигурна опција за инвеститоре:

• иСхарес краткорочна трезорска обвезница ЕТФ (СХВ)
• БлацкРоцк обвезница за кратки рок доспећа ЕТФ (БЛИЗУ)
• СПДР Блоомберг Барцлаис 1-3 Месечни ТТ Билл ЕТФ (БИЛ)
• Инвесцо Ултра Схорт ЕТФ за трајање (ГСИ)

Читајте даље да бисте сазнали више о овим улагањима. Овде наведене информације су ажуриране од 11. маја 2021.

иСхарес ЕТФ краткорочне обвезнице

Тхе иСхарес ЕТФ краткорочне обвезнице тргује на Насдак -у и улаже у најкраћи крај крива приноса фокусирањем на америчке трезорске обвезнице које до доспећа имају између месец и годину дана. Фонд узима врло мало кредитни ризик или ризик каматних стопа и стога генерално доноси врло ниске приносе. Просечна годишња стопа поврата ЕТФ -а од његовог почетка 2007. године је 0,99%. Али то је веома сигуран фонд за паркирање имовине током турбулентних тржишта.

Фонд има 39 улагања, улажући око 52% своје имовине од 14,9 милијарди долара у хартије од вредности америчког трезора. Преосталих 48% улаже се у готовину и/или деривате. Сва улагања у обвезнице фонда су највећа рејтинг обвезница од ААА. ЕТФ има низак однос трошкова од 0,15%.

Од јула 2016., ЕТФ је почео да прати ИЦЕ Схорт УС Треасури Сецуритиес Индек. Он није успео да оствари своје референтне вредности са једногодишњим приносом од -0,01% у поређењу са 0,11% за индекс.

БлацкРоцк ЕТФ обвезница за кратке рокове доспећа

Тхе БлацкРоцк ЕТФ обвезница за кратке рокове доспећа улаже већину своје имовине у хартије од вредности са фиксним приходом са просечним трајањем које је мање од једне године. Фондом се активно управља, што значи да не покушава да се подудара са перформансама индекса.

Од 4,7 милијарди долара нето имовине фонда, 15,2% његове имовине је у готовини, а 10,7% у хартијама од вредности обезбеђеним средствима. Отприлике 24% обвезница фонда добија ААА рејтинг, око 6% АА рејтинга, а око 32,5% скупља А рејтинге. Преостале обвезнице добијају рејтинг БББ или ББ.

Првих пет холдинга у ЕТФ -у су:

• Благајнички фонд БЛК -а
• Тространачки Голдман Сацхс & Цо, ЛЛЦ
• Цхартер Цоммуницатионс Оператинг ЛЛЦ
• ФордФ_19-3 А2
• Баиер УС Финанце ЛЛЦ

Овај ЕТФ има мрежу однос трошкова од 0,25%.

СПДР Блоомберг Барцлаис 1-3 Месечни ТТ Билл ЕТФ

СПДР Блоомберг Барцлаис 1-3 Месечни ТТ Билл ЕТФ настоји да прати перформансе Блоомберг Барцлаис 1-3-месечног америчког индекса трезорских записа и тргује се на НИСЕ Арца Екцханге. Фонд улаже у најкраћи крај криве приноса и фокусира се на нулти купон Хартије од вредности америчког трезора са преосталим роком доспећа између једног и три месеца. Потребно је врло мало кредитног или каматног ризика и стога настоји да обезбеди сигуран повраћај. Због кратког трајања улагања у његов портфељ, ЕТФ се ребалансира крајем месеца.

Инвеститори не би требали очекивати високе приносе од СПДР Блоомберг Барцлаис 1-3-мјесечног ЕТФ-а државних записа. Од свог почетка 2007. године, фонд је остварио просјечан годишњи принос од 0,76%. Међутим, фонд може бити разумна опција за улагање на нестабилним тржиштима. Имајте на уму да чак и краткорочне инвестиције носе тржишне ризике, посебно када су краткорочне каматне стопе променљиве.

Фонд има 12 милијарди долара нето имовине, са више од 28 милиона долара уложених у готовини. Однос расхода фонда 0,14%.

Инвесцо ултра краткотрајни ЕТФ

Тхе Инвесцо ултра краткотрајни ЕТФ покушава максимизирати текући приход, очувати капитал и одржати ликвидност за инвеститоре. Фондом се активно управља и улаже најмање 80% укупне имовине у хартије од вредности са фиксним приходом. Настоји да надмаши ИЦЕ Банк оф Америца-Меррилл Линцх Индекс америчких трезорских записа. Од 30. априла 2021. од Морнингстара добио је укупну оцену од четири звездице од 198 фондова.

Овај ЕТФ држи вриједносне папире са просјеком трајања мање од годину дана, укључујући америчке трезоре, корпоративне обвезнице и обвезнице са високим приносом. Део са високим приносом може повећати приносе, али може и незнатно повећати ризик фонда. Али краткорочно трајање власништва са високим приносом може умањити његов ризик.

Нешто ризичнији портфолио фонда генерисао је нешто изнад просека приноса у односу на друге фондове на тржишту новца ЕТФ-а. Фонд је остварио једногодишње приносе од 0,12%, трогодишње приносе од 1,5%и петогодишње приносе од 1,2%. Фонд имао 3,02 милијарди долара нето имовине и укупан однос расхода од 0,22%, што је више од просечног тржишта новца фонд.